Образец договор доверительного управления в рк образец: Страница не найдена — Primelens.ru-Зеркальные Фотоаппараты,Компактные Фотоаппараты,Видеокамеры,Объективы,Фотовспышки, и Аксессуары в Москве.

доверительное управление имуществом, договор доверительного управления имуществом, пример договора доверительного управления имуществом, образец договора доверительного управления имуществом, всеобразцы.рф

Договор доверительного управления имуществом

   Одним из видов договоров, которые заключаются в связи с законодательными ограничениями в деятельности ряда лиц, а также некомпетентностью ряда лиц в некоторых сферах хозяйственной деятельности является, является Договор доверительного управления имуществом.
  В соответствии с данным договором собственник имущества передает на определенный срок свое имущество доверительному управляющему, который управляет этим имуществом в интересах собственника имущества.
  При реализации данного вида договора доверительный управляющий может получать вознаграждение.
  Отношения, возникающий между собственником имущества, передаваемого в управления, и доверительным управляющим регулируются статьями главы 53 ГК РФ.

  Договор доверительного управления имуществом обязательно заключается в письменной форме, при этом если договор заключается на управление недвижимым имуществом, то форма договора должна соответствовать договору продажи недвижимого имущества и подлежит государственной регистрации.
  В договоре доверительного управления имуществом кроме реквизитов собственника имущества и доверительного управляющего должны быть указаны: состав имущества, передаваемого в доверительное управление; срок действия договора; реквизиты лица, получающего доход; размер и порядок выплаты вознаграждения доверительному управляющему, если вознаграждение предусмотрено договором.
  Договор доверительного управления имуществом заключается в соответствии с действующим законодательством на срок до пяти лет.

По окончанию срока действия Договора имущество возвращается собственнику или Договор пролонгируется.
Также посмотреть:
Также посмотреть иные виды договоров и юридические консультации по разрешению вопросов в суде.

Далее приведен примерный образец договора доверительного управления недвижимым имуществом.
Примерный образец договора доверительного управления недвижимым имуществом

ДОГОВОР доверительного управления недвижимым имуществом
г. _________________ «__»_______ 20__ г.

___________________________________________________________________________ (наименование организации), расположен__ по адресу: _______________________________________________________, зарегистрирован__ _____________________________________________________________(наименование регистрирующего органа) «___» ______________ года за N ______________, Свидетельство N _________________ от «___» __________ года, именуем__ в дальнейшем «Управляющий», в лице ___________ ___________________________, действующего на основании ________________ с одной стороны, и ____________________________________________________________, _____________________________________________________________________________, (наименование организации) расположен__ по адресу: _______________________________________________________, зарегистрирован___ ____________________________________________________________ (наименование регистрирующего органа) «___» ______________ года за N _______________, Свидетельство N _________________ от «___» __________ года, именуем__ в дальнейшем «Учредитель управления», «Учредитель» в лице ____________________________, действующего на основании __________________ с другой стороны (в дальнейшем участники договора именуются также «Стороны» и «Сторона»), заключили настоящий договор («Договор») о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. Учредитель управления передает Управляющему недвижимое имущество далее — имущество) в доверительное управление, а Управляющий обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах Учредителя.

1.2. Под недвижимым имуществом в настоящем Договоре понимается: нежилое 2-х этажное здание, расположенное по адресу: ___________________.
План здания является неотъемлемой частью настоящего Договора (Приложение 1).
1.3. Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к Управляющему.
1.4. Выгодоприобретателем по настоящему Договору является Учредитель.
1.5. Целью доверительного управления имуществом является максимальное извлечение прибыли от использования имущества.
1.6. Указанное в Приложении 1 имущество принадлежит Учредителю на праве собственности и свободно от прав третьих лиц.

1.7. Имущество передается в доверительное управление сроком на _________ лет.

2. Права и обязанности сторон

2.1. Доверительный управляющий обязан:
2.1.1. Обеспечить надлежащую эксплуатацию, содержание и сохранность переданного ему здания, его инженерных сетей и электрооборудования.
2.1.2. Своевременно производить ремонтные (текущего и капитального характера), консервационные и реставрационные работы помещений и оборудования. Указанные работы, (включая обеспечение их научно-технической и проектно-сметной документацией) Доверительный управляющий проводит в сроки, предусмотренные графиком (Приложение 2), являющимся неотъемлемой частью настоящего Договора.

2.1.3. Не производить без письменного согласия Учредителя перепланировок и переоборудования помещений, включая снос или возведение стен, изменение планировки здания, изменение целевого назначения здания.

2.1.4. Обеспечивать представителям Учредителя беспрепятственный доступ во все помещения здания для их осмотра и проверки соблюдения условий настоящего Договора.
2.1.5. Соблюдать требования СЭС, Госпожарнадзора и иных отраслевых норм и правил, установленных для видов деятельности, осуществляемых Доверительным управляющим в рамках настоящего Договора.
2.1.6. Обеспечить освобождение помещений здания в связи с аварийным состоянием конструкции здания (или его части) и постановкой здания в связи с этим на капитальный ремонт по требованию Учредителя в месячный срок со дня получения предупреждения.
2.1.7. Ежегодно до _____ месяца, следующего за истекшим годом, а также в любое время по требованию Учредителя представлять последнему:
-баланс имущества, переданного в доверительное управление;
-отчет о деятельности Доверительного управляющего по эксплуатации здания, его текущему и капитальному ремонту, проведению консервационных и реставрационных работ;
-сведения по использованию помещений, в том числе по заключенным договорам аренды, иным договорам, связанным с передачей в пользование третьим лицам помещений здания;
-сведения о сумме полученных доходов за отчетный период от использования имущества и сумме расходов Управляющего, связанных с выполнением обязательств по настоящему Договору;
-информацию о выполнении арендаторами своих обязательств;
-информацию о ведении претензионно-исковой работы с недобросовестными арендаторами.

К отчету Управляющий должен приложить финансовые документы, подтверждающие представленную им информацию (сведения).
2.1.8. Совершать сделки с переданным в доверительное управление имуществом от своего имени, указывая при этом, что он действует в качестве такого Управляющего.
При отсутствии указания о действии Управляющего в этом качестве, Управляющий обязывается перед третьими лицами лично и отвечает перед ними только принадлежащим ему имуществом.
Права, приобретенные Управляющим в результате действий по доверительному управлению имуществом, включаются в состав переданного в доверительное управление имущества. Обязанности, возникшие в результате таких действий доверительного Управляющего, исполняются за счет этого имущества.

2.1.9. Использовать доходы, полученные в результате управления имуществом, в размере и сроки, определенные в п. 3 настоящего Договора.
2.1.10. Осуществлять все необходимые платежи, связанные с имуществом, переданным в доверительное управление, в соответствии с действующим законодательством.

2.1.11. Обеспечить раздельный учет имущества, имущественных и неимущественных прав, являющихся предметом настоящего Договора, не допускающий их смешения с имуществом, имущественными и неимущественными правами, принадлежащими ему на других основаниях.
2.1.12. Открыть для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением, отдельный банковский счет.
2.1.13. Осуществлять доверительное управление имуществом лично.
Управляющий может поручить другому лицу совершать от имени доверительного Управляющего действия, необходимые для управления имуществом, с письменного согласия Учредителя. При этом Управляющий отвечает за действия избранного им поверенного как за свои собственные.
2.2.14. Доверительный управляющий не вправе без письменного согласия Учредителя осуществлять отчуждение, либо подвергать риску отчуждения имущество (в т.ч. по договорам купли-продажи, залога и т.п.), переданное ему в управление в соответствии с настоящим Договором.

2.1.15. Передать после прекращения действия настоящего Договора все имущество, а также связанные с ним имущественные и личные неимущественные права Учредителю или указанному им третьему лицу.
2.2. Доверительный управляющий вправе:
2.2.1. Осуществлять следующие виды деятельности с использованием имущества, переданного в доверительное управление:
-сдача в аренду по согласованию с Учредителем незанятых площадей в здании;
-организация и эксплуатация в здании торговых точек, а также точек общественного питания;
-сдача в аренду помещений в здании для проведения конференций, семинаров и иных общественных мероприятий;
-_________________________________________________________________;
-_________________________________________________________________.
По согласованию с Учредителем Доверительный управляющий вправе осуществлять иные виды деятельности соответствующие целям настоящего Договора.

2.2.2. Определять, какой способ действий при осуществлении прав и обязанностей, вытекающих из настоящего Договора, является наилучшим с точки зрения интересов Учредителя.
2.2.3. Выступать в суде истцом, ответчиком, третьим лицом по искам, связанным с переданным в доверительное управление имуществом.
2.2.4. Требовать для защиты прав на имущество, находящееся в доверительном управлении, всякого устранения нарушения этих прав.
2.3. Учредитель обязан:
2.3.1. Передать в _________ срок с момента заключения настоящего Договора указанное в п. 1.1-1.2 имущество Доверительному управляющему по Акту приема-передачи, в котором указывается:
-дата и место составления акта;
-наименование сторон;
-перечень имущества (наименование, количество),
-состояние имущества на момент передачи.
2.3.2. Уплачивать Управляющему в порядке и сроки, установленные разделом 3 настоящего Договора, вознаграждение, а также возмещать в полном объеме понесенные им необходимые расходы, связанные с осуществлением его прав и исполнением обязанностей, вытекающих из Договора, в пределах доходов, получаемых от управления имуществом.

2.3.3. В __________ срок рассматривать предложения Доверительного управляющего по использованию здания, в том числе по сдаче помещений в аренду.
2.3.4. Не позднее, чем за ______ месяцев, предупредить Управляющего о необходимости освобождения здания при постановке его на капитальный ремонт в связи с аварийным состоянием.
2.3.5. Не вмешиваться в деятельность Доверительного управляющего по управлению зданием, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Договором.
2.3.6. Оказывать методическую помощь Доверительному управляющему по заключению им договоров аренды на переданное в управление имущество и ведению по ним претензионно-исковой работы.
2.4. Учредить вправе:
2.4.1. Проверять выполнение Доверительным управляющим его обязательств по настоящему Договору;
2.4.2. Получать от Доверительного управляющего все документы, необходимые для оценки его деятельности, осуществляемой в соответствии с условиями настоящего Договора, в том числе в части целевого и добросовестного использования переданного имущества и его технического состояния.

2.4.3. Осуществлять размещение рекламы внутри и снаружи здания.
2.4.4. ____________________________________________________________.

3. Вознаграждение Управляющего

3.1. Доходы от сдачи в пользование незанятых площадей в здании распределяются следующим образом:
-_____% перечисляются Учредителю;
-_____% остаются в распоряжении Доверительного Управляющего и используются исключительно для финансирования мероприятий, предусмотренных п. 2.1 настоящего Договора;
-_____% остаются в распоряжении Доверительного Управляющего и являются его вознаграждением.
3.2. Доходы, полученные Доверительным управляющим от иных видов использования здания, за вычетом суммы необходимых расходов, произведенных им при доверительном управлении, перечисляются Учредителю.
3.3. Доверительный управляющий ежеквартально до _____ числа месяца, следующего за отчетным кварталом, перечисляет Учредителю долю арендной платы и доходы, предусмотренные п. п. 3.1, 3.2 настоящего Договора.
3.4. По отдельным видам деятельности размер вознаграждения и порядок распределения доходов может устанавливаться дополнительным соглашением.

4. Ответственность сторон

4.1. При невнесении Доверительным управляющим платежей в установленные Договором сроки начисляются пени в размере ____% от просроченной суммы за каждый день просрочки.
4.2. Пени не начисляются, если невнесение платежей в срок по настоящему Договору вытекает из нарушения третьими лицами договорных обязательств по перечислению платежей перед Доверительным управляющим при осуществлении им деятельности в рамках настоящего Договора.
При этом Доверительный управляющий обязан в __________ срок с момента возникновения указанного нарушения принять все необходимые меры для его устранения, в том числе в судебном порядке. В противном случае пени начисляются в соответствии с п. 4.1 со дня, установленного для внесения платежей, до момента подачи иска в суд или выполнения Доверительным управляющим своего обязательства.
4.3. Уплата пени, установленной настоящим Договором, не освобождает Доверительного управляющего от устранения нарушений и выполнения лежащих на нем обязанностей.
4.4. За нарушение сроков исполнения обязательств Доверительным управляющим, предусмотренных п. 2.1 настоящего договора (за исключением сроков перечисления платежей), он уплачивает пени в размере _____ МРОТ за каждый день просрочки.
4.5. За нецелевое использование имущества, отсутствие раздельного учета имущества, переданного в доверительное управление, Доверительный управляющий уплачивает штраф в размере ______ МРОТ, а также передает все полученные в связи с этими нарушениями доходы на цели доверительного управления.
4.6. Не допускается обращение взыскания по долгам Учредителя управления на имущество, переданное им в доверительное управление, за исключением несостоятельности (банкротства) этого лица.
4.7. Управляющий, не проявивший при доверительном управлении имуществом должной заботливости об интересах Учредителя управления, возмещает ему упущенную выгоду за время доверительного управления имуществом и убытки, причиненные утратой или повреждением имущества, с учетом его естественного износа.
4.8. Управляющий несет ответственность за причиненные убытки, если не докажет, что эти убытки произошли вследствие непреодолимой силы либо действий Учредителя управления.
4.9. Долги по обязательствам, возникшим в связи с доверительным управлением имуществом, погашаются за счет этого имущества. В случае недостаточности этого имущества взыскание может быть обращено на имущество Управляющего, а при недостаточности и его имущества, на имущество Учредителя управления, не переданное в доверительное управление.
4.5. Управляющий в обеспечение возмещения убытков, которые могут быть причинены Учредителю управления ненадлежащим исполнением настоящего Договора доверительного управления, предоставляет Учредителю в залог имущество.
Условия предоставления залога определяются договором о залоге, который является Приложением 3 к настоящему Договору.
4.6. Иные виды ответственности сторон по настоящему Договору устанавливаются в соответствии с действующим законодательством.

5. Срок действия договора

5.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и продолжает свое действие в течение ___ лет. При отсутствии заявления одной из Сторон о прекращении Договора по окончании срока его действия он считается продленным на тот же срок и на тех же условиях, какие предусмотрены настоящим Договором.
5.2. Действие настоящего Договора прекращается досрочно в случаях:
5.2.1. реорганизации, ликвидации или признания банкротом, Доверительного управляющего;
5.2.2. нарушения Доверительным управляющим, условий Договора, которые Стороны признают существенными, а именно:
-необеспечения Доверительным управляющим сохранности инженерного оборудования и электросетей в помещениях;
-необеспечения Доверительным управляющим беспрепятственного доступа представителям Учредителя в помещения для их осмотра и проверки соблюдения условий настоящего Договора;
-сдачи помещений в аренду без согласования с Учредителем;
-если Доверительный управляющий допускает ухудшение состояния помещений;
-систематического (более 2-х раз) несоблюдения Доверительным управляющим требований СЭС, Госпожарнадзора и иных отраслевых норм и правил, установленных для видов деятельности, осуществляемых Доверительным управляющим в рамках настоящего Договора;
-несоблюдения Доверительным управляющим п. 6 — «Особые условия» настоящего Договора;
-_________________________________________________________________.
5.3. При отказе от Договора по основаниям, предусмотренным п. 5.2, заинтересованная Сторона должна быть уведомлена об этом за __________________ до прекращения Договора.
5.4. Другие основания прекращения настоящего Договора определяются в соответствии с действующим законодательством.

6. Особые условия

6.1. Доверительный управляющий обязан в _________ срок с момента заключения настоящего Договора оформить в установленном порядке правоустанавливающие документы на земельный участок под зданием.
6.2. Доверительный управляющий обязан в ________ срок с момента заключения настоящего Договора застраховать здание, переданное в доверительное управление.
6.3. Сдача помещений здания в аренду осуществляется Доверительным управляющим по ставкам не ниже, чем предусмотрены Методикой определения уровня арендной платы за нежилые помещения, утвержденной _______________.

7. Прочие условия

7.1. Настоящий Договор составлен в 2 экземплярах, по одному для каждой из Сторон. Оба экземпляра Договора имеют одинаковую юридическую силу.
7.2. При изменении наименования и реквизитов Стороны она обязана известить об этом другую Сторону в _____ дневный срок с момента наступления указанных обстоятельств.
7.3. Все изменения и дополнения к настоящему Договору вступают в силу для Сторон только после их письменного оформления и подписания обеими Сторонами.
7.4. При прекращении настоящего Договора находящееся в доверительном управлении имущество передается Учредителю или указанному им третьему лицу в течение _________________________________________________________.

8. Разрешение споров

8.1. Споры и разногласия, которые могут возникнуть при исполнении настоящего Договора, будут по возможности разрешаться путем переговоров между Сторонами.
8.2. В случае невозможности разрешения споров путем переговоров Стороны передают их на рассмотрение Арбитражного суда ___________________

9. Адреса и банковские реквизиты сторон

Учредитель управления:
Почтовый адрес и индекс: ___________________________________________
Телефон __________, телетайп _________________, факс _______________
Расчетный счет N _________ в банке _________________________________
Корреспондентский счет: _______________________, БИК _______________
ИНН _______________________________________________________________.
Управляющий:
Почтовый адрес и индекс: ___________________________________________
Телефон __________, телетайп _________________, факс _______________
Расчетный счет N _________ в банке _________________________________
Корреспондентский счет: _______________________, БИК _______________
ИНН _______________________________________________________________.
К Договору прилагаются:
Приложение 1 ______________________________________________________;
Приложение 2 ______________________________________________________;
Приложение 3 ______________________________________________________.
Подписи сторон:
Учредитель управления ______________________________________ М.П.
Управляющий ________________________________________________ М.П.

Распространенные вопросы

Структура

Главная

Распространенные вопросы

Образцы договоров

Примеры договоров
Договоры дарения
Договоры аренды
Договоры займа
Договоры доверительного управления
Договоры доверительного управления имуществом
Примеры уставных договоров общества

Образцы заявлений, писем

Иски и заявления в суд
Деловые письма

Образцы отчетности — налоги

Образцы для жизни

Договор доверительного управления.

Образец и бланк 2021 года Уже по своему названию договор доверительного управления подразумевает некую форму передачи функций управления имуществом по доверенности. То есть, собственник (или учредитель, как он будет значиться в договоре) передает свои вещи, предприятие или оборудование под управление другого лица (управляющего), который принимает на себя обязанность рационально распоряжаться имуществом собственника с целью получения последним прибыли. Помимо собственника и доверенного лица договор может предусматривать и наличие бенефициара, имеющего свою прибыль по договору.

Файлы в .DOC:Бланк договора доверительного управленияОбразец договора доверительного управления

Правильный выбор

Чтобы избежать потерь, на должность управляющего следует назначать человека, в котором собственник уверен и знает его профессиональные и моральные качества. Поэтому и лицо, которому учредитель доверяет свое имущество, называется «доверительным управляющим».

Для некоммерческих отношений характерны близкие родственные или дружеские отношения между лицами, заключающими договор доверительного отношения. Это может относиться к управлению наследством, движимым и недвижимым имуществом опекаемого лица, при попечительстве и патронаже, и т.д. Передача недвижимости (квартиры, дома, гаража и т.д.) должна быть зарегистрирована в государственных органах и в этом случае договор доверительного управления носит формальный характер.

Доверительно-личные (фидуциарные) отношения лиц, вступающих в правовые отношения по указанному договору и их право отказаться от исполнения по личным обстоятельствам, закреплены в Гражданском Кодексе РФ (п.1, ст.1021, 1024).

Если отношения между гражданами, заключающими контракт, коммерческие, то есть в доверительное управление передается бизнес-имущество, приносящее доход, то управляющий имуществом получает за свою работу вознаграждение.

Если договор заключают физические лица (родственники, друзья), у которых нет планов по ведению бизнеса и получению прибыли, то такой контракт считается безвозмездным.

Право на имущество и право управления имуществом на основании доверительного договора, юридически разграниченные понятия. Собственник по своим соображениям может передать другому человеку или организации право владеть и распоряжаться своими вещами. При этом человек, которому он делегировал часть своих полномочий, не станет собственником, а лишь будет исполнять свои функции владения и распоряжения исключительно в интересах владельца вещи.

Классификация договоров

Юридически договор доверительного управления носит характер:

Реального, то есть связанного с вступлением в силу по результатам передачи имущества;
Консенсуального, то есть предполагающего оформление при достижении договоренности;
Возмездного, то есть предполагающего получение выгоды или безвозмездного, заключенного на условии отсутствия прибыли;
Делегированные, то есть заключенные в пользу третьего лица (бенефициара), выбранного по усмотрению собственника.

В юридической практике доверительное управление имуществом может иметь место не только по желанию собственника, но и по закону. Например, это относится к имуществу:

Недееспособного гражданина;
Находящегося под опекой гражданина;
Лица, признанного безвестно отсутствующим.

Для вступления в силу подобных правоотношений обязательно необходимо заключение государственных органов о назначении попечительства или опеки.

Форма

Договор оформляется в простой письменной форме, не требующей обязательного нотариального удостоверения. Составляется договор как единый документ, после чего подписывается каждым из субъектов договора.

После подписания договор будет подлежать обязательной государственной регистрации по аналогии с любыми договорами, предусматривающими переход права собственности от одного лица к другому. Несоблюдение этого правила влечет за собой признание договора ничтожным.

Субъекты

Субъектный состав договора доверительного управления может быть несколько более расширенным по сравнению с остальными типами договоров. Так, в роли субъектов будут выступать:

Учредитель по доверительному управлению, то есть собственник имущества;
Органы попечительства в роли учредителя. В этом случае договор будет безвозмездным;
Доверенный управляющий –коммерческая фирма, ИП, граждане и негосударственные учреждения non-profit;
Бенефициар, или получатель выгоды. Назначается собственником и получает прибыль вместо собственника.

Условия и предметы

В управление на доверии могут быть переданы следующие объекты:

Фирмы, предприятия, мастерские, бытовые комплексы и аналогичные коммерческие организации.
Объекты недвижимости.
Имущество бытового назначения, транспорт.
Ценные банковские бумаги, акции и т.д. В этом случае право собственности на ценные бумаги сохраняется за вами.
Наследуемые вещи с родовыми признаками.

Денежные средства в доверительное управление передаются только банковским и кредитным фирмам, имеющим лицензию на этот вид деятельности.

Передаваемое в доверительное управление имущество должно быть отделено от остального имущества учредителя (или доверенного управляющего) и на него открывается отдельный счет. Если учредитель имеет долг, то он не распространяются на эту обособленную часть имущества, и необходимо расторжение договора для последующих долговых взысканий.

Обязанности и права

В договоре четко, в форме, не допускающей двоякого толкования, расписываются права и обязанности сторон.

Доверительный управляющий руководствуется следующими положениями:

Осуществляет полномочия собственника по управлению доверенным ему имуществом лично, в соответствии с законом (ГК РФ, ст.1020) и в пределах, установленных договором. Перепоручить управление он может только с письменного разрешения собственника или, если это оговорено в договоре, а также при возникновении форс-мажорных обстоятельств и необходимости срочного принятия решений по недопущению потери выгоды учредителем или выгодоприобретателем.
В соответствии с временными рамками договора предоставляет учредителю (выгодоприобретателю) отчет.
После прекращения действия договора возвращает учредителю все доверенное ему имущество. Однако в договоре изначально может быть оговорено, что часть этого имущества переходит к управляющему в счет оплаты его управленческого труда.
Отвечает за сохранность доверенного ему имущества, применяя все способы гражданской правовой защиты и свое законное право предъявления судебных исков.
Получает оплату за свой труд по управлению имуществом и компенсацию по расходам, связанным с этой деятельностью.
Требует передачи имущества собственника по акту в полном объеме после заключения договора.
Выполняет договорные обязательства перед третьими лицами (выгодоприобретателями).
Возмещает убытки учредителю вследствие неверных управленческих действий или выхода за пределы полномочий из своих собственных средств.

Учредитель правления – собственник имущества имеет право требовать от доверенного управляющего:

Ответственное исполнение контракта.
Отчет об управленческой деятельности.
Прекращение работы при невозможности выполнения своих функций.

Остальные условия

Рассматриваемый тип контрактов действителен максимум 5 лет, после чего он автоматически продлевается, если ни от одной из сторон договора не было письменного заявления об отказе от дальнейшего сотрудничества. Договор продлевается еще на пять лет без каких-либо изменений в оговоренных первоначально условиях.

Имущество передается по акту, а при передаче предприятия дополнительно необходимы: баланс по бухгалтерии с обязательным указанием всех кредиторов и их претензий по долгам, аудиторское заключение о стоимости производства, инвентаризация имущества предприятия с оформлением соответствующего акта. В дальнейшем управляющий во всех сделках с доверенным ему имуществом должен указывать, от имени какого собственника и в качестве какого должностного лица он действует.

Образец. Договор доверительного управления предприятием (управление осуществляется в интересах учредителя управления; с правом поруча

Образец. Договор доверительного управления предприятием (управление осуществляется в интересах учредителя управления; с правом поручать осуществление действий по доверительному управлению третьему лицу)

ДОГОВОР N ___    доверительного управления предприятием
   (управление осуществляется в интересах Учредителя управления,
   с правом поручать осуществление действий по доверительному управлению
   третьему лицу)

   г. ___________
   "___"_______ 200_ г.

   _____________, именуем__ в дальнейшем "Учредитель управления", в лице ________________, действующего на основании _____________, с одной стороны, и ______________, именуем__ в дальнейшем "Доверительный управляющий", в лице ___________, действующего на основании __________, с другой стороны, вместе именуемые "Стороны", заключили настоящий договор о нижеследующем:
   1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА И ДРУГИЕ ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

   1.1. Согласно настоящему договору Учредитель управления передает Доверительному управляющему на срок, указанный в настоящем договоре, имущество в доверительное управление, а Доверительный управляющий обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах Учредителя управления.    1.2. Объектом доверительного управления является все имущество, принадлежащее Учредителю управления и отраженное в его балансе на момент подписания данного договора, именуемое в дальнейшем "предприятие", перечень которого указывается в передаточном акте, являющемся неотъемлемой частью настоящего договора.    Передача предприятия в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к Доверительному управляющему.    1.3. Доверительный управляющий вправе совершать в отношении переданного в управление предприятия любые юридические и фактические действия в интересах Учредителя управления.    1.4. Сделки с переданным в управление предприятием Доверительный управляющий совершает от своего имени, указывая при этом в письменных документах, что он действует в качестве доверительного управляющего посредством отметки "Д.У.", которая ставится после его наименования, а при совершении действий, не требующих письменного оформления, Доверительный управляющий обязан информировать другую Сторону о том, что он совершает их в качестве доверительного управляющего.    1.5. Вознаграждение Доверительного управляющего составляет _____% от прибыли, полученной в результате доверительного управления, и выплачивается ежемесячно в _____- дневный срок после подведения итогов работы за соответствующий месяц. Денежные средства перечисляются Учредителем управления на расчетный счет Доверительного управляющего.    1.6. Предприятие как имущественный комплекс отражается у Доверительного управляющего на отдельном балансе и по нему ведется самостоятельный учет.    1.7. Для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением, Доверительный управляющий открывает отдельный банковский счет.    1.8. Предприятие передается в доверительное управление по передаточному акту, являющемуся неотъемлемой частью настоящего договора.    1.9. По настоящему договору Доверительный управляющий вправе поручать другому лицу совершать от имени Доверительного управляющего действия, необходимые для управления предприятием.
   2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

   2.1. Доверительный управляющий осуществляет в пределах, предусмотренных законом и настоящим договором, правомочия собственника в отношении имущества, переданного в доверительное управление. Распоряжение недвижимым имуществом, входящим в предприятие как имущественный комплекс, Доверительный управляющий осуществляет в случаях _____________ по согласованию с Генеральным директором Учредителя управления.    2.2. Для защиты прав на имущество, находящееся в доверительном управлении, Доверительный управляющий вправе требовать всякого устранения нарушения его прав в соответствии со ст.ст. 301, 302, 304 и 305 ГК РФ.    2.3. Доверительный управляющий представляет Учредителю управления отчет о своей деятельности один раз в год на очередном собрании акционеров Учредителя управления.    2.4. Доверительный управляющий имеет право на возмещение понесенных им расходов за счет доходов от использования предприятия.    2.5. Права, приобретенные Доверительным управляющим в результате действий по доверительному управлению предприятием, включаются в состав предприятия. Обязанности, возникшие в результате таких действий Доверительного управляющего, исполняются за счет предприятия как имущественного комплекса.
   3. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

   3.1. Доверительный управляющий, не проявивший должной заботливости об интересах Учредителя управления, возмещает ему убытки, причиненные утратой или повреждением имущества, переданного в доверительное управление, с учетом его естественного износа, а также упущенную выгоду.    3.2. Доверительный управляющий несет ответственность за причиненные убытки, если не докажет, что эти убытки произошли вследствие непреодолимой силы либо действий Учредителя управления.    3.3. Долги по обязательствам, возникшим в связи с доверительным управлением предприятием, погашаются за счет имущества, входящего в предприятие как имущественный комплекс.
   4. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ

   4.1. Условия настоящего договора и дополнительных соглашений к нему конфиденциальны и не подлежат разглашению.
   5. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

   5.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между Сторонами по вопросам, не нашедшим своего разрешения в тексте данного договора, будут разрешаться путем переговоров на основе действующего законодательства РФ.    5.2. При неурегулировании в процессе переговоров спорных вопросов споры разрешаются в суде в порядке, установленном действующим законодательством РФ.
   6. ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ

   6.1. Настоящий договор вступает в законную силу и считается заключенным с момента государственной регистрации. Настоящий договор распространяется на отношения Сторон, возникшие с момента его подписания.    6.2. Расходы, связанные с государственной регистрацией договора, оплачиваются __________________.
   7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

   7.1. Настоящий договор заключен сроком на ________ лет (не более 5 лет).
   7.2. При отсутствии заявления одной из Сторон о прекращении настоящего договора по окончании срока его действия он будет считаться продленным на тот же срок и на тех же условиях.    7.3. При отказе одной Стороны от настоящего договора другая Сторона должна быть уведомлена об этом за _________ до прекращения договора.    7.4. При прекращении настоящего договора имущество, находящееся в доверительном управлении, возвращается Учредителю управления.    7.5. Договор составлен в трех экземплярах, имеющих равную юридическую силу, из которых один находится у Учредителя управления, второй - у Доверительного управляющего, третий - в органе, осуществляющем государственную регистрацию прав на недвижимое имущество.    7.6. Во всем остальном, не предусмотренном настоящим договором, Стороны руководствуются действующим законодательством РФ.
   8. АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

       Учредитель управления: _______________________________________
   __________________________________________________________________
   _________________________________________________________________.


       Доверительный управляющий: ___________________________________
   __________________________________________________________________
   _________________________________________________________________.

                            ПОДПИСИ СТОРОН:

       Учредитель управления:              Доверительный управляющий:

   __________________________          ______________________________

       М.П.                                М.П.

Договор доверительного управления имуществом образец, общие положения

Доверительное управление имуществом считается относительно новым институтом договорных отношений на территории Российской Федерации. Оно имеет немало схожих черт с институтом доверительной собственности, но отличается тем, что реальный собственник не утрачивает права собственности. Такой подход способствует возникновению множества противоречий и проблем. Лицам, заинтересованным в подобных правоотношениях, стоит детальнее изучить, что такое доверительное управление имуществом, договор доверительного управления имуществом, нюансы оформления и правовые особенности.

Доверительное управление в российской практике

Посредством заключения договора доверительного управления имуществом происходит передача объектов собственности от учредителя к доверительному управляющему (ДУ) на конкретный отрезок времени. При этом получатель обязан управлять объектами с учетом интересов контрагента или лица, которое определено учредителем.

В качестве отличительных позиций таких отношений можно выделить:

сделка является открытой для третьих лиц;
условия и порядок управления строго определены и обязательны к выполнению каждой стороной сделки;
договор имеет длящийся характер, но в то же время не подразумевает перехода прав собственности. Также он является реальным, двусторонним и возмездным;
доверительный управляющий получает возможность осуществлять по отношению приобретенного имущества любые юридически значимые и фактические действия, если они способствуют реализации интересов выгодоприобретателя и соответствуют принятым договорным условиям.

Важно: если планируется сделка со сторонними лицами, доверительному управляющему необходимо в договоре (купли-продажи, аренды, дарения и т.п.) уточнить соответствующий статус. Также это условие считается выполненным, если процедура не подразумевает письменного оформления, а другая сторона извещена об их реализации в устном порядке доверительным управляющим.

При отсутствии в документах пометки Д. У., характеризующей особенности правообладания предметом сделки, доверительный управляющей все равно может распорядиться собственностью, но отвечая при этом исключительно принадлежащим ему имуществом.

Кто является сторонами договора?

Участниками признаются учредитель управления и доверительный управляющий. Первый может быть представлен:

собственником передаваемого имущества;
органом опеки и попечительства;
исполнителем завещательного распоряжения;
и т.п.

Касательно управляющего:

индивидуальный предприниматель;
любое коммерческое учреждение, кроме унитарного;
физическое лицо;
некоммерческое учреждение.

Важно: имущество не подлежит передаче в управление государственному ведомству или органам местного самоуправления.

Выгодоприобретателем может стать любое лицо, в том числе и учредитель, за исключением самого доверительного управляющего.

Каковы существенные условия договора?

Договор составляется строго в письменном формате. Если в качестве объекта сделки выступает недвижимое имущество, потребуется обеспечить государственную регистрацию факта передачи собственности в доверительное управление – регламент процедуры соответствует стандартному процессу перехода прав собственности на имущество.

Предметом договора является успешная реализация ДУ действий с доверенным имуществом для удовлетворения интересов выгодоприобретателя. Что касается объектов сделки, ими могут быть:

объекты недвижимого имущества;
ценные бумаги;
исключительные права;
имущественные комплексы;
и т.п.

Важно: деньги не могут быть приняты как объект доверительного управления (за исключением ряда предусмотренных случаев – распространяется на кредитные организации). Также не может быть передано в рамках договора имущество, находящееся в хозяйственном ведении или оперативном управлении.

Дополнительные существенные условия таковы:

продолжительность действия договорных отношений;
состав имущества, которое передается по условиям доверительного управления;
данные о выгодоприобретателе.

Необходимо установить размер и форму вознаграждения управляющему – если выплата определена достигнутыми соглашениями.

Образец договора

Каковы права и обязанности?

Перечень обязанностей доверительного управляющего достаточно обширен:

основное – управление имуществом, полученным в рамках договора, со строгим соблюдением достигнутых условий. Также управляющему нужно учитывать необходимость в выполнении требований закона и следовании общепринятым принципам добросовестности;
при совершении сделок с имуществом необходимо заблаговременно уведомить контрагентов о своем статусе;
при выполнении любых действий по управлению имуществом управляющий должен в первую очередь помнить об интересах учредителя или выгодоприобретателя, обеспечивая их сохранность и приращение прибыли;
в установленном порядке управляющий должен предоставить учредителю или выгодоприобретателю отчет о деятельности. Форма, срок и особенности – утверждаются совместно и прописываются в договоре;
при наступлении обстоятельств, в результате которых прекратилось действие договора, доверительный управляющий обязан в установленный срок и в утвержденном порядке возвратить учредителю все ранее полученное имущество.

Что касается списка доступных прав:

в первую очередь – право на реализацию любых действий с полученным имуществом для удовлетворения интересов учредителя или выгодоприобретателя;
право на вознаграждение. Данное право не является обязательным к реализации. Возможность определяется сторонами и прописывается в договоре с уточнением порядка и формы выплаты. Также он может рассчитывать на возмещение затрат, понесенных в период управления имуществом. Компенсационные выплаты и вознаграждение предоставляются за счет доходов, приобретенных управляющим от использования объектов;
для обеспечения собственных интересов управляющий вправе обращаться в судебные структуры с предъявлением виндикационного и негаторного исковых заявлений;
также управляющий может воспользоваться возможностью отказаться от дальнейшего исполнения договора, если при текущих обстоятельствах он не может самостоятельно осуществлять управление имуществом.

Основная обязанность учредителя управления и выгодоприобретателя – своевременная выплата вознаграждения, определенная договором, и компенсация понесенных производственных затрат из суммы доходов, которая сформировалась в результате успешной деятельности по управлению имуществом. Их права таковы:

требование от доверительного управляющего исполнения положений договора строго по предусмотренному регламенту, то есть: в соответствии с собственными интересами, с требованиями закона и достигнутыми условиями;
право на получение отчета за конкретный период с отражением результатов деятельности по управлению имуществом;
право истребовать прекращения договора, если было обнаружено отсутствие возможности дальнейшего непосредственного управления имуществом.

Ответственность за игнорирование необходимости в исполнении возложенных обязанностей или их реализация ненадлежащим образом обеспечивается за счет позиций гражданского законодательства и отдельных нормативных положений. При определении объема ответственности доверительного управляющего учитывается в первую очередь принцип полного возмещения убытков. При расчетах используется естественный износ и упущенная выгода.

Управляющий может избежать взыскания, если сможет документально подтвердить, что возникшие убытки обусловлены непреодолимой силой или действиями учредителя/выгодоприобретателя.

Как исполняется договор?

Имущество, переданное в рамках договора доверительного управления, обособляется от всей остальной собственности как учредителя управления, так и доверительного управляющего – оно вносится на отдельный баланс ДУ. При этом в банке открывается отдельный счет для проведения расчетных действий по деятельности, связанной с управлением. Распоряжение недвижимостью происходит при обстоятельствах, предусмотренных положениями договора.

Важно: обращение взыскания по задолженностям учредителя управления на переданное имущество не может быть совершено, но за одним исключением – при проведении процедуры банкротства.

Доверительный управляющий лично исполняет обязательства перед учредителем. Поручение выполнения действий по полученному имуществу третьим лицам допускается лишь в тех случаях, когда:

получено разрешение от учредителя. Причем согласие должно быть закреплено в письменной форме;
соответствующие полномочия закреплены в договоре доверительного управления имуществом;
управляющий ввиду обстоятельств вынужден сделать это для удовлетворения интересов выгодоприобретателя. Уточнение: отсутствует возможность своевременного получения указаний от учредителя.

При этом доверительный управляющий в полной мере отвечает за действия поверенного лица.

При каких обстоятельствах действие договора прекращается?

Причины прекращения договора доверительного управления определены гражданским законодательством и выражены в следующих позициях:

смерть физического лица, установленного положениями договора в качестве выгодоприобретателя;
ликвидация юридического лица, установленного положениями договора в качестве выгодоприобретателя;
добровольный отказ выгодоприобретателя от получения выгод в рамках сделки;
если ДУ умер, признан по решению суда: безвестно пропавшим, недееспособным, ограниченно дееспособным;
признание индивидуального предпринимателя, который является доверительным управляющим или учредителем управления, несостоятельным;
добровольный отказ учредителя управления или доверительного управляющего от сделки по причине отсутствия реальной возможности для доверительного управляющего осуществлять непосредственное управление переданным имуществом;
отказ учредителя управления от договора по любой причине, если были произведены все причитающие выплаты иным сторонам сделки.

Если одна из сторон договора решила отказаться от сделки, ей необходимо уведомить о данном намерении другую сторону за три месяца до предполагаемого прекращения действия соглашения. В дальнейшем имущество, ранее переданное для доверительного управления, возвращается учредителю управления.

Важно: следует учитывать, что вышеуказанные условия действуют в стандартном порядке. Однако участники вправе установить собственные позиции, отразив их в положениях договора.

Итак, избежать последствий в виде проблем с законом и с другой стороной сделки при заключении договора доверительного управления возможно. Но, как и в любой ситуации, придется изначально изучить нормативный регламент. При этом отдельное внимание стоит обратить на результаты практики – это позволит нивелировать риски, связанные с необходимостью обращения в суд.

Договор доверительного управления имуществом — образец как правильно составить

Бесплатная консультация юриста по телефону:

В последнее время участились случаи передачи права на управление имуществом. Это могут быть ценные бумаги, альпари, денежные активы, форекс, материальные ценности, недвижимость. Образец передачи доступен каждому пользователю в режиме он лайн ниже. Право на ранке подопечного передается любому доверительному лицу. Негосударственная регистрация может быть. В великом Новгороде уставной капитал значительно отличается от столичного. В СПБ, Екатеринбурге, Санкт – Петербурге, букмекерские конторы имеют отличие в стратегиях.

Доверительное управление это?

Закон доверительное управление ГК РФ — это регламентирование прав собственника при передаче движимого или недвижимого имущества. Участком действия также выступает любой предмет спора. Между физическими лицами может заключен специальный документ, который содержит полный объем необходимой информации о сторонах договоренности. Основа документа обособляется при необходимости. На практике распространен односторонний документ, который содержит самостоятельный земельный регламент с лицензией. В букмекерской конторе оговариваются все условия. Форма регистрации должна быть обозначена.

Доверительное управление имуществом

Договор доверительного управления имуществом образец 2016 должен отображать все условия соглашения между сторонами. В этом случае необходимо присвоить индивидуальный код и категорию документу, а также отличие в сфере налогообложения. При этом следует отметить особенности предмета, который обозначен в документе. Если это предприятие, то стоит прописать основную и дочернюю деятельность. При хозяйственном одновременном управлении следует полагаться на закон, который регулирует данную деятельность.

Управление наследством

В зависимости от ситуации, бывает, что необходимо передать возможность обладания наследством другому гражданину. При этом может быть составлен особый документ, который отображает все условия на бумажном носителе. В статье 55 Гражданского кодекса имеются все необходимые ответы на вопросы о защите интересов сторон. На бумаге должны отображаться не только объекты наследования, но и правила участия согласно регистрации. Если того требует случай, то можно прописать меру вознаграждения лицу, которое получает право на имущественную опись. Учредитель активов может распоряжаться своими возможностями, а также материальными благами.

Деньгами, денежными средствами, капиталом, как управлять?

На практике распространены случаи, в которых несколько лиц может передавать в право пользование пакет документов, денежные средства, а также какой – либо комплекс услуг. В этом случае документ будет несколько отличаться и отображать наименование акций, рейтинг и регламент коллективных инвестиций. Исполнитель или наследник обязуется выполнить все требования согласно действующему документу.

Ценными бумагами, бизнесом

Руководитель компании или предприятия может составить договор, в котором передаст все полномочия на период своего отсутствия любому лицу, которое выберет нужным. При этом в обязательном порядке указывается количество ценных бумаг, которые имеются в распоряжении у сотрудника, бкс, наличие штрафов если они есть. Если есть отсутствующий трейдер, то выгодоприобретатель получает некие полномочия.

Акциями на фондовом рынке, активами, как распоряжаться?

На сегодняшний день все большую популярность приобретает так называемый сканворд на фондовом рынке. Получить товарный оборот в этом случае достаточно непросто, но возможно. Характеристика гражданина Щукина на фирме может быть примером торговле акциями на фондовом рынке услуг. Товарищество может оформить прав обладание соответствующим пакетом акций в виде завещания, а также договором, где будут прописаны основные моменты предоставляемых полномочий. Возможность соглашения в этом случае велика. Формат сделки обязательно должен быть занесен на бумажный носитель. Расчеты обособляются. Исключительный юридический кодекс одержит часть необходимой информации.

Доверительное управление квартирой в Москве, недвижимостью

Договор доверительного управления недвижимым имуществом должен быть оформлен по всем нормам. В обязательном порядке прописывается юридический адрес квартиры или жилого участка. Бухучет, курсовая, шпаргалка расположена ниже. В случае если документ прекращает свою силу, то происходит досрочное расторжение предмета договорённости. Департамент имеет положение, которое описывает данную ситуацию.

В букмекерской конторе существуют свои тонкости оформления. Общество может заключать сделку на аренду квартиры в любом регионе Российской Федерации согласно установленному тарифу. Комплекс услуг может отображаться в формате doc. Счета и условия также. Охрана Эверест и их услуги прописываются в документе на аренду жилья.

Бесплатная консультация юриста по телефону:

выбор управляющего, составление договора. Понятие доверительного управления наследственным имуществом

Задачи доверительного управления наследством

Основная сложность, возникающая при наследовании ценных бумаг, предприятия или его части, доли капитала — необходимость оперативного участия в принятии коллективных решений и распоряжения имуществом. Но существует ограничение – наследники могут распоряжаться причитающимися им ценностями только после получения свидетельства о праве на наследство, а это возможно лишь спустя 6 месяцев после смерти наследодателя, кроме редких случаев досрочного получения документа при наличии одного наследника. Выходом из ситуации является оформление доверительного управления наследством.

Законодательно процедура регламентируется ст. 1012-1026 ГК РФ. Для оформления доверительного управления необходимо ходатайство заинтересованных лиц: наследников; людей, отвечающих за сохранность наследства несовершеннолетних и недееспособных граждан.

Договор доверительного управления наследственным имуществом

Договор доверительного управления — это документ, по которому одна сторона — учредитель передает имущество наследодателя в доверительное управление, а вторая сторона берет на себя обязательство распоряжаться собственностью исключительно в интересах учредителя и выгодоприобретателей — наследников.

Если умершим было составлено завещание с назначением исполнителя, то последний выполняет функции учредителя доверительного управления. В противном случае учредителем становится нотариус.

Объект договора

В перечень объектов, требующих управления, входит имущество, относительно которого необходимо производить какие-либо действия.

Что относится к управляемому наследству?

До момента оформления права на распоряжение наследством умершего правопреемник может оформить доверенность на управление следующим имуществом (ст. 1013, 1173 ГК РФ):

предприятием, представляющим собой комплекс объектов;
долей в уставном капитале организаций;
автономными объектами недвижимого имущества;
ценными бумагами;
правами, наделенными на основании наличия бездокументарных ценных бумаг.

Если объект — недвижимость в виде офиса, торгового помещения, предприятия, то доверительное управление подразумевает сдачу его в аренду, осуществление относительно него определенного вида деятельности. К недвижимому имуществу также относятся ценные бумаги.

Срок действия договора доверительного управления

Документ действителен не дольше 6 месяцев, то есть периода, отведенного для вступления в наследство. Исключением являются ситуации, когда применяются специальные сроки принятия наследства (ст. 1154, 1156).

Управление может быть прекращено досрочно, если:

умер наследник;
закрылась или была объявлена банкротом организация, являющаяся объектом договорных отношений;
управляющий оказался недееспособен;
одна из сторон отказалась выполнять обязательства.

Решение разорвать договорные обязательства должно быть озвучено другой стороне за 3 месяца до прекращения действия договора. Собственность при этом подлежит передаче учредителю договора.

Особенности работы нотариуса

Если разбирать этот вопрос, то здесь можно выполнить несколько важных особенностей:

У нотариуса нет права на то, чтобы быть как нотариусом в данном деле, так и одновременно с этим учредителем по договору доверительного управления имуществом. Но данное ограничение касается только тех случаев, при которых наследодатель является гражданином иного государства. В таком случае процесс наследования определяется согласно правам того государства, на территории которого сторона-наследодатель проживала в последние несколько лет (данный момент регламентирован статьей 1244 ГК России).
Как денежные средства, так и права финансового характера в отношении третьих лиц не способны передаваться в доверительное управление на доверительной основе (пункт 2 статьи 1013 ГК России). Следует учесть, что все подобные проблемные моменты решаются не в рамках нотариата или нотариусом, а в рамках судебного делопроизводства.
Ключевая задача любого договора доверительного управления имуществом основана на передаче имущества. Или, если говорить иначе, управляющий обязан работать только так, чтобы обеспечить сохранность имущества и при этом соблюдать интересы наследников.
Также у доверительного управляющего есть право на то, чтобы принимать участие в собраниях общества, а также на то, чтобы запрашивать данные о работе общества, заниматься принятием решений и получением дивидендов от компании.
Если речь идет о делегированном управляющем имущества, то он имеет право на инициирование собрания без приглашения и уведомления наследников.
Управление на доверии не дает никаких прав лицам договора доверительного управления имуществом на выполнение сделок с имуществом. Правда, речь идет о тех сделках, которые выходят за пределы полномочий ответственного лица (эти моменты оговорены в рамках статьи 10 ГК России).

Какие полномочия есть у договора доверительного управления имуществом

Договор доверительного управления имуществом– достаточно целесообразное действие, если наследство состоит из:

Предприятия и организации.
Инвестиции (это могут быть, к примеру, ценные бумаги).
Права, связанные с владением имуществом.

При этом бенефициар тоже может быть актуальным, если опекун или подопечный распоряжается управлением имуществом.

Полномочия ответственного за договор доверительного управления имуществом предусматриваются в рамках статьи 1026 ГК России, и в этой статье отмечено два момента:

Если этот момент обусловлен спецификой наследуемого имущества, требующего соответствующего управления.
Если этот момент предусмотрен волей наследодателя, то есть если этот момент предусмотрен завещанием имущества.

Необходимость и важность в доверительном управлении еще возникает в тех ситуациях, при которых имущество не только оказывается у третьих лиц в руках, но и используется этими самыми лицами во вред. В подобных ситуациях в рамках практики судебного делопроизводства происходит инициирование виндикационного иска. Тогда руководить договор доверительного управления имуществом могут

ИП.
Коммерческие организации, если у них нет унитарных формы.
Компания или гражданин, если у них нет статуса предпринимателя. И лишь при условии того, что договор доверительного управления имуществом используется в рамках действующего законодательства.

Следует учесть, что договора в отношении наследства на договор доверительного управления имуществом законодательно не должны быть заключены с гражданами, не достигшими возраста 18 лет.

Ключевой список задач, а также прямых обязанностей ответственных лиц за договор доверительного управления имуществом основан на обеспечении наследуемым по доверительному управлению имуществом, а также на создании условий сохранности и целостности наследуемого имущества.

Все необходимые меры, направленные на охрану наследственного имущества и наследственной массы должен принимать управляющий, причем при этом он будет исходить из ситуации, но при этом действует лишь в рамках установленного законодательства.

Вместе с этим у управляющего на доверии есть некоторые права, которые он может использовать в случае необходимости:

Участие в собраниях на тех предприятиях, которые были ему вверены.
Получение сведений о работе и деятельности компании и общества.
Изучение документов юридических лиц, то есть организаций и/или компаний.
Формирование и последующее принятие решений как корпоративного, так и управленческого типа.
Проведение как внеочередных, так и проходящих в рамках общей очереди собраниях, причем в этих же самых собраниях имеют право принимать участие и наследники.

Что же касается тех ситуаций, которые находятся за пределами соответствующей юрисдикции, то у управляющего есть возможность заниматься следующим:

Сделки с наследуемым имуществом.
Обмен наследуемых долей наследства, а также иные распоряжения.
Исключение из состава общества.

Договор доверительного управления имуществом

Для того, чтобы у соответствующего уполномоченного и ответственного лица были полномочия, нужные для контроля за наследством, нужно составить соответствующий договор доверительного управления имуществом.

В этом доверительном договоре необходимо описать состав наследуемого имущества, подлежащего управлению, а также отметить перечень обязанностей и прав. Еще в доверительном договоре нужно отметить запрет на такие действия, которые способны причинить какой-либо, даже незначительный, вред интересам и первостепенным правам наследников.

При этом можно не указывать наследников, ведь состав их может сильно поменяться даже в тот период, пока действует договор.

Привлечение человека по договору доверительного управления имуществом нужно для обеспечения безопасности и защиты наследуемого имущества, поэтому услуги такого человека необходимо оплачивать из денег, предоставленных всем наследникам. Или же услуги могут быть оплачены благодаря управлению имуществом.

Что же касается срока договора доверительного управления имуществом, то он равен 6 месяцам. Тогда наследники должны будут разрешить все вопросы, связанные с получением прав.

Еще у наследников есть право на то, чтобы самостоятельно заниматься передачей всего имеющегося имущества в последующее управление. Плюс к этому с 1 сентября 2018 года стали законными изменения об отмене ограничения сроков.

Доверителя выбирает нотариус, причем при выборе он должен руководствоваться и принимать во внимание мнение наследников. Здесь даже по закону нет каких-либо ограничений. Ведь управляющим способен стать и любой наследник, и такая ситуация встречается чаще всего на практике.

Наследник может также выступать с личной инициативой заключения с ним договора доверительного управления имуществом. Данное право отмечено в пункте 2 статьи 1171 ГК России.

Но нотариус, со своей стороны, может в подобном праве отказать наследнику, особенно в том случае, если будут выявлены другие цели – обогащение и выгода для себя посредством управлением имуществом.

Доверителем не способен быть тот, кто хочет или планирует использовать собственные полномочия во вред остальным наследникам и их интересам. В таких ситуациях у соответствующих лиц, наделенных ответственность, должны иметься достаточно веские и серьезные основания сомневаться в беспристрастности.

Также доверительными лицами не могут быть те, кто относится к участникам обществ. Ведь такое доверительное лицо в таком случае способны объединить голоса по долям и полномочиям, а после этого голосовать для обеспечения собственных интересов. А ведь подобная ситуация способна спровоцировать конфликт интересов управляющего и наследников.

Сроки договора доверительного управления имуществом

Сроки официально действия договоров по делегированному управлению наследуемым имуществом зависит от того, какие действия были предприняты нотариусом. Законодательно приемникам наследства дается ровно 6 месяцев для того, чтобы окончательного урегулирования полномочий. Что же касается иных сроков, то они предусматриваются двумя статьями – это статьи 1154 и 1156 ГК России.

Можно также увеличить сроки управления, то лишь в том случае, если наследники не смогли урегулировать взаимоотношения по непредвиденным обстоятельствам.

Договор доверительного управления может быть завершено раньше времени, но лишь в следующих случаях:

Отказ стороны-управляющего от всех тех полномочий, которыми эта сторона была наделена в рамках договора.
Гибель управляющего или стороны-выгодоприобретателя.
Закрытие компании-бенефициара.
Управляющий стал банкротом или недееспособным

Обновления

1 сентября прошлого, 2018-го года, в ФЗ №259 появилось несколько изменений, касающихся также статьи 1173 ГК России. Поправки эти могут применены лишь к тому наследству, которое было открыто после 1 сентября.

Среди основных поправок и ключевых моментов стоит отметить следующее:

Обязательное оценивание имущества с привлечением сторонних, но способных доказать собственную компетентность, оценщиков имущества.
Душеприказчик может стать доверительным управляющим имущества сразу после личного согласия на это.
Цель договора доверительного управления имущества – гарант сохранности и увеличение стоимости имущества.
Выгодоприобретателем в рамках договора доверительного управления имуществом иметь право быть те лица, в пользу которых был создан завещательный отказ.
Нотариус обязан обеспечивать контроль за действиями управляющего, причем это должно происходить как минимум один раз за 60 суток.
Максимально допустимый срок для формирования договора доверительного управления – 5 лет. При некоторых обстоятельствах срок могут увеличить в два раза.
Тот наследник, который получил фактические права на имущество, наделяется полномочиями и обязанностями учредителя договора доверительного управления имуществом.

Если дело касается больших активов, можно придерживаться нескольких вариантов при выборе представителей.

Какое имущество включается в договор доверительного управления

ДДУ – это документ, согласно которому доверительный управляющий наделяется полномочиями по управлению наследуемым имуществом на период от смерти наследодателя до вступления правопреемниками в наследство. Это нужно для того, чтобы наследуемый объект мог функционировать в прежнем режиме.

Наиболее распространенной причиной оформления ДДУ является необходимость управления предприятием, если наследодатель являлся его единственным владельцем или имел долю в уставном капитале.

ДДУ может составляться в отношении других объектов:

ценные бумаги;
исключительные права;
некоторые виды недвижимости.

Важность ДДУ заключается в том, что при его отсутствии предприятием некому будет управлять и распоряжаться все полгода, что влечет за собой частичную или полную утрату его рентабельности.

Доверительное управление может быть назначено самим наследодателем, если в завещании указан исполнитель. При отсутствии данного пункта по инициативе наследников у нотариуса оформляется ДДУ.

Специалист нотариальной конторы рассматривает несколько факторов:

Можно ли сохранить наследуемое имущество без ДДУ?
Можно ли оформить вместо ДДУ договор о возмездном оказании услуг или о хранении?
Может ли наследник самостоятельно распоряжаться наследуемым имуществом до фактического вступления в наследство?

Какие еще моменты важно учитывать:

Имущество передается по ДДУ лишь в том случае, если для него требуется не только охрана, но и управление.
До оформления ДДУ независимым экспертом производится оценка передающегося по нему имущества.
Доверительный управляющий и душеприказчик обязаны выполнять условия наследодателя, указанные в завещании.
Заключение ДДУ производится в срок, не превышающий 5 лет.

Важно! Оформление ДДУ не влечет передачу права собственности доверительному управляющему. Он обязан лишь сохранить имущество в интересах выгодоприобретателя – наследника.

Как составить договор доверительного управления

Согласно ст. 1015 ГК РФ, доверительным управляющим может быть назначен ИП или юридическое лицо (кроме унитарных предприятий). Допускается назначение физического лица-гражданина, не имеющего статуса ИП, в определенных случаях.

Не допускается передача имущества в доверительное управление выгодоприобретателям, недееспособным или ограниченно дееспособным гражданам, несовершеннолетним.

Для оформления договора необходимо выполнить следующее:

Наследники, нотариус или иное лицо, заинтересованное в сохранности имущества ходатайствуют о составлении ДДУ. Это отражается в регистрационной книге нотариуса.
В нотариальную контору подается заявление о назначении управляющего. Делать это рекомендуется одновременно с подачей документов на получение наследства.
Между сторонами (учредителем и управляющим) заключается договор. Сами наследники его не подписывают, т.к. являются выгодоприобретателями. Документ нотариальному заверению не подлежит – нотариус здесь является лишь участником сделки.
Соглашение регистрируется в Росреестре в случаях, когда это требуется по закону.

Требования к содержанию договора

Унифицированной формы ДДУ нет, но он должен включать в себя всю необходимую информацию:

Пункт	Описание
Стороны договора	Учредитель управления и управляющий. Если в завещании указан исполнитель, в дальнейшем учредителем назначается он. В остальных случаях — нотариус
Права и обязанности учредителя	Контролировать деятельность управляющего, истребовать с него доходы, полученные от имущества; платить управляющему вознаграждение, предоставлять документацию для осуществления управленческой деятельности
Права и обязанности управляющего	Эффективное управление наследственным имуществом, обеспечение его сохранности; получение вознаграждения от доходов; получение возмещения понесенных расходов во время управления
Существенные условия	Наименования, Ф.И.О., адреса сторон сделки; описание имущества, полная характеристика; срок действия ДДУ; величина вознаграждения управляющему; порядок выплаты понесенных им расходов; сроки предоставления отчетностей о работе; основания для досрочного прекращения договора
Срок действия ДДУ	При наследовании срок действия соглашения составляет полгода. Основанием для досрочного прекращения может стать смерть выгодоприобретателя или управляющего, ликвидация бенефициара или банкротство, признание управляющего недееспособным, отказ от выполнения обязательств

Как выплачивается вознаграждение доверительному управляющему

Выплата вознаграждения осуществляется, если данное условие указано в ДДУ. Как правило, его величина не превышает 3% от оценочной стоимости имущества. Размер определяется сторонами индивидуально.

Также управляющему компенсируются расходы, понесенные им во время управления имуществом. Если вознаграждение не покрывает траты, согласно ст. 1174 ГК РФ все может быть компенсировано за счет наследуемого имущества.

Важно! Договор может быть составлен на безвозмездной основе, не предполагающей перечисление вознаграждения управляющему, если он согласен на такие условия. Кроме того, расчет может быть осуществлен как в денежной, так и в натуральной форме.

Права и обязанности доверительного управляющего

ОтветственностьЕсли доверительный управляющий наследственным имуществом не проявил необходимой заботы об интересах выгодоприобретателя, он обязан возместить последнему упущенную выгоду за это время, а также понести ответственность за причиненные убытки. Выбор лица, которое осуществляет доверительное управление наследственным имуществом осуществляет как нотариус, так и исполнитель завещания, назначенный наследодателем (статьи 1114 и 1134 ГК РФ). Мнение наследника должно учитываться при утверждении кандидатуры управляющего, управление вправе осуществлять и один из наследников. Нотариус вправе отказать в выборе конкретного лица, если у него есть сомнения, что управляющий будет действовать в интересах сохранения наследуемого имущества или сомневается в его беспристрастности.

Законодательство обеспечивает наследникам возможность заключения договора доверительного управления (статьи 1026 и 1173 ГК РФ), в который включена подробная опись имущества, передаваемого в управление и перечислен список как юридических, так и фактических действий, которые вправе выполнять управляющий. Сторонами договора (согласно статьям 1014, 1015 ГК РФ) являются учредитель (наследник имущества, исполнитель наследства, органы опеки и попечительства) и доверительный управляющий (физическое лицо, индивидуальный предприниматель или юридическое лицо). Договор заключает в письменной форме.

Статьей 1016 ГК РФ определены условия договора доверительного управления. В нем необходимо указать:
состав имущества, которое передается в управление;
наименование выгодоприобретателя, учредителя управления и доверительного управляющего;
размер и форму вознаграждения управляющему;
срок действия договора.

Доверительный управляющий наследственным имуществом осуществляет управление посредством участия в собраниях совладельцев долей предприятия или голосовании по важным вопросам функционирования компания, но не имеет права распоряжаться наследством — участвовать в сделке продажи, дарения, обмена или иного способа отчуждения имущества. Распоряжение имуществом предполагает, что управляющий не имеет права подменять волю наследников собственной волей.

Основные понятия

Наследник вправе оформить на свое имя завещанное имущество по истечении 6 месяцев. Этот срок устанавливается законодательством и не подлежит сокращению. Во время полугодичного периода состояние охраняется нотариусом. Но есть ряд собственностей, за которыми недостаточно внешнего присмотра. Они требуют непосредственного участия в своей жизнеспособности.

Тогда нотариус составляет и оформляет договор доверительного управления наследственным имуществом. При помощи этого документа указанное лицо получает право распоряжения собственностью.

Статья 1173 Гражданского Кодекса РФ регламентирует основания, порядок и стороны управления наследством через доверенность. Причиной оформления данного документа служит необходимость совершения действий для поддержания работоспособности имущества. Возникает вопрос, на какую именно собственность можно учреждать договор:

Предприятия.
Частные объекты недвижимости.
Долевая собственность в организациях и товариществах.
Ценные бумаги, акция.

Денежная сумма не может являться объектом соглашения на доверительное управление. Она находится исключительно под охраной нотариуса.

Нормативно-правовые основы управления и охраны наследства

Вопрос об управлении собственностью в процессе наследования через доверенность регламентируется на законодательном уровне. Для разрешения споров издаются нормы федерального значения. Среди нормативно-правовых актов, регулирующих правоотношения в данной области, можно отметить:

ГК РФ, статьи 37, 38, 1026, 1173;
Постановление ФАС Северо-Кавказского округа от 14 марта 2006
Постановление Правительства РФ от 27.05.2002 N 350

Согласно теории, управление наследуемым имуществом через доверителя возможно двумя способами:

основываясь на законодательные нормы;
согласно воле умершего лица.

Во втором варианте процедура простая: наследодатель самостоятельно решает, кому передать право управлять предприятием. После обнародования завещания, гражданин обретает возможность распоряжаться средствами организации, осуществлять от ее имени сделки.

Установление законом управления по доверенности происходит в остальных случаях, когда в завещании отсутствуют какие-либо данные о правопреемнике. Отличительная особенность частной недвижимости или компании – они требуют развития, принятия решений для дальнейшего существования.

Нельзя приостановить деятельность организации на полгода до окончательного принятия имущества. Тогда нотариус самостоятельно или по заявлению наследников оформляет на конкретного гражданина право управления.

Дополнительным основанием для введения доверительного управления служит опасение, что иные сотрудники, в чьих руках оказалась организация, своими действиями испортят положение и прибыльность.

Тогда назначается доверительный управляющий фирмой или иным наследственным имуществом. А от его имени в отношении третьих лиц, неправомерно занявших пост главы, подается виндикационный иск.

Что такое доверительное управление и зачем это нужно?

Доверительное управление – согласно ст. 1173 Гражданского Кодекса РФ, это предоставление права контроля, руководства и координирования предприятия, организации, доли общества и прочего требующего данного влияния имущества некой стороне на четко обозначенный срок по договору доверительного управления.

Примечателен тот факт, что управление должно совершаться исключительно в интересах выгодоприобретателя, то есть того, кто унаследует это имущество. Во время заключения договора на доверительное управление нотариус прописывает список необходимых юридических, а также фактических действий, которые потребуется исполнять доверительному управляющему. При этом в доверительном управлении не могут фигурировать денежные средства, а также исполнение неких финансовых обязательств, имеющихся у кого-либо по отношению к наследнику или наследодателю.

Информация!

Согласно ст. 1026 ГК РФ, доверительный управляющий необходим в случае, если этого требует специфика имущественного комплекса или это было указано как последняя воля в завещании наследодателя. Однако потребность в нем может возникнуть еще и в тех ситуациях, когда предприятие находится под управлением третьих лиц, которые создают очевидный риск ухудшения прибыльности и общего состояния имущественного комплекса.

Кого можно назначить доверенным управляющим?

Как правило, личность доверенного управляющего прописывается в завещании, то есть наследодатель сам указывает на конкретного человека. Однако если подобного в завещании не указано, то учредителем доверенного управляющего может стать нотариус.

Чтобы заключить договор на назначение доверительного управляющего, наследодателю не обязательно являться гражданином России. Однако если среди наследников будут несовершеннолетние, то нотариусу потребуется получить разрешение органов опеки для составления договора.

Доверительным управляющим по соответствующему договору может являться:

Лицо, которое не является предпринимателем и не имеет соответствующего статуса;
Индивидуальный предприниматель>;
Некоммерческая организация>;
Коммерческая организация, которая не является унитарным предприятием.

Выбор кандидата производится с учетом пожеланий наследников, поэтому проводится обязательное обсуждение или даже голосование. Однако, даже с учетом требований со стороны наследников, решение о назначении конкретного доверительного управляющего нотариус принимает самостоятельно.

Информация!

Если наследники не могут принимать непосредственного участия в вышеуказанных вопросах, то они могут назначить представителей. В таком случае представители смогут заниматься вопросами управления имущественного комплекса от имени наследников. Конечно же, для назначения поверенных или представителей потребуется доверенность.

Задачи и функции по договору

Основными функциями доверенного управляющего будут являться те действиями, которые обязаны сохранить предприятие, предотвратить его развал или же возможные убытки. Контроль и регулирование функционирования имущественного комплекса (предприятия) доверенный должен осуществлять исходя из своих собственных решений. Однако они должны быть не только в рамках закона, но и в рамках интересов организации.

Помимо общего контроля, доверенный управляющий может:

Запрашивать все необходимые документы о предприятии для ознакомления с его деятельностью;
Выносить решения управленческого характера>;
Проводить и принимать непосредственное участие в собраниях предприятия;
Назначать и проводить собрания с обязательным участием наследников для предоставления информации о предприятии.

Не стоит забывать и о том, что у договора доверительного управления есть свои ограничения в вопросах управления имуществом.

Информация!

У доверительного управляющего нет права продавать или дарить вверенное имущество. Точно так же под запретом находится обмен, распоряжение имуществом предприятия в своих целях. Помимо продажи, доверительное управление не дает права и выйти из указанного общества.

Особенности договора

Для составления договора доверительного управления наследникам потребуется подать ходатайства нотариусу. В случае участия несовершеннолетних наследников, подаются также ходатайства со стороны органов опеки. Помимо вышеуказанных лиц, ходатайство на осуществление доверительного управления могут подавать и другие граждане, заинтересованные в сохранности имущественного комплекса.

Наследники не являются одной из сторон договора. А срок его действия напрямую зависит от срока до момента вступления в наследство. То есть обычно он составляет установленные законом шесть месяцев. Досрочное прекращение возможно только в строго определенных случаях, которые прописаны в законодательстве.

Информация!

Доверительное управление является оплачиваемой должностью. Стоимость оплаты зависит напрямую от затрат со стороны доверенного. Однако есть ограничение по максимальной цифре, которая составляет не более трех процентов от стоимости имущественного комплекса, получаемого в наследство.

Нюансы учреждения доверительного управления наследством

В последней редакции статьи 1173 ГК РФ от 2017 года предусмотрена возможность назначения управляющим по договору любого физического лица, включая одного из наследников. Это положение вступает в конфликт со ст.1015, где указано, что доверительный управляющий не может быть выгодоприобретателем.

Чтобы сгладить возможный конфликт интересов, установлено, что для такого назначения должно быть получено согласие всех других наследников. Однако по большому счету, это не устраняет возможных рисков злоупотребления, поскольку один из наследников приобретает полномочия, которыми не обладают другие.

Коммерческие предприятия умершего предпринимателя могут находиться в разных городах, и даже регионах. В этом случае нотариус, учредивший договор по месту открытия наследства, должен через органы нотариата отправить поручение об охране и управлению имуществом по месту нахождения удаленной части наследства.

Источники

https://ros-nasledstvo.ru/doveritelnoe-upravlenie-nasledstvennym-imushhestvom/
https://legalpeak.ru/doveritelnoe-upravlenie-nasledstvennym-imushhestvom/
https://lawinfo24.ru/heritage/heir/dogovor-doveritelnogo-upravleniya-nasledstvennym-imushhestvom
https://nasledstvo.today/3949-doveritelnoe-upravlenie-nasledstvennym-imushhestvom-vybor-upravlyayushhego-sostavlenie-dogovora
https://FamAdviser.ru/preemstvo/rasporjazhenie/doveritelnoe-upravlenie-nasledstvennym-imushchestvom.html
https://vsenaslednikam.ru/dogovor-doveritelnogo-upravleniya-nasledstvom.html
https://Lexakova.ru/notarialnye-dejstviya/doveritelnoe-upravlenie-nasledstvom

[свернуть]

Facebook

Twitter

Вконтакте

Google+

Доверительное управление — Росбанк

ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) является юридическим лицом, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации (ОГРН 1027809213596), адрес места нахождения: Российская Федерация, 191119, Санкт-Петербург, ул. Марата, д. 69-71, лит. А. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выдана ФКЦБ России 17 июня 2002 г. за № 21-000-1-00069, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия; Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выдана ФСФР России 11 апреля 2006 г. за № 040-09042-001000, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия. Телефон: (812) 332-7332, факс: (812) 324-6557

Представленный материал не является: 1. Офертой или предложением о покупке или продаже каких-либо ценных бумаг или финансовых инструментов; 2. Информацией, на которую его получатель может полагаться в связи с каким-либо контрактом, соглашением или договором; 3. Финансовым или инвестиционным советом, консультацией или индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты, упомянутые в представленном материале, могут не соответствовать инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) инвесторов. В информации, указанной в данном материале, не принимаются во внимание личные инвестиционные цели инвестора, финансовые условия или нужды. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является задачей инвестора.

ПАО РОСБАНК не является поставщиком услуг по доверительному управлению ценными бумагами и не несёт ответственности за возможные негативные последствия и риски, связанные с инвестированием средств в доверительное управление ценными бумагами. Страхование вкладов физических лиц не распространяется на денежные средства, переданные в доверительное управление.

Инвесторы должны самостоятельно консультироваться со своими юридическими и налоговыми советниками в отношении любых юридических, бухгалтерских и налоговых вопросов при инвестировании в какие-либо финансовые инструменты для того, чтобы принять самостоятельное решение о соответствии таких инвестиций их собственным требованиям и о последствиях таких инвестиций.

Соглашение о доверительном управлении — шаблоны в формате PDF

СТАТЬЯ III: ТОВАРНАЯ СОБСТВЕННОСТЬ

Концедент имеет полное усмотрение и полномочия принимать решения о распределении собственности. В течение срока действия полномочий Концедента Доверительный управляющий должен консультироваться с Концедентом, насколько это практически осуществимо, в отношении покупок, продаж, бартера или любой формы распоряжения инвестициями, составляющими часть трастовой собственности. Доход, полученный от такой продажи, покупок, бартера или отчуждения, будет начисляться в пользу Доверительной собственности.

В случае, если Концедент станет недееспособным, названный Доверительный управляющий возьмет на себя и станет преемником Концедента в полном объеме и добросовестно выполнит свои обязательства, указанные в настоящем соглашении, в пользу Бенефициаров.

В случае, если Доверительный управляющий становится недееспособным, Доверительный управляющий должен немедленно прекратить свою деятельность как Доверительный управляющий, и права и обязанности переходят к следующему Доверительному управляющему. В случае, если ни один Доверительный управляющий не добьется успеха в течение срока действия настоящего соглашения, это соглашение должно быть расторгнуто, и все доверительное имущество должно быть передано бенефициарам, поскольку бенефициары достигли совершеннолетия для управления Доверительной собственностью.

СТАТЬЯ IV: ВЫПЛАТЫ ЗАДОЛЖЕННОСТИ И ДРУГИЕ РАСХОДЫ

В случае кончины лица, предоставившего право, Доверительный управляющий несет ответственность за обеспечение выплат по долгам, расходам и налогам на трастовое имущество. Доверительный управляющий оплачивает расходы на похороны Концедента, налоги на наследство, наследство и устройства, а также другие юридические расходы и долги.

СТАТЬЯ V: РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ТРАСТОВОЙ СОБСТВЕННОСТИ

После прекращения действия доверителя Доверительный управляющий должен распределить доверительное имущество в соответствии с его волей, включая имущество, передаваемое Доверительному управляющему.Имущество, не указанное в завещании, распределяется следующим образом:

Доверительный управляющий передает личное имущество оставшимся в живых прямым родственникам Концедента для равного распределения между ними. Доверительный управляющий должен распределять личную и исключительную собственность Концедента, такую как ювелирные изделия, автомобили, коллекции, в равных долях между ними, если иное не решит вдова супруга (супруги) управлять указанной собственностью. Потомки Концедента будут основными бенефициарами, которые получат 50% имущества, которое будет разделено между ними поровну.Остальные 50% признаются свободной частью наследства. Выбор личных вещей, оставленных Концедентом, выбирается основными бенефициарами. Супруг (а) Концедента признается согласным бенефициаром и получает половину оставшейся бесплатной части. В случае, если потомки еще не достигли совершеннолетия, Доверительный управляющий должен выделить долю несовершеннолетнего потомка в пользу указанного потомка, которая будет управляться Доверительным управляющим. Оставшаяся бесплатная часть распределяется в равных долях между прямыми наследниками Концедента.

Введение в фидуциарные обязанности институционального инвестора — финансы и банковское дело

Чтобы распечатать эту статью, вам нужно только зарегистрироваться или войти на сайт Mondaq.com.

Введение

Фидуциарные отношения предполагают делегирование полномочий агент, которому поручено инвестировать активы в пользу сторонние бенефициары. Однако бенефициары редко обладать как информацией, так и опытом для оценки целостность и эффективность управленческих услуг агента своевременно, даже если получатели помощи вынуждены полагаться на них.Фидуциарные обязанности — это правовые принципы, защищающие бенефициаров и общества от использования этих фидуциарные агенты. В то время как местная культура и правовые структуры влиять на то, как выражаются фидуциарные принципы, должная осторожность в управление активами и приверженность обслуживанию бенефициаров интересы являются ключом к этим доверительным отношениям (Ричардсон, 2011).

Практика, используемая для реализации этих фидуциарных принципов обычно развиваются с течением времени в ответ на меняющиеся обстоятельства и знания.Учитывая изменения, произошедшие в мировом экономики за последние 40 лет, включая ответственность за большие суммы активов передаются фидуциарным агентам, увеличение ресурсных ограничений из-за увеличения численности населения и роста процветание и растущие расходы от последствий загрязнения и изменение климата, фидуциарные стандарты снова меняются. Потому что экологические проблемы и климатические риски являются глобальными проблемами, которые пересекают национальные границы, имеют финансовые последствия и вовлекают фидуциарные вопросы справедливости отношений между поколениями, они стали основной фокус текущей международной эволюции фидуциарной мышление.

В этом документе исследуется важность руководящих правовых принципов. в защите бенефициаров и общества от злоупотреблений делегированными инвестиционные полномочия фидуциарных агентов. Утверждается, что страны которые могут наиболее эффективно ориентироваться при переходе к современным и устойчивая практика фидуциарного инвестирования сможет выделить капитала более эффективно, уменьшите негативные побочные эффекты инвестиционной практики и имеют долгосрочное конкурентное преимущество в 21 век.Учитывая растущее экономическое значение Пенсионные фонды Китая, Национальный фонд социального страхования и другие активы, управляемые делегированными агентами от имени третьей стороны бенефициаров, это может быть подходящее время для установления культурно приемлемые фидуциарные принципы для Китая. Пенсия фонды в ЮАР, Нидерландах, Норвегии и США Государства предлагают модели Китайской Народной Республики (КНР) для учитывать при планировании перехода на фидуциарные стандарты и инвестиционные практики, поддерживающие устойчивое развитие.

1.0 Международное и историческое происхождение доверительного управления Обязанности

В то время как распространение и сложность инвестиционного доверительного управления отношения — относительно недавнее явление с 20-го века основные понятия фидуциарного долга являются древними. По факту, Английское слово «fiduciary» происходит от латинского слово «фидуция», что означает как «доверие», так и «уверенность.» ¹

Сегодняшние фидуциарные обязанности имеют исторические корни в Китае, можно проследить до Конфуция (чьи вопросы самоанализ включал, действуя от имени других, всегда был верен их интересам) и Великой Цин Юридический кодекс (где предусмотрено уголовное наказание для получает в залог имущество другого лица и потребляет его без авторитет) (Айкин и Фаусти, 2010–2011).За пределами Китая, историки приписывают происхождение фидуциарных концепций Кодексу Хаммурапи (~ 1790 г. до н.э.) в Вавилоне о роли доверенных с собственностью, средневековое английское трастовое право, исламские законы V века о семье и благотворительности, а также об усилиях римлян 4-го века избежать юридических ограничения на наследование (Aikin & Fausti, 2010–2011; Авини, 1996). Эти ранние фидуциарные договоренности обычно включали передача права собственности на активы стороннему агенту, который будет управлять активами для достижения конкретных пожеланий лица, предоставившего право, например, заботиться о членах семьи, заниматься благотворительностью целей или использовать его в интересах кого-то другого, где это необходимо чтобы избежать юридических ограничений на передачу собственности (Avini, 1996).

Сегодня доверительные инвестиционные отношения также включают делегирование агенту дискреционной управленческой ответственности для определенных активов, чтобы обеспечить будущие выгоды одному или больше сторонних бенефициаров или указанных целей. Такой отношения основаны на высоком уровне доверия и уверенности в агент. Фидуциарные обязанности обеспечивают правила, которыми руководствуются выполнение агентом делегированных обязанностей, с целью обеспечения добросовестного выполнения доверительным управляющим свои обязательства (Sarro & Waitzer, 2012).Однако нет универсальное определение фидуциарной обязанности. Понятия фидуциарной обязанности пересекать границы различных фактических ситуаций, правовых систем и культуры, что делает невозможным единое глобальное определение (Крикорян, 1989).

2.0 Фидуциарные обязанности Защита уязвимых бенефициаров

Несмотря на местные особенности, создающие нюансы фидуциарной обязанности в каждой юрисдикции, есть общая динамика в игре инвестиционные доверительные отношения, независимо от культуры или юрисдикция.Эти вопросы должны быть решены каким-то образом, независимо от того, намеренно или по умолчанию. Основная проблема заключается в том, что инвестиционные доверительные отношения обычно оставляют бенефициаров и общество уязвимо для злоупотреблений со стороны доверенного лица Сарро and Waitzer, 2012). Например:

Доверительному управляющему передается контроль над активами, которые должны быть развернуты на благо других, создавая неотъемлемую конфликт интересов.
Доверительные управляющие обычно обладают специализированным опытом, который бенефициаров нет, что затрудняет качество услуг оценивать.
Нарушения добросовестности или инвестиционной осмотрительности не могут быть очевидно, что препятствует эффективному мониторингу фидуциарный.
В отличие от инвесторов в ценные бумаги обращающихся компаний, бенефициары часто не имеют практической возможности избежать вреда, удалив фидуциарный или своевременный вывод активов из фонда.
Рабочие, вероятно, будут сильно зависеть от пенсионных фондов и другие фидуциарные сберегательные механизмы для их будущей безопасности, создавая как личные, так и более широкие экономические риски.
Во многих странах рост суммы активов, контролируемых фидуциары институциональных инвесторов превратили их в грозная экономическая сила с социальными разветвлениями.
Доверенное лицо может больше выиграть, чем потерять лично обеспечение краткосрочных результатов за счет экстернализации затрат и риски для общества, особенно когда ущерб не сразу очевидный.

Учитывая эти уязвимости, очевидно, почему фидуциарный отношения основаны на доверии и уверенности.Фидуциарные обязанности предназначены для обеспечения стандартов, необходимых для защиты бенефициаров и общества от использования в фидуциарные отношения. Однако фидуциарные обязанности возникают в рамках контекст местной культуры, правовых систем, законодательных актов, правила, кодексы практики и судебные решения.

Несмотря на то, что фидуциарные стандарты могут различаться по способу их применения между юрисдикциями существуют согласованные темы. Таблица 1 предоставляет репрезентативный список фидуциарных обязанностей по общему праву и принципы гражданского права, которые определяют управление и инвестиции практики институциональных инвестиционных фидуциаров по всему миру (Freshfields Bruckhaus Deringer 2005; 2009).Фидуциарные обязанности на процесс и поведение, а не на результаты инвестиций. Несмотря на вариации формулировок, фидуциарные принципы в большинстве юрисдикций адрес:

Верность, в том числе верность интересам бенефициары и цель фонда и беспристрастность при получении учет различных интересов бенефициаров.
Осмотрительность и осторожность в управлении инвестициями, диверсификацией и риски.
Контроль затрат и управление конфликтами интересов.
Прозрачность и подотчетность.
Соответствие срокам действующих документов и действующим законы.

ВСТАВКА 1 ОБРАЗЕЦ ПРИНЦИПОВ ФИДУЦИАЛЬНЫХ ОБЯЗАННОСТЕЙ

ОБЩИЕ ФИДУЦИАЛЬНЫЕ СТАНДАРТЫ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

Пересмотр трастов (обязанность Благоразумие)

Доверительный управляющий обязан перед бенефициарами инвестировать и управлять фондами траста, как разумный инвестор, в свете целей, условий, требований к распространению и др. обстоятельства траста.
1. Этот стандарт требует проявления разумной осторожности, навыков, и осторожность, и должно применяться к инвестициям не изолированно но в контексте трастового портфеля и как часть общая инвестиционная стратегия, которая должна включать риски и вернуть цели, разумно подходящие для траста.
2. При принятии и реализации инвестиционных решений доверительный управляющий обязан диверсифицировать инвестиции траста, если только в соответствии с обстоятельства, благоразумно не делать этого.
3. Кроме того, доверительный управляющий должен:
  1. Соблюдать основные фидуциарные обязанности лояльности и беспристрастность
  2. Действуйте осмотрительно при принятии решения о том, следует ли и как делегировать полномочия и в отборе агентов и надзоре за ними; и
  3. Несите только разумные по сумме и уместные расходы. к инвестиционным обязанностям опеки.

Пересмотр трастов (Обязанность Лояльность)

Если иное не предусмотрено условиями траста, Доверительный управляющий обязан управлять трастом исключительно в интересах бенефициаров или исключительно в целях благотворительной цель.
За исключением особых обстоятельств, доверительный управляющий строго запрещено совершать сделки, связанные с самообслуживанием или которые иным образом связаны или создают конфликт между фидуциарные обязанности и личные интересы доверительного управляющего.
Действующий в доверительном или личном качестве, доверительный управляющий обязан вести дела с бенефициаром по справедливости и сообщить бенефициару все существенные факты, известные доверительному управляющему или должен знать в связи с этим вопросом.

Пересмотр трастов (Обязанность Беспристрастность)

Доверительный управляющий обязан управлять трастом таким образом, чтобы беспристрастен по отношению к различным бенефициарам траст, требующий:
1. При инвестировании, защите и распределении доверительной собственности, и в других административных функциях, доверительный управляющий должен действовать беспристрастно и с учетом разнообразных выгодных интересы, созданные условиями траста; и
2. Консультируя и иным образом общаясь с бенефициарами, Доверительный управляющий должен действовать таким образом, чтобы справедливо отражать разнообразие их забот и выгодных интересов.

Закон о пенсионном обеспечении сотрудников (Стандарт заботы; Единственная цель)

Доверительный управляющий должен выполнять свои обязанности в отношении плана исключительно в интересах участников и бенефициаров и
1. Для исключительной цели:
  1. Предоставление льгот участникам и бенефициарам; и
  2. Покрытие разумных расходов на администрирование плана;
2. С осторожностью, умением, осмотрительностью и усердием сложились обстоятельства, что благоразумный человек, действующий в том же духе дееспособность и знакомство с такими вопросами будет использоваться при проведении предприятие схожего характера и с одинаковыми целями;
3. Путем диверсификации инвестиций плана с целью минимизации риск больших убытков, если только в сложившихся обстоятельствах явно благоразумно не делать этого; и
4. В соответствии с документами и инструментами, регулирующими план, поскольку такие документы и инструменты состоят из положения Закона.

НОРМЫ ГРАЖДАНСКОГО ПРАВА

Германия

[..] капитал пенсионных фондов должен быть инвестирован что гарантирует максимально возможную безопасность и рентабельность, достаточная ликвидность и адекватный разброс рисков.

Пенсионный фонд должен письменно проинформировать получателей, если и как он учитывает этические, социальные и экологические аспекты учитывать в своей инвестиционной политике.

[Инвестиции] должны управляться профессионально, в частности, внедрение адекватных систем контроля рисков, эффективных внутренние инвестиционные принципы и механизмы контроля, надежный инвестиционная политика и другие гарантии организаций.

Япония

Руководители фонда обязаны подчиняться закону и постановления, решения министра здравоохранения, труда и Социальное обеспечение в соответствии с законом и инвестиционными принципами учреждены фондом и должны выполнять свои обязанности в отношении руководству и администрации фонда добросовестно от имени фонда.

Работа фонда должна осуществляться осмотрительно и эффективным способом в соответствии с применимыми правительственными заказы.

3.0 Управление фидуциаров

В контексте этих руководящих фидуциарных принципов различия между юрисдикциями в институциональном инвесторе структуры и как функционируют фидуциары. Например, общее право юрисдикции имеют тенденцию вводить в действие фидуциарные отношения через трасты и предоставить большую свободу толкования судьи, в то время как страны гражданского права, вероятно, будут использовать договорные договоренность с финансовым учреждением или управляющей компанией и уделять больше внимания конкретным нормативным требованиям, чем принципам (Стюарт И Ермо, 2008).

Однако число исключений из этого правила растет. традиционное расхождение. В США страховые компании продавать аннуитеты и другие пенсионные продукты по договору структура, не принимая на себя фидуциарные обязанности по закону о доверительном управлении. Даже в Великобритании инвестиционные менеджеры, нанятые пенсионными советами для управлять активами рассматриваются как подрядчики и не рассматриваются фидуциары, если они не связаны как таковые договором (Freshfields Bruckhaus Deringer, 2005; Берри, 2011).И наоборот, по одному счету, более 40 юрисдикций гражданского права (включая КНР) прямо принял устав трастов общего права и соответствующие фидуциарные обязанности для некоторые цели (Оноре, 2008).

Таблица 2 показывает, как фидуциарные пошлины проходят через общее право. и системы гражданского права. В то время как конструкции и операционные системы могут быть очень похожими, они также могут быть довольно сложными. Как указано выше, разные организации даже в одной и той же юрисдикции могут падать в различных нормативно-правовых системах.Например, страховые компании и паевые инвестиционные фонды могут рассматриваться как подрядчики в то время как пенсионные фонды и суверенные фонды благосостояния являются доверительными фидуциары. Независимо от категории (гражданское право, общее право, контракта или доверительного управления), методы управления и инвестирования доступны для реализации для защиты бенефициаров и общества от фидуциарных проступков или безответственности (Оноре, 2008; де Грааф и Джонсон, 2009).

Действительно, практика управления и внедрения институтов которые функционируют в качестве инвестиционных доверенных лиц, являются важными аспектами выполнение фидуциарных обязанностей.Фидуциарная ответственность и фидуциар управление — это противоположные стороны одной медали. Фидуциарные обязанности бесполезны, если они не поняты и не реализованы соответственно (Weng, 2011). Прозрачность и правоприменение особенно важно для эффективной фидуциарной структуры.

РИСУНОК 1. ПОТОК ФИДУЦИАЛЬНЫХ ОБЯЗАННОСТЕЙ И УПРАВЛЕНИЯ ТАБЛИЦА

4.0 Постоянное развитие фидуциарных обязательств

Фидуциарные отношения имеют древние корни, но понимание и выполнение фидуциарных обязанностей динамично.Фидуциарные нормы регулярно развиваются в ответ на изменения в обществе, экономике и знание.

После обрушения пузыря Южного моря в начале 18-го века, английские суды требовали от попечителей ограничивать инвестиции до государственный долг и секьюритизированные ипотечные кредиты. Как обстоятельства изменилось, американские суды ослабили инвестиционные ограничения и расширил допустимые инвестиции до тех, которые будут приобретены разумный человек в управлении своими делами.Столы снова повернулись в 1869 году, когда американские суды и законодательные органы исключили корпоративные акции и вернулся к более консервативному юридическому списку допустимых инвестиции. В 1970-х и 1980-х годах юрисдикции общего права перешел на современную теорию портфеля (MPT) в качестве контролирующего концепция для инвестиционных фидуциаров, рассматривая инвестиционный риск на портфельная (а не индивидуальная инвестиционная) основа. В конце ХХ века, отсылка к практике подобного благоразумного эксперта инвестиционные доверительные управляющие и использование MPT прочно утвердились как действующие фидуциарные стандарты (Хоули, Джонсон и Вайтцер, 2011).

Однако изменения на рынках и в условиях рисков снова довели многие юрисдикции до уровня, когда понимание фидуциарный долг начал меняться. Ряд факторов движет этот текущий эволюционный цикл фидуциарных обязанностей (Хоули, Джонсон, и Вайтцер, 2011). Среди них:

Рост активов под управлением институциональных фидуциары и соответствующее влияние на экономику.
Серия экономических кризисов нарастающей тяжести.
Подтвержденная ненадежность допущений, лежащих в основе MPT.
Возникновение изменения климата как угроза долгосрочному экономическому стабильность.
Признание того, что загрязнение окружающей среды стало тормозом экономическая производительность.
Население мира увеличивается, растет потребительский спрос со стороны повышение уровня жизни на развивающихся рынках и надвигающиеся естественные нехватка ресурсов.

Чтобы прочитать эту статью полностью, нажмите здесь.

Первоначально опубликовано в International Institute for Отчет об устойчивом развитии .

Сноска

1 «Фидуция». Def. Список латинских слов. http://www.latinwordlist.com/latin-words/fiducia-10914362.htm

Данная статья предназначена для ознакомления руководство по предмету. Следует обратиться за консультацией к специалисту. о ваших конкретных обстоятельствах.

Соглашение о совместном предприятии

— Скачать бесплатно на UpCounsel

СОЕДИНЕНИЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЕ СОГЛАШЕНИЕ

Это Соглашение о совместном предприятии («Соглашение) заключено с [Дата] кем и между [Joint Venturer 1], a [(объект тип, если применимо, и состояние учреждение / регистрация / образование, т.е., корпорация Делавэр)] («Первая сторона») и [Совместное Venturer 2], a [(объект тип, если применимо, и статус регистрации / регистрация / образование)] («Вторая сторона» и вместе «Стороны»).

ПОСКОЛЬКУ Первая сторона занимается [кратко описать бизнес Первой стороны]

ПОСКОЛЬКУ Вторая сторона занимается [кратко описать бизнес Второй стороны]

ПОСКОЛЬКУ г. Стороны желают объединиться в совместное предприятие с целью [кратко описать цель совместного предприятия]

СЕЙЧАС ПОЭТОМУ ПРИНИМАЕТСЯ РЕШЕНИЕ , принимая во внимание взаимные договоренности, обещания, гарантии и другое хорошее и ценное соображение, изложенное в настоящем документе, Стороны соглашаемся о нижеследующем:

1. Формация . Совместное предприятие, созданное в соответствии с настоящим Соглашением («Совместное Venture ») будет вести бизнес под именем [Name совместного предпринимательского бизнеса], и должен иметь свой юридический адрес по адресу [Legal адрес совместного предприятия]. Совместное предприятие во всех отношениях считается совместным дело между Сторонами, и ничто в настоящем Соглашении не будет предназначены для создания партнерства или любого другого фидуциарного отношения между Сторонами.

2. Назначение. Совместное предприятие создается с целью [описать подробно о бизнесе, который будет вести совместный Риск]

3. Взносов.

а. Каждая из Сторон вносит первоначальный взнос в Совместное Предприятие на следующих условиях:

и. Вклад первой стороны: [государство в частности, размер финансового взноса Первой стороны, а также любое оборудование, товары или другие ценности, предоставленные First Партия. Включите% от общей суммы средств, внесенных вторым Партия. Также укажите дату, к которой такие взносы должны быть сделали.] .

ii. Вклад второй стороны: [Государство в частности, размер финансового взноса Второй стороны, а также любое оборудование, товары или другие ценности, предоставленные First Партия.Включите% от общей суммы средств, внесенных вторым Партия. Также укажите дату, к которой такие взносы должны быть сделали.] .

г. Банковский счет в банке [ Банк Имя] устанавливается [ управляющая сторона; см. раздел 5 ниже], в который зачисляются финансовые взносы Сторон. депонирован для использования при настройке, эксплуатации и администрировании Совместное предприятие.

г. В случае, если совместному предприятию требуются дополнительные средства вносятся в него Сторонами, такие дополнительные взносы производятся в следующей пропорции: [указать пропорция, которую каждая Сторона несет ответственность за внесение в случае, если дополнительные средства обязательный] .

4. Распределение прибыли . Любая и вся чистая прибыль, полученная Совместным предприятием, должна удерживаться и распределяется Сторонам в следующей пропорции: [Укажите соотношение прибыли, получаемой Первой стороной и Второй стороной Партия]

5. Менеджмент. Совместное предприятие управляется на следующих условиях: [Описывать структура управления; процедуры назначения / отбора менеджеры, включая главного исполнительного директора или генерального менеджера; гонорары / компенсации для менеджеров, если есть]

6. Нет Эксклюзивность . Ни одна из Сторон не обязана предлагать какие-либо деловые возможности. или вести дела исключительно с другой Стороной в силу это соглашение.

7. Срок. Настоящее Соглашение остается в полной силе в течение определенного периода. из [Число лет] с даты заключения настоящего Соглашения («Первоначальный срок»). [По желанию: По истечении Первоначального срока действие Соглашения прекращается. автоматически продлевается на последовательные периоды в один год каждый (каждый, «Срок продления»), если ни одна из Сторон не направит письменное уведомление о расторжение договора с другой Стороной не менее чем за 30 дней до (но ни в коем случае случае более чем за 60 дней до) истечения Первоначального срока или любого Срока продления.] В любое время настоящее Соглашение также может быть расторгнуто путем взаимного письменного согласие сторон. Если срок действия настоящего Соглашения истекает или прекращено, Совместное предприятие также должно быть прекращено, и все Обязательства Сторон по настоящему Соглашению в отношении деятельность и управление Совместным предприятием больше не иметь силу или эффект.

8. Конфиденциальность. Любая информация, относящаяся к деятельности любой из Сторон, в отношении которой другая Сторона раскрывается в результате предполагаемых отношений настоящим Соглашением считается «Конфиденциальным» Информация.«Ни одна из сторон не может разглашать какую-либо Конфиденциальную информацию. Информация для любого физического или юридического лица, за исключением случаев, предусмотренных законом, без явного письменного согласия затрагиваемой Стороны.

9. Далее Действия. Стороны соглашаются оформить любые дальнейшие документы и предпринять все необходимые действия для завершения формирования Совместного Риск.

10. Переуступка. Ни одна из Сторон не может уступать или передавать свои соответствующие права или обязательств по настоящему Соглашению без предварительного письменного согласия другая сторона.За исключением того, что если уступка или передача в связи с продажей всех или практически всех активов, или в связи с продажей бизнеса Стороны, то нет требуется согласие. В случае если задание или передача осуществляется в результате продажи всего или значительной части все активы Стороны или в результате продажи бизнеса, тогда о такой передаче должно быть направлено письменное уведомление в течение 10 дней с момента такое переуступка или передача.

11. Управляющий Закон. Настоящее Соглашение должно толковаться в соответствии с положениями и регулироваться во всех отношениях в соответствии с законами Штата [Государства], без учета принципов коллизионного права.

12. Аналоги. Настоящее Соглашение может быть составлено в нескольких экземплярах, каждый из которых которые должны составлять оригинал, и все, когда они взяты вместе составляют одно соглашение.

13. Делимость. Если какая-либо часть или части настоящего Соглашения будут признаны не имеющими исковой силы по любой причине оставшаяся часть настоящего Соглашения продолжает действовать в полная сила и эффект.Если какое-либо положение настоящего Соглашения считается недействительным или не имеющим исковой силы любым судом компетентной юрисдикции, и если ограничение такого положения сделает положение действительным, то такое положение считается истолкованным как ограниченное.

14. Уведомление . Любое уведомление, требуемое или иным образом предоставленное в соответствии с настоящим Соглашением должен быть в письменной форме и отправлен по почте заверенную квитанцию о вручении, предоплата почтовых услуг или доставка с доставкой в ночное время, адрес:

Если Первому лицу:

[Имя и адрес первой стороны]

Если Второй стороне:

[Имя и адрес второй стороны]

Если в совместное предприятие:

[Имя и адрес совместного предприятия]

15. заголовков. Заголовки для разделов приведены только для удобства и должны не влияет на смысл положений настоящего Соглашения.

16. целиком Соглашение. Настоящее Соглашение представляет собой полное соглашение между Первой стороной. и Второй стороной, и отменяет любое предыдущее понимание или представление любого рода до даты настоящего Соглашения. Нет никаких других обещаний, условий, договоренностей или других соглашения, устные или письменные, касающиеся предмета настоящего Соглашения

В СВИДЕТЕЛЬСТВО ЧЕГО стороны подписали это соглашение в день и год, указанные выше написано.

Подпись от Первого совместного предприятия или от его имени:

Имя из [Первый Совместное предприятие]

[Улица Адрес первого совместного предприятия]

[Город, Штат, почтовый индекс первого совместного предприятия]

[Род занятий первого совместного предприятия]

Подпись Вторым совместным предприятием или от его имени:

[Имя второго СП]

[Улица Адрес Второго совместного предприятия]

[Город, Штат, почтовый индекс второго совместного предприятия]

[Род занятий второго СП]

% PDF-1.4 % 1120 0 объект > эндобдж xref 1120 246 0000000016 00000 н. 0000008682 00000 н. 0000008828 00000 н. 0000008888 00000 н. 0000009021 00000 н. 0000009661 00000 п. 0000009714 00000 н. 0000010161 00000 п. 0000010250 00000 п. 0000010323 00000 п. 0000010397 00000 п. 0000010488 00000 п. 0000010580 00000 п. 0000010739 00000 п. 0000010858 00000 п. 0000011272 00000 п. 0000048009 00000 п. 0000084905 00000 п. 0000120870 00000 н. 0000156264 00000 н. 0000191357 00000 н. 0000227214 00000 н. 0000227699 00000 н. 0000228082 00000 н. 0000228286 00000 н. 0000228451 00000 н. 0000228842 00000 н. 0000228979 00000 н. 0000229138 00000 н. 0000229258 00000 н. 0000229677 00000 н. 0000229947 00000 н. 0000230032 00000 н. 0000266759 00000 н. 0000273344 00000 н. 0000283515 00000 н. 0000314365 00000 н. 0000318294 00000 н. 0000320915 00000 н. 0000323901 00000 н. 0000332780 00000 н. 0000344267 00000 н. 0000349213 00000 п. 0000522369 00000 н. 0000564973 00000 п. 0000565247 00000 н. 0000565604 00000 н. 0000565691 00000 п. 0000565762 00000 н. 0000568170 00000 н. 0000570958 00000 н. 0000571927 00000 н. 0000575320 00000 н. 0000575558 00000 н. 0000575807 00000 н. 0000576164 00000 н. 0000576431 00000 н. 0000578046 00000 н. 0000578294 00000 н. 0000578323 00000 н. 0000578684 00000 н. 0000578759 00000 н. 0000578839 00000 н. 0000578996 00000 н. 0000579041 00000 н. 0000579192 00000 н. 0000579274 00000 н. 0000579464 00000 н. 0000579509 00000 н. 0000579666 00000 н. 0000579748 00000 н. 0000579974 00000 н. 0000580019 00000 н. 0000580171 00000 н. 0000580253 00000 н. 0000580462 00000 п. 0000580507 00000 н. 0000580657 00000 н. 0000580739 00000 н. 0000580913 00000 н. 0000580958 00000 н. 0000581099 00000 н. 0000581181 00000 н. 0000581374 00000 н. 0000581419 00000 н. 0000581597 00000 н. 0000581679 00000 н. 0000581873 00000 н. 0000581918 00000 н. 0000582066 00000 н. 0000582148 00000 н. 0000582346 00000 н. 0000582391 00000 н. 0000582533 00000 н. 0000582615 00000 н. 0000582819 00000 н. 0000582864 00000 н. 0000583012 00000 н. 0000583094 00000 н. 0000583283 00000 н. 0000583328 00000 н. 0000583466 00000 н. 0000583548 00000 н. 0000583734 00000 н. 0000583779 00000 н. 0000583945 00000 н. 0000584027 00000 н. 0000584200 00000 н. 0000584245 00000 н. 0000584397 00000 н. 0000584479 00000 н. 0000584675 00000 н. 0000584720 00000 н. 0000584837 00000 н. 0000584919 00000 н. 0000585125 00000 н. 0000585170 00000 н. 0000585304 00000 н. 0000585386 00000 н. 0000585566 00000 н. 0000585611 00000 п. 0000585756 00000 н. 0000585838 00000 н. 0000585954 00000 н. 0000585999 00000 н. 0000586102 00000 п. 0000586147 00000 п. 0000586250 00000 н. 0000586294 00000 п. 0000586396 00000 н. 0000586440 00000 н. 0000586485 00000 н. 0000586575 00000 н. 0000586620 00000 н. 0000586744 00000 н. 0000586789 00000 н. 0000586911 00000 н. 0000586956 00000 п. 0000587001 00000 н. 0000587046 00000 н. 0000587170 00000 н. 0000587215 00000 н. 0000587337 00000 н. 0000587382 00000 н. 0000587427 00000 н. 0000587472 00000 н. 0000587563 00000 н. 0000587608 00000 н. 0000587732 00000 н. 0000587777 00000 н. 0000587899 00000 н. 0000587944 00000 н. 0000587989 00000 н. 0000588034 00000 н. 0000588125 00000 н. 0000588170 00000 н. 0000588294 00000 н. 0000588339 00000 н. 0000588461 00000 п. 0000588506 00000 н. 0000588551 00000 н. 0000588596 00000 н. 0000588687 00000 н. 0000588732 00000 н. 0000588856 00000 н. 0000588901 00000 н. 0000589023 00000 н. 0000589068 00000 н. 0000589113 00000 н. 0000589158 00000 н. 0000589249 00000 н. 0000589294 00000 н. 0000589418 00000 н. 0000589463 00000 н. 0000589585 00000 н. 0000589630 00000 н. 0000589675 00000 н. 0000589720 00000 н. 0000589811 00000 н. 0000589856 00000 н. 0000589980 00000 н. 00005

00000 н. 00005 00000 н. 00005

00000 н. 00005

00000 н. 00005 00000 н. 00005

00000 н. 00005

00000 н. 00005 00000 н. 00005

00000 н. 00005

00000 н. 0000590708 00000 н. 0000590798 00000 н. 0000590843 00000 н. 0000590967 00000 н. 0000591012 00000 н. 0000591134 00000 н. 0000591179 00000 п. 0000591224 00000 н. 0000591269 00000 н. 0000591393 00000 н. 0000591438 00000 н. 0000591560 00000 н. 0000591605 00000 н. 0000591650 00000 н. 0000591695 00000 н. 0000591785 00000 н. 0000591830 00000 н. 0000591954 00000 н. 0000591999 00000 н. 0000592121 00000 п. 0000592166 00000 н. 0000592211 00000 н. 0000592256 00000 н. 0000592347 00000 н. 0000592392 00000 н. 0000592516 00000 н. 0000592561 00000 н. 0000592683 00000 п. 0000592728 00000 н. 0000592773 00000 н. 0000592818 00000 н. 0000592909 00000 н. 0000592954 00000 н. 0000593078 00000 н. 0000593123 00000 н. 0000593245 00000 н. 0000593290 00000 н. 0000593335 00000 н. 0000593380 00000 н. 0000593470 00000 н. 0000593515 00000 н. 0000593639 00000 н. 0000593684 00000 н. 0000593806 00000 н. 0000593851 00000 н. 0000593896 00000 н. 0000593941 00000 н. 0000594032 00000 н. 0000594077 00000 н. 0000594201 00000 н. r! MvsA \ vy / qx «DQUj3 ֎ J: [V ֩ gNs = 7? P9} \ r @` — @ ((«cBVEqvi! 8T

ujKf? T

Контроль транзакций с заинтересованной стороной для планов льгот

Поскольку регулирующие органы более чем когда-либо сосредоточены на средствах контроля плана, крайне важно, чтобы спонсоры плана имели надлежащие процедуры и средства контроля.В этой четвертой из серии статей о важности внутреннего контроля для планов вознаграждений сотрудникам рассматриваются средства контроля за сделками между заинтересованными сторонами.

Предыстория
Закон о гарантиях пенсионного дохода сотрудников (ERISA) включает определенные правила запрещенных транзакций для предотвращения сделок со сторонами, которые могут иметь возможность оказывать ненадлежащее влияние на активы плана, и для предотвращения действий доверенных лиц плана в отношении плана. которые связаны с эгоизмом и / или конфликтом интересов.Согласно определению ERISA заинтересованная сторона включает любого доверенного лица плана (администратора, должностного лица, доверительного управляющего или попечителя), работодателя или любое аффилированное лицо, любого сотрудника такого работодателя, любого поставщика услуг плана (поверенного, аудитора и т. оплачивается планом или нет, или владелец 50 или более процентов акций работодателя, среди прочего. Следует отметить, что определение заинтересованной стороны, данное ERISA, шире, чем определение связанной стороны, как это определено в ОПБУ США.

ERISA запрещает различные типы транзакций между планом и заинтересованной стороной, включая продажу или аренду имущества, ссуду денег или предоставление кредита, предоставление товаров или услуг, использование дохода или активов плана и владение ценными бумагами или недвижимым имуществом работодателя. которые не соответствуют определенным условиям.Кроме того, доверительному управляющему плана запрещается использовать активы плана в своих интересах или действовать на обеих сторонах сделки, связанной с планом. Такие транзакции являются незаконными из-за риска самоуправления, независимо от намерений сторон делать то, что лучше для участников. Одной из наиболее распространенных запрещенных операций с участием доверительного управляющего плана является несвоевременное перечисление отсроченных взносов участников и погашения ссуд в план в соответствии с правилами Министерства труда США (DOL).

Некоторые сделки с заинтересованностью разрешены с определенными ограничениями и условиями. К таким «освобожденным» операциям относятся: ссуды участникам плана или бенефициарам; предоставление услуг, необходимых для работы плана, за не более чем разумную компенсацию; ссуды для планов владения акциями сотрудников; депозиты в определенных финансовых учреждениях; договоры страхования жизни или здоровья; и распределение активов плана в соответствии с условиями плана.Если закон или другие административные постановления не разрешают транзакцию с заинтересованной стороной, план должен запросить разрешение у DOL до выполнения транзакции или столкнуться с риском отмены транзакции и наложением штрафов на соответствующую заинтересованную сторону. .
Правила
ERISA и DOL требуют, чтобы транзакции с заинтересованными сторонами, кроме освобожденных транзакций, сообщались в графиках формы 5500, Annual Return / Report of Employee Benefit Plan, , которая является общедоступной.ERISA также предусматривает конкретные денежные штрафы за нарушение правил заинтересованности. Такие штрафы не могут быть оплачены активами плана.

Краткое изложение процедур
При определении того, что в плане предусмотрены надлежащие методы и процедуры, установленные для соответствия положениям о заинтересованной стороне ERISA, спонсор плана должен:

Помните о потенциально запрещенных сделках с заинтересованностью.

Укажите все заинтересованные стороны по имени или по классу и раздайте список всем лицам, ответственным за операции плана.Обеспечьте периодическое обновление такого списка.

Иметь четкое и хорошо задокументированное понимание ограничений и условий для совместной стороны в сделках с интересом.

Имеются средства контроля, требующие дополнительного одобрения любых плановых операций с заинтересованными сторонами и, где это применимо, выполнены все условия освобождения.

В настоящее время существует три области, относящиеся к сторонам в сделках с заинтересованностью, которые подлежат регулярной оценке DOL после проверки.К этим областям относятся: своевременность депонирования отсрочки выплаты заработной платы сотрудникам или платежей по ссуде; программы кредитования участников; и разумность гонорара поставщика услуг. В оставшейся части статьи подробно рассматриваются типы процессов и процедур, которые должны присутствовать в каждой из этих общих областей.

Своевременность депонирования отсрочки выплаты заработной платы сотрудникам
Несвоевременные депозиты отсрочки выплаты заработной платы сотрудникам или выплаты ссуды считаются запрещенными операциями, поскольку правила DOL предусматривают, что депозиты сотрудников становятся активами плана, как только они могут быть разумно отделены от общих активов работодателя.Это означает, что если работодатель (заинтересованная сторона) держит средства в течение более длительного периода времени, он держит активы плана на счете компании, незащищенные от общих кредиторов, и может получать прибыль от активов, хранящихся на его депозитарном счете.

Это было предметом тщательной проверки DOL с тех пор, как нормативные акты по этой теме впервые вступили в силу в 1997 году. Однако только недавно расследование DOL сосредоточило внимание на процессах и процедурах, связанных со своевременностью депозитов.Опыт RSM в проверке показывает, что DOL более охотно соглашается с утверждением работодателя о сроках, когда очевидно, что существует четкий набор процедур, которые применяются единообразно и демонстрируют модель депозита, которая является настолько быстрой, насколько разумно. Напротив, там, где нет доказательств таких процедур, а сроки депозита варьируются от дня до выплаты заработной платы до двух или более недель после выплаты заработной платы, мы постоянно видели, что DOL выбирает первый день депозита после даты расчета и использует это время как определение того, когда активы плана могут быть разумно отделены от активов спонсора плана.Это приводит к тому, что все последующие депозиты подлежат исправлению и, где это применимо, начислению 15-процентного акцизного налога на упущенную прибыль за каждый год, в течение которого ошибка была обнаружена.

Какие процедуры должны продемонстрировать своевременность депозита? Это не может быть полный список, поскольку процедуры и средства контроля будут зависеть от конкретных фактов, но примите во внимание следующее:

В соответствии с обсуждением в нашей предыдущей статье операций плана, существуют средства контроля, чтобы убедиться, что участники входят в план вовремя, правильная компенсация используется для определения отсрочки выплаты заработной платы и первоначальных отсрочки выборов участников или последующих изменений отсрочки выборов точно отражены в системе администрирования планов? Эти средства контроля необходимы для основных операций плана, но когда такие средства контроля функционируют, они сокращают время, затрачиваемое на анализ отсрочек, рассчитанных для каждого периода оплаты.Одна из наиболее частых задержек при внесении депозита, с которой мы сталкиваемся во время аудита плана, — это необходимость провести несколько проверок, сверки и исправления расчетов отсрочки до внесения депозита , поскольку не было достаточной уверенности в том, что эти средства контроля операций общего плана работают эффективно.

Если используется внешняя служба расчета заработной платы, предоставляют ли они файл данных по отсроченным платежам сотрудников и платежам по ссуде, который находится в правильной форме для использования работодателем или поставщиком инвестиционных услуг? Хотя это и менее распространено, чем в прошлом, мы все еще наблюдаем ситуации, когда кто-то из отдела кадров или отдела заработной платы должен перевести файл данных, полученный от одного поставщика услуг, в формат, который может использовать другой поставщик услуг.Такие ручные манипуляции увеличивают риск ошибки и требуют дополнительного времени. Если такое действие требуется в настоящее время, работодатель должен документально подтвердить, почему и какие шаги он предпринял для ускорения процесса. Кроме того, если требуется такой шаг, потребуется еще один шаг для просмотра результатов перед передачей измененных данных.

Имеются ли процедуры для набора участников сразу после получения права на участие? Еще одна распространенная причина задержки своевременности депонирования отсрочки выплаты заработной платы сотрудникам заключается в том, что поставщик инвестиционных услуг не открыл счет для новых участников достаточно быстро, чтобы принять их первоначальные депозиты.Такой контроль будет включать доставку уведомлений о зачислении поставщику услуг в первый день начального периода оплаты; последующий запрос необходимой информации от участника до даты депозита; авторизация депонирования средств на инвестиционный счет плана по умолчанию до получения уведомления о заработной плате участника; и проверка открытия счетов до окончания начального платежного периода. С этим вопросом связан вопрос о возобновлении набора для повторного найма, лиц, отсрочка которых была приостановлена из-за требований плана по распределению трудностей, и лиц, возвращающихся из отпуска.Должны быть предусмотрены процедуры для повторной регистрации этих партий. Часто их даты вступления и процедуры отсрочки выборов отличаются от новых участников. Таким образом, элементы управления должны быть разработаны для распознавания статуса участника с целью установления сумм входа и отсрочек.

Обозначены ли конкретные обязанности каждого лица в цепочке команд по обработке отсрочки выплаты заработной платы с запасными планами на случай ситуаций, когда один или несколько человек недоступны? Плановые отсутствия не являются поводом для отсрочки внесения средств сотрудника.Ожидается, что существуют процедуры, гарантирующие, что другой человек будет выполнять каждую требуемую задачу во время любых запланированных отсутствий, например, отпусков и праздников.

Имеются ли средства контроля, гарантирующие, что залог после утверждения действительно внесен и доставлен? В полностью автоматизированных системах слишком часто предполагается, что после ввода информации процесс завершается. Опыт научил нас, что неразумно предполагать, что поставщик услуг, получающий средства, уведомит работодателя, если обычный депозит не поступит.Работодатель должен иметь средства контроля за подтверждением того, что депозит был успешно внесен.

Имеются ли средства управления для разделения и отдельного исправления ошибок? Ошибки все равно возникают даже в самых хорошо работающих системах. Мы часто сталкиваемся с ситуациями, когда весь депозит за платежный период задерживается, пока незначительная ошибка отслеживается и исправляется. Правила применяют стандарт разумности к концепции своевременности. Разумно потратить некоторое время, чтобы отследить и исправить ошибку, что может оправдать дополнительный день или больше для внесения депозита, связанного с этой ошибкой.Однако средства, не связанные с этой ошибкой, не должны задерживаться.

Реальный мир

Ранее в этом году RSM проводила аудит плана, по которому своим сотрудникам выплачивались выплаты 15-го числа и в конце месяца. Каждый депозит взносов сотрудников и выплаты по кредиту производились ровно на следующий рабочий день, за исключением двух раз. Каждое из них было отложено до следующего рабочего дня на следующий платежный период.В каждом случае платеж был авторизован, но в процессе передачи была некоторая ошибка, поэтому платеж фактически не производился. У работодателя не было контроля, чтобы проверить, действительно ли процесс оплаты был завершен, и инвестиционный дом, получающий средства, не имел контроля, чтобы запросить недостающий депозит. Работодатель сообщил об этих двух депозитах как можно позже, так как они согласились с необходимостью наличия средств контроля для проверки завершения депозита. От них требовалось сообщить об этом в своих общедоступных финансовых отчетах плана, внести потерянный доход в план и уплатить акцизный налог на упущенный доход.

Ссуды участников
Как обсуждалось ранее, общим правилом не является предоставление кредита между планом и заинтересованной стороной. Хотя все сотрудники включены в определение заинтересованной стороны, ERISA предоставляет конкретное исключение для программ кредитования участников. Как и все исключения, план должен соответствовать конкретным условиям и положениям правил освобождения. Хорошая новость заключается в том, что одним из таких требований является создание письменного набора процедур предоставления кредитов участникам.Они могут быть в документе плана, кратком описании плана плана или в отдельном документе о кредитных процедурах. Наличие письменных процедур ссуды является первым шагом к созданию соответствующей системы контроля, поскольку она устанавливает соглашение о том, как такая программа должна работать. Такой письменный документ — это только начало системы контроля. Другие вопросы, которые следует учитывать, включают:

Были ли доведены до сведения всех заинтересованных сторон процедуры получения кредита? Подтверждено ли всем сторонам, что они понимают условия таких процедур?

Выполняется ли периодическая проверка, чтобы убедиться, что правила плана, регулирующие ссуды, применяются должным образом? Это будет включать в себя проверку таких вещей, как процентные ставки, условия, расчет допустимых долларовых лимитов ссуды и планирование установленных лимитов на такие вещи, как количество ссуд, которые могут быть непогашенными в любой момент времени.

Если программа ссуды полностью автоматизирована через поставщика услуг, сохраняется ли достаточная документация, подтверждающая соблюдение правил запрещенных операций? Часто участнику плана предоставляется образец документа о ссуде, и его подпись на чеке ссуды является единственным доказательством того, что он взял ссуду. В таких обстоятельствах копия подписанного чека и образец ссудного документа, применимого к этой ссуде, должны храниться до тех пор, пока ссуда остается непогашенной, а также записи о получении и применении каждого платежа.

Имеются ли процедуры для обеспечения того, чтобы соответствующая информация, относящаяся к погашению ссуды посредством удержания из заработной платы, полностью, точно и своевременно передавалась в фонд заработной платы для своевременного начала удержания? Обязан ли кто-то проверять эту процедуру не реже одного раза в квартал, чтобы избежать дефолта по кредиту из-за невыплаты? В течение последних двух сезонов аудита это был наиболее часто упускаемый процесс, который мы наблюдали в программах кредитования участников. Прискорбным последствием может быть то, что участник не выполняет свои обязательства и подлежит обложению налогом на остаток по кредиту, даже если неуплата платежей произошла не по его вине.Хорошей новостью является то, что этот сбой можно исправить с помощью программы коррекции IRS. Однако в этом случае часто получаются более крупные ежемесячные выплаты, чем первоначально предполагал сотрудник. Гораздо лучше иметь соответствующие элементы управления, чтобы избежать этой проблемы.

Реальный мир

В ходе недавнего аудиторского задания был выявлен слишком частый сбой в контроле над программами планового кредитования.Руководство плана выбрало нового стороннего администратора в течение года. В процессе передачи плановых операций новому провайдеру автоматический процесс выплаты ссуды был случайно отключен. Эта ошибка не была обнаружена до тех пор, пока не прошло восемь месяцев, когда они сверяли плановую деятельность на год! Это привело к тому, что все ссуды участников нарушили правила по умолчанию и подлежали отчетности как налогооблагаемое распределение с учетом налога на прибыль и возможных штрафов. Хорошая новость заключалась в том, что у IRS есть программа помощи при такой ошибке, чтобы защитить участников плана от налогообложения и штрафов.Дело в том, что если бы существовали элементы управления, чтобы согласовать не только то, что произошло, но и то, что должно было произойти, , ошибка была бы обнаружена до того, как произошло событие по умолчанию.

Обоснованность сборов с поставщика услуг
Обоснованность сборов с поставщика услуг — это последний из запросов DOL о запрещенных транзакциях. Это результат требования ко всем поставщикам покрываемых услуг раскрывать фидуциарному плану конкретные подробности о предоставленных услугах и доходах, полученных прямо или косвенно от плана за такие услуги.Такое раскрытие информации впервые потребовалось летом 2012 года. Это означает, что вся индустрия пенсионных планов имеет менее двух лет опыта работы с Департаментом по инвестициям в запросах о процедурах доверенных лиц плана, регулирующих разумность таких сборов.

Хорошая новость заключается в том, что на сегодняшний день в нашей практике кажется, что текущие запросы DOL — это больше сбор данных и обучение. Однако это не означает, что спонсоры плана должны быть слишком небрежны в своих обязанностях в этой области. Мы предлагаем следующие процессы, процедуры и средства контроля в этой области:

Создайте список всех поставщиков услуг, на которые распространяется действие плана.

Убедитесь, что информация об услугах и платах, или основаниях для выплат, своевременно предоставлялась каждым покрываемым поставщиком услуг.

Просмотрите эту информацию на предмет полноты. Если он неполный, доверенное лицо должно запросить у поставщика услуг недостающую информацию. Если он кажется полным, фидуциар должен оценить размер вознаграждения за предоставленные услуги и сделать вывод о том, считает ли он размер вознаграждения разумным. Факт проведения проверки и заключение должны быть задокументированы в письменной форме доверенным лицом в форме применимого протокола заседания комитета или одновременно составленной памятки к файлу.Также должен существовать контроль, чтобы определять, составлялась ли такая документация каждый год.

Установите процедуру для пересмотра заключения в случае, если поставщик услуг пересматривает сборы или услуги.

Установите процедуру проверки того, что все сборы включены в оценку.

Если вам нужна дополнительная информация о требованиях к оценке сборов, RSM подготовила официальный документ по этой теме.

Заключение
Это лишь некоторые из исключений для запрещенных транзакций, на которые полагаются планы в своей повседневной работе.Другие могут включать краткосрочные авансы для покрытия потребностей плана в ликвидности, ссуды ESOP, покупку или продажу соответствующих ценных бумаг работодателя или соответствующей требованиям недвижимости работодателя, использование собственных инвестиционных фондов поставщиков услуг плана и множество других примеров. Общее правило заключается в том, что доверенное лицо плана должно распознавать, где план полагается на исключение для запрещенных транзакций, иметь четкое представление о применимых требованиях исключения и иметь процедуры для выполнения этих требований, проверять и задокументировать такое соответствие.

Инвестиционные решения | Мерсер

ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Инвестиционные решения, описанные на этом сайте, могут быть предоставлены различными организациями Mercer, в зависимости от вашего местонахождения. Не все описанные услуги могут быть доступны в вашей юрисдикции. Свяжитесь с вашим представителем Mercer, чтобы узнать, какие услуги вам доступны.

Активы под управлением (данные AUM), представленные здесь, включают агрегированные активы, для которых Mercer Investments LLC (Mercer Investments) и их глобальные филиалы предоставляют услуги дискреционного управления инвестициями на указанные даты.Приведенные здесь данные AUM могут отличаться от регулируемых активов под управлением, указанных в форме ADV для Mercer Investments. Информацию о регулируемых активах, находящихся под управлением, см. В форме ADV для Mercer Investments, которую можно получить по запросу, обратившись в отдел соблюдения нормативных требований, Mercer Investments 99 High Street, Boston, MA 02110.

Управление инвестициями и консультационные услуги для клиентов из США предоставляет Mercer Investments LLC (Мерсер Инвестментс). Компания Mercer Investments LLC зарегистрирована как «Mercer Investment Advisers LLC» в следующих штатах: Аризона, Калифорния, Флорида, Иллинойс, Кентукки, Нью-Джерси, Северная Каролина, Оклахома, Пенсильвания, Техас и Западная Вирджиния; как «Mercer Investments LLC (Делавэр)» в Джорджии; как «Mercer Investments LLC of Delaware» в Луизиане; и «Mercer Investments LLC, компания с ограниченной ответственностью штата Делавэр» в Орегоне.Mercer Investments является зарегистрированным на федеральном уровне инвестиционным консультантом в соответствии с Законом об инвестиционных консультантах 1940 года с внесенными в него поправками. Регистрация в качестве инвестиционного консультанта не предполагает определенного уровня навыков или подготовки. Устные и письменные сообщения консультанта предоставляют вам информацию, в отношении которой вы решаете нанять или нанять консультанта. Форму ADV, часть 2A и 2B компании Mercer Investments можно получить, направив письменный запрос по адресу: Департамент нормативно-правового соответствия, Mercer Investments, 99 High Street, Boston, MA 02110.

Определенные регулируемые услуги в Европе предоставляются компаниями Mercer Global Investments Europe Limited, Mercer (Ireland) Limited и Mercer Limited. Mercer Global Investments Europe Limited и Mercer (Ireland) Limited регулируются Центральным банком Ирландии. Mercer Limited авторизована и регулируется Управлением финансового надзора. Зарегистрировано в Англии и Уэльсе под номером 984275. Зарегистрированный офис: 1 Tower Place West, Tower Place, London EC3R 5BU.

Ссылки на Mercer должны толковаться как включающие Mercer LLC и / или связанные с ней компании.

Ничто в этих документах не может рассматриваться как рекомендация по инвестициям. Информация предоставляется только в информационных целях, чтобы помочь клиентам оценить варианты инвестиционных решений, которые могут соответствовать их потребностям. Решение о том, какой инвестиционной стратегии придерживаться, остается за клиентом. Ничто в этом документе не является советом, предложением или приглашением к предложению на покупку или продажу ценных бумаг, товаров и / или любых других финансовых инструментов или продуктов или представляет собой приглашение от имени любого из инвестиционных менеджеров, их аффилированных лиц, продуктов или стратегий. которые Mercer может оценить или порекомендовать.

Прошлые результаты не гарантируют результатов в будущем. Рейтинги Mercer не являются индивидуальным инвестиционным советом. Стоимость ваших инвестиций может как уменьшаться, так и расти, и вы можете не получить обратно вложенную сумму. Инвестиции, деноминированные в иностранной валюте, будут колебаться в зависимости от стоимости валюты. Определенные инвестиции несут дополнительные риски, которые следует учитывать перед выбором инвестиционного менеджера или принятием инвестиционного решения.

Mercer не предоставляет налоговых или юридических консультаций.Вам следует связаться со своим налоговым консультантом, бухгалтером и / или адвокатом, прежде чем принимать какие-либо решения, имеющие налоговые или юридические последствия.

Информация, содержащаяся в данном документе, может содержать информацию из сторонних источников. Хотя информация считается достоверной, Мерсер не пытался проверить ее независимо. Таким образом, Mercer не делает никаких заявлений или гарантий относительно точности представленной информации и не несет ответственности (в том числе за косвенный, косвенный или случайный ущерб) за любые ошибки, упущения или неточности в данных, предоставленных какой-либо третьей стороной.

Чтобы получить самые последние утвержденные рейтинги инвестиционной стратегии и более полное объяснение их значения, свяжитесь с вашим представителем Mercer.

При получении инвестиционного совета от Mercer, предоставленный совет может относиться к решениям как от третьих лиц, так и от компаний группы Mercer. В результате Mercer не продвигает, и вы не должны рассматривать предоставленные советы как независимые. Этот конфликт более подробно рассматривается в нашем Заявлении о конфликте интересов.Для раскрытия информации о конфликте интересов Mercer свяжитесь с вашим представителем Mercer или посетите сайт www.mercer.com/conflictsofinterest.

вселенных Mercer: вселенные Mercer предназначены для предоставления коллективных примеров стратегий, которые наилучшим образом позволяют проводить надежные сравнения групп сверстников за выбранный период времени. Mercer не утверждает, что группы партнеров полностью репрезентативны и применимы ко всем стратегиям, доступным инвесторам.

Когда Mercer излагает свои взгляды на стратегии распределения активов, которые, по ее мнению, могут быть подходящими для удовлетворения потребностей клиентов, Mercer не рекомендует клиенту инвестировать или отказываться от какого-либо конкретного финансового инструмента или фонда.Любое решение о покупке или продаже определенного инструмента или фонда на основе информации, предоставленной Mercer, является решением клиента и не должно рассматриваться как рекомендация Mercer купить или продать какой-либо финансовый инструмент или фонд.

Этот материал может содержать конфиденциальную информацию и информацию, являющуюся собственностью компании Mercer, и предназначен для исключительного использования сторонами, которым она была предоставлена Mercer. Его содержание не может быть изменено, продано или иным образом предоставлено, полностью или частично, любому другому физическому или юридическому лицу без предварительного письменного разрешения Mercer.Выводы, оценки и / или мнения, выраженные в данном документе, являются интеллектуальной собственностью Mercer и могут быть изменены без предварительного уведомления. Они не предназначены для передачи каких-либо гарантий в отношении будущих показателей инвестиционных продуктов, классов активов или обсуждаемых рынков капитала.

Когда Mercer предоставляет помощь через службу выбора менеджеров, она может рассмотреть более широкий круг потенциальных менеджеров для конкретных стратегий, чем те, которые доступны через делегированное решение Mercer.Таким образом, менеджеры или фонды, доступные через Делегированное решение, могут отличаться от тех, которые рекомендованы при выборе менеджера.

Делегированные решения
могут быть предоставлены только через определенные организации Mercer. Если вы решите реализовать всю или часть своей стратегии с помощью таких решений, вам потребуется заключить отдельный договор с соответствующей организацией Mercer Delegated Solutions.

Ссылки на Mercer должны толковаться как включающие Mercer LLC и / или связанные с ней компании.

— залог успеха наших финансовых услуг и партнеров-консультантов

* Мнения, выраженные здесь, принадлежат самому докладчику. Не все клиенты получат одинаковые результаты. ADP не компенсировал всем клиентам включенные отзывы.

1. Данные ADP Retirement Services по состоянию на 31 декабря 2018 г.

2. Предоставлено в информационных целях, чтобы помочь вам в выполнении ваших фидуциарных обязанностей. ADP, Inc.и его филиалы не предлагать инвестиционные, налоговые или юридические консультации или услуги по управлению, а также услуги в фидуциарном качестве с относительно пенсионных планов. Ничто в этих материалах не предназначено и не должно толковаться как совет или рекомендация для конкретной ситуации или плана. Пожалуйста, проконсультируйтесь со своими консультантами для получения таких советов. при условии. При сборке и представлении своих инвестиционных платформ ADP не обязуется предоставлять беспристрастную инвестиционный совет или дать совет в фидуциарном качестве.

3. Фидуциарные услуги предоставляются через Mesirow Financial Investment Management, Inc., инвестицию, зарегистрированную SEC. советник. Mesirow Financial относится к Mesirow Financial Holdings, Inc. и ее подразделениям, дочерним и зависимым компаниям. Название и логотип Mesirow Financial являются зарегистрированными знаками обслуживания Mesirow Financial Holdings, Inc. © 2016, Mesirow Financial Holdings, Inc. Все права защищены. Mesirow Financial Holdings, Inc.Консультативные сборы описаны в форме ADV, часть 2, Mesirow Financial Investment Management, Inc., Mesirow Financial не предоставляет юридических или налоговая консультация. Все права защищены. Конкретные случаи, в которых сторона может иметь право на возмещение, перечислены ниже. подробно изложены в соглашении между спонсором плана и Mesirow Financial, и здесь ничего не говорится изменить это соглашение.

4. Услуги по инвестиционному консультированию и управлению, предоставляемые Mesirow Financial, доступны через ADP Strategic. Plan Services, LLC (СПС).Филиалы SPS могут также получать комиссионные от производителей или дистрибьюторов инвестиций. опции, включенные в этот продукт в связи с другими профессиональными услугами, предоставляемыми SPS или аффилированным лицом из них. Консультации, предоставленные Mesirow Financial, никоим образом не связаны и не зависят от полученного платежа. для этих других услуг. SPS является зарегистрированным инвестиционным консультантом Комиссии по ценным бумагам и биржам, чья консультативная деятельность ограничивается предоставление вам услуг Mesirow Financial; регистрация не предполагает определенного уровня навыков или Сервисы.ADP, Inc. («ADP») предоставляет технологические услуги, которые облегчают подключение плана к Mesirow Financial; это не означает, что ADP рекомендует Mesirow Financial в качестве поставщика услуг. к вашему плану.

5. Использование услуг, поддержки и информации о планах, описанных здесь, зависит от финансового консультанта и / или особые договоренности их фирмы с каждым планом и / или участником. Предоставление услуг, поддержки и информация, связанная с планом для финансовых консультантов и их фирм от ADP, не должна рассматриваться как подтверждение ADP что любой финансовый консультант или финансовая фирма является и не подразумевает, что ADP выплачивает компенсацию любому финансовому консультанту или финансовая фирма, предоставляющая инвестиционные консультации или аналогичные услуги таким планам и / или участникам.

6. Зарегистрированные представители ADP Broker-Dealer, Inc. (член FINRA), One ADP Blvd, Roseland, NJ 07068; филиал компании ADP, Inc.

Если иное не раскрыто или не согласовано в письменной форме с клиентом, ADP, Inc. и ее аффилированные лица (ADP) не подтверждают или рекомендовать определенные инвестиционные компании или продукты, финансовых консультантов или поставщиков услуг; привлекать или компенсировать любому финансовому консультанту или фирме для предоставления консультаций; предлагать финансовые, инвестиционные, налоговые или юридические консультации или управленческие услуги; или выступать в качестве доверенного лица в отношении пенсионных планов.Варианты инвестирования доступны через соответствующие организации для каждого пенсионного продукта. Варианты инвестирования в «ADP Direct Продукты »доступны через ADP Broker-Dealer, Inc. (ADP BD), член FINRA, аффилированный с ADP, Inc., One ADP Blvd, Roseland, NJ 07068 или (в случае определенных инвестиций) ADP, Inc. Только лицензированные представители ADP BD или, в случае определенных продуктов, брокерско-дилерской фирмы, заключившей маркетинговое соглашение с ADP, Inc.может предлагать и продавать пенсионные продукты ADP или обсуждать особенности пенсионного плана и / или инвестиции варианты, доступные в любом пенсионном продукте ADP и только связанные лица ADP Strategic Plan Services, LLC (SPS) может обращаться к любым услугам по управлению инвестициями или консультационным услугам, предоставляемым SPS или любой третьей стороной в связи с этим. с такими пенсионными продуктами ADP. SPS является зарегистрированным инвестиционным консультантом SEC. Регистрация не подразумевает определенный уровень навыков или услуг.Ничто в этих материалах не предназначено и не должно толковаться как совет или рекомендация для конкретной ситуации или плана.

No related posts.

Договор доверительного управления.

Правильный выбор

Классификация договоров

Форма

Субъекты

Условия и предметы

Обязанности и права

Остальные условия

Образец. Договор доверительного управления предприятием (управление осуществляется в интересах учредителя управления; с правом поруча

Договор доверительного управления имуществом образец, общие положения

Договор доверительного управления имуществом — образец как правильно составить

Доверительное управление это?

Доверительное управление имуществом

Управление наследством

Деньгами, денежными средствами, капиталом, как управлять?

Ценными бумагами, бизнесом

Акциями на фондовом рынке, активами, как распоряжаться?

Доверительное управление квартирой в Москве, недвижимостью

выбор управляющего, составление договора. Понятие доверительного управления наследственным имуществом

Задачи доверительного управления наследством

Договор доверительного управления наследственным имуществом

Объект договора

Что относится к управляемому наследству?

Срок действия договора доверительного управления

Особенности работы нотариуса

Какие полномочия есть у договора доверительного управления имуществом

Договор доверительного управления имуществом

Сроки договора доверительного управления имуществом

Какое имущество включается в договор доверительного управления

Как составить договор доверительного управления

Требования к содержанию договора

Как выплачивается вознаграждение доверительному управляющему

Права и обязанности доверительного управляющего

Основные понятия

Нормативно-правовые основы управления и охраны наследства

Что такое доверительное управление и зачем это нужно?

Кого можно назначить доверенным управляющим?

Задачи и функции по договору

Особенности договора

Нюансы учреждения доверительного управления наследством

Доверительное управление — Росбанк

Соглашение о доверительном управлении — шаблоны в формате PDF

Введение в фидуциарные обязанности институционального инвестора — финансы и банковское дело

Введение

1.0 Международное и историческое происхождение доверительного управления Обязанности

2.0 Фидуциарные обязанности Защита уязвимых бенефициаров

3.0 Управление фидуциаров

4.0 Постоянное развитие фидуциарных обязательств

— Скачать бесплатно на UpCounsel

Контроль транзакций с заинтересованной стороной для планов льгот

Инвестиционные решения | Мерсер

— залог успеха наших финансовых услуг и партнеров-консультантов

Добавить комментарий Отменить ответ