10 мошеннических схем с недвижимостью и как их избежать

На рынке недвижимости встречаются следующие мошеннические схемы, с которыми сталкиваются покупатели и продавцы.

Зная популярные схемы мошенничества, вы обезопасите себя от проблем. Эта статья будет полезна не только простым людям, но и юристы найдут для себя в ней полезную информацию. А также вы узнаете, как быстро, а главное, в онлайн-режиме проверить квартиру перед покупкой. В статье представлены реальные истории людей.

1. Продажа квартиры с использованием поддельного паспорта

Схема мошенничества простая: злоумышленник снимает квартиру на длительный срок, для заключения арендного договора берет копии паспорта собственника помещения. Паспортные данные применяются для подготовки поддельного документа, в который приклеивается фотография съемщика. По полученному документу, злоумышленники получают дубликаты бумаг на права собственности, и продают помещение. Им остается только забрать деньги и бесследно исчезнуть.

Как решить проблему?

Чтобы избежать этого вида мошенничества обязательно запрашивайте доп. документы у продавца, водительское удостоверение, заграничный паспорт и сверяйте их с паспортом, так же СНИЛС, ИНН. Настоящий владелец может обратно получить квартиру после судебных разбирательств, а вот покупатель остается ни с чем, ведь сделка признается недействительной.

Но если имеются копии паспорта мошенника, которые он давал при съеме квартиры, то их и необходимо отнести в полицию, правоохранительные органы по своим источникам разыщут мошенника и потребуют возместить ущерб в пользу покупателя. Но, у злоумышленника на момент снятия квартиры уже могли быть документы фальшивыми и тогда найти его невозможно. Поэтому важно, при сдаче квартиры в аренду проверять документы через полицию, а если человек не дает согласие, то лучше с ним не иметь дел.

2. Продажа квартиры недееспособного человека с составлением договора

Мошенники заключают договоры с одинокими пенсионерами, с гражданами, имеющими психологические заболевания, с наркозависимыми лицами и так далее. Управлять такой группой людей нетрудно, поэтому они подпишут любые договоры. Схема мошенничества будет включать несколько договоров купли-продажи, с целью сокрытия настоящего владельца квартиры при продаже помещения. Покупатели могут не обратить внимания, что первоначальный собственник, на момент подписания договора, считался недееспособным, или его принудили к этому действию. Впоследствии все остальные договоры будут считаться недействительными, покупатели останутся без денег и без квартиры.

Как решать проблему?

Чтобы избежать такой неприятности, обращайте внимание на промежутки заключения сделок. Если они составляют менее одного года, не беритесь платить деньги.

Чтобы это узнать, нужно сделать выписку из ЕГРН, которую можно получить самостоятельно на сайте Росреетр. нет, в ней будет отражена история перехода прав. Покупайте недвижимость только у собственника, и сверяйте документы, а также проверьте собственника на долги.

3. Продажа недвижимости без законных наследников

Покупка домов, оставшихся в наследство, считаются рискованными. Мало того, что злоумышленники могут силой заставить подписать договор о наследстве и позже продать помещение, впоследствии может выявиться, что первоначальный владелец был невменяемым в момент совершения сделки. Страдает от таких действий покупатель, которого просто обманули.
Второй опасный момент — это появление новых наследников, которые могут объявиться даже по истечении полугода после покупки квартиры. Иногда собственники специально скрывают количество наследников, чтобы получить как можно больше денег или отобрать жилье у покупателя.

Как решать проблему?

Перед тем как подписывать договор, должна быть проведена проверка недвижимости перед покупкой на юридическую чистоту, вы имеете на это право. Узнайте всю историю недвижимости, документы, чтобы знать, имеются ли какие-либо завещания и кому они были адресованы. Если наследники имеются нужно взять у них нотариально заверенное заявление, что продажа квартиры возможна и после не будут иметь никаких прав на недвижимость.

4. Покупка жилья по фиктивной доверенности

Сделки по доверенности — это огромный риск для покупателей. Они чаще используются тогда, когда собственник квартиры находится за границей. Претендентам на жилье, необходимо видеть настоящего хозяина квартиры в момент подписания сделки. Ведь если он подпишет доверенность (или это сделают за него злоумышленники), а потом умрет до официальной регистрации купли-продажи, покупатель потеряет финансы, но не сможет получить квартиру, так как сделка будет считаться незавершенной.

Как решается проблема?

Перед покупкой не поленитесь проверить квартиру, сделайте выписку из ЕГРН, выполните полную проверку объекта. А лучше, вообще, не покупать квартиру, если нет хозяина квартиры, а есть только доверенность. Доверенность можно получить разными путями и в том числе при помощи угроз, поэтому не стоит покупать недвижимость по доверенности.
Если сделка уже совершена, нужно обращаться в полицию и разыскивать мошенников и самого владельца квартиры.

5. Сделки с нарушением прав несовершеннолетних детей

Несоблюдение прав детей, не достигших 18-летнего возраста, происходит из-за разных причин. Например, родители не хотят заниматься дополнительным сбором документов и заключают сделку. Если выписка детей происходит менее чем за полгода до приватизации помещения, договор могут признать недействительным. Если до достижения 21-летнего возраста ребенок обратится в суд, во время которого признают нарушение его прав до совершеннолетия, квартиру у новых собственников отберут.

Как решается проблема?

Перед покупкой обязательно сделайте выписку из ЕГРН и узнайте всю историю квартиры. Обязательно запросить у собственника домовую книгу, сведения о прописанных граждан отражаются в ней. В полученных выписках, можно сравнить с информацией из квитанций об оплате коммунальных услуг, где указывается количество прописанных граждан.
Если сделка уже совершена, обращайтесь в суд.

Если сделка совершена, то нужно через суд решать проблему.

6. Потеря недвижимости во время оформления кредита

Часто мошеннические действия осуществляются во время частного займа с залогом недвижимости. При этом договор о долге составляется так, как будто это сделка по купле-продаже жилья. Получается, что квартира достается мошенникам за довольно низкую стоимость. Далее, помещение продается другим лицам, а собственника выселяют. Доказать такой вид мошенничества практически невозможно, ведь собственник собственноручно подписывает все бумаги.

Как избежать проблемы?

Нужно внимательно читать все бумаги перед тем, как взять кредит. Многие люди, окрыленные, тем, что им одобрили кредит, сразу же подписывают все бумаги и не вникают в них. При грамотном подходе, можно избежать ошибок.

7. Мошенничества на сайте Авито

Авито — популярный сайт, где продают и покупают разные товары, недвижимость, земельные участки, поэтому без махинаций не обходится. Злоумышленники размещают объявления, не соответствующие действительности, указывают повышенную цену и требуют предоплату, которую в скором времени обналичивают.

А также махинации касаются арендуемых помещений. Мошенники берут деньги за поиск объявлений, соответствующих требованиям заказчика. Но взамен их предоставляют некачественные варианты, которые уже утратили срок действия.

Как избежать проблемы?

Чтобы избежать проблем. Попросите у продавца кадастровый номер недвижимости, сделайте выписку из ЕГРН. Сделать это можно например на сайте, в выписке будет вся необходимая информация. Обязательно проверяйте собственника на долги, в случае задолженности судебные приставы могут наложить арест на имущество собственника. Если сделка уже совершена, все задолженности по коммунальным платежам лягут на Ваши плечи. Для совершения сделки купли продажи рекомендуется получить справку от собственника об отсутствии задолженностей. Если владелец не желает давать нужную информацию, значит, перед вами мошенник.

8. Действия недобросовестного риелтора

Обращаясь в риэлтерские конторы, будьте предельно внимательны. Ведь попадаются мошенники, которые выдают себя за грамотных специалистов, впоследствии используют сомнительные схемы и подставляют покупателей. У них существует множество уловок, на которые ведутся как продавцы, так и клиенты.

Как решить проблему?

Когда начинаете сотрудничество с риелтором, составьте письменно, какие именно услуги должен оказать специалист, какой круг обязанностей предоставить. И под документом должна быть подпись риелтора. Если специалист отказывается, значит, он мошенник.

Если уже сотрудничаете с риелтором, не подписывайте сразу бумаги, предоставленные, им. Даже если он пытается вас заставить подписать быстрее, не соглашайтесь, он может говорить, что опаздывает, что у него важная встреча. Сведите риски к минимуму. Обязательно проверяйте бумаги самостоятельно.

9. Продажа квартиры или дома от имени покойного владельца

Распространенный вариант мошенничества, когда владелец квартиры умирает, но под его именем происходит продажа недвижимости. Покупатель платит деньги, но наследники оспаривают право собственности и забирают себе жилье обратно.
Как решить проблему?

Оформляйте недвижимость только в присутствии реального собственника, сверяйте документы, договоры заверяйте у нотариуса и тщательно проверяйте агентства недвижимости, с которыми сотрудничаете.

И вновь, перед тем как подписывать какие-либо бумаги, сделайте выписку из ЕГРН. Вся история недвижимости будет у вас на руках.

10.Сотрудничество с фирмами-однодневками

Мошенники создают краткосрочные компании. Они представляются риелторами и берут аванс за предстоящую работу. В зоне риска оказываются покупатели и продавцы. Злоумышленники, получив крупные суммы от разных лиц просто пропадают и не оказывают никакую помощь в поиске клиентов.

Как избежать проблемы?

Чтобы не потерять деньги при сотрудничестве с агентствами самостоятельно проверяйте недвижимость на залог и другие обременения. Составляйте договор обязательств агентства перед вами. Фирму Вы можете проверить на сайте, и никогда не платите вперед. Обязательно делайте выписку из ЕГРН.

Чтобы не попасться на уловки мошенников:

1. Обязательно проверьте документы, паспорт собственника и желательно еще любой другой документ, чтобы убедиться, что перед вами именно этот человек.

2. Закажите самостоятельно выписку из ЕГРН, чтобы проверить кто реальный владелец. Сделать это можно онлайн через сайт росреестр. нет
3. Попросите выписку из домовой книги, чтобы проверить, кто прописан в квартире.
4. Попросите показать оплаченные квитанции на коммунальные услуги, иначе долг перейдет на вас.
5. Проверьте собственника на штрафы и долги по ФССП, иначе приставы могут арестовать имущество.
6. Если не можете сами все проверить, то можно сделать комплексную проверку квартиры перед покупкой на том же сайте росреестр. нет

© ВашГород.ру

Источник фото: Rosreestr.net

Все виды афер, обмана и мошенничества в сделках с недвижимостью

Способность людей придумывать различные схемы и способы махинаций просто поражает воображение! Решившись написать статью обо всех видах обмана и мошенничества в сделках с недвижимостью, и собирая материал, мы были поражены тем какое их множество!

Сразу предупреждаем — статья очень большая (нет она просто Огромная!). Поэтому мы решили сделать список с подразделами в ее начале (кликнув на любой из них вы автоматически перейдете в интересующий раздел). Но даже претендуя на, пожалуй, самый объемный материал в Рунете на эту тему, мы, честно, не уверены, что здесь представлена и половина всех схем. Тем более, что с каждым годом мошенники изобретают все новые, и все более изощренные способы обмана доверчивых граждан.

---

Содержание:

1. Почему так много аферистов и мошенников в недвижимости?
2. Квартирное мошенничество
3. Осторожно – ложная доверенность
4. Чужая жилплощадь: как не стать жертвой мошенников
5. Многократная продажа жилья
6. Продажа недвижимости по лжеадресам
7. Мошенничество с новыми квартирами
8. Продажа чужой недвижимости
9. Осторожно: продажа залоговой квартиры
10. Аренда жилплощади с целью ее захвата
11. Мошенничество с «двойной арендой»
12. Аренда с последующей перепродажей
13. Платный доступ к «закрытой» базе
14. Скрытые комиссии
15. Покупка новостройки не через ДДУ
16. Недобросовестные агентства недвижимости
17. Аренда жилья через информационные сайты
18. Дешевая недвижимость. Квартира или дом по цене ниже рынка
19. Шантаж собственника жилья, не уплатившего налоги
20. Мошенничество с ремонтом за счет арендатора
21. Заключение

---

Почему так много аферистов и мошенников в недвижимости?

Это связано с тем, что большинство людей не имеют достаточного опыта в вопросах покупки, продажи, аренды, обмена недвижимости. Они сталкиваются с такими сделками, как правило, 1-2-3 раза за свою жизнь, напротив — другая сторона сделки, являясь профессионалом, может заключать по нескольку сделок в месяц (и прекрасно разбирается во всех тонкостях рынка и подводных камнях).

Между тем, стать жертвой аферистов может каждый. Причем это не зависит от уровня образования, жизненного опыта, умения вести бизнес. Эти вещи играют скорее наоборот — «против своего хозяина». Если судить по истории, то как раз самые громкие и масштабные аферы в недвижимости мошенники «проворачивали» именно против очень богатых людей, у которых был за плечами огромный опыт в бизнесе и делах.

«Зачем нанимать риэлтора, я все сам смогу», «Я умнее других, значит, со мной ничего подобного не случится», «Нанимать специалиста слишком дорого» — это самые частые фразы людей, которые, сами того не осознавая, в разы увеличивают риски будущей сделки.

Это самая большая психологическая ловушка. И этой слабостью людей столетиями пользуются аферисты, причем не только в недвижимости, но и в бизнесе, на финансовых биржах, казино и многих других сферах, где «крутятся» большие деньги. «Жертва», решив, что «умнее всех», сначала «заглатывает» наживку (дешевая цена, большой куш, быстрые деньги и др.), а потом, осознав что теряет деньги, своими действиями сама «затягивает» петлю у себя на шее.

Во всех схемах прослеживается одна общая деталь — «жертва» думает что она умнее мошенника, а по факту — теряет бдительность и деньги.

Самым известным мошенником в недвижимости в истории считается некто Артур Фергюссон из Шотландии. Он прославился тем, что сдал в аренду Белый Дом в Вашингтоне одному банкиру, объясняя это тем, что правительство Соединенных Штатов стремится оптимизировать высокие расходы на содержание президентской семьи. Этому же аферисту приписывают сделку по продаже Букингемского дворца в Лондоне.

Сегодня, конечно, такие аферы представить трудно, но там где есть большие деньги — всегда есть риски их потерять. Правоохранительные органы, конечно, знают о большинстве схем и, по мере возможности, пресекают незаконную деятельность на этом рынке. Однако не всегда удается «схватить за руку» злоумышленника. К тому же тот факт, что преступник проведет несколько лет за тюремной решеткой, послужит слабым утешением пострадавшим, если деньги им так и не вернут.

Чтобы не «попасть» на мошенников в недвижимости, важно быть внимательным к деталям, крайне желательно заручиться поддержкой профессионала в этой сфере, и всегда помнить народную мудрость: «Доверяй, но проверяй».

---

Квартирное мошенничество

При покупке новой квартиры в давно построенном доме, или, проще говоря, на вторичном рынке жилья, всегда есть риск столкнуться с неожиданными подводными камнями и наткнуться на других претендентов на честно приобретенные вами квадратные метры.

Чаще всего покупатели сталкиваются со следующими проблемами:

1. Проблемы, связанные с несовершеннолетними детьми, которые не принимали участие в приватизации квартиры. Подросшие дети или их официальные опекуны могут оспорить ваше право в суде и потребовать свою долю приватизационного жилья. Вам стоит заранее уяснить, что наиболее вероятным исходом будет то, что суд удовлетворит их запрос. Для этого им всего лишь необходимо предъявить документ с пропиской ребенка или подтверждающий факт его физического проживания в квартире в то время, когда проводилась ее приватизация;
2. Выписанные родственники и другие люди, которые когда-либо проживали в квартире. Несмотря на то, что они вроде бы выписаны, они могли быть выписаны неправильно. Кроме того, если человек выписался из квартиры, но не прописался по новому адресу проживания, то за ним закрепляется законное право на квартиру и свою часть квадратных метров. Такие претензии разбирает суд, но такие процессы в нашей стране могут длиться весьма долго, и столь же долго отравлять жизнь новым владельцам квартиры.
3. Появление настоящих, законных хозяев квартиры. Квартиру могли заполучить незаконно, либо же вам могли показать фальшивые документы. Возможен вариант, когда квартиру мошенники купили у предыдущих владельцев законно по документам, но за фальшивые деньги. Подобные распри будут решаться судом, и практически всегда такие вопросы решаются в пользу настоящих владельцев собственности. Вы же, в свою очередь, можете быть признаны добросовестным покупателем, и вам предоставят право через суд получить деньги, потраченные на квартиру. К сожалению, в некоторых случаях бывает так, что мошенников и след простыл, поэтому будьте предельно осторожны.

Стоит также отдельно упомянуть случаи, когда вы не покупаете, а снимаете квартиру. Здесь тоже можно встретиться с проблемами и потерять деньги.

Все мы, конечно же, стараемся снять жилье дешевле, но все же стоит приглядеться к обстановке в квартире:

• насколько она чиста и опрятна;
• все ли хранится аккуратно, или же за квартирой никто не ухаживает;
• внушают ли доверия хозяева.

Учитывайте, что недобросовестные арендодатели могут вас обвинить в порче старой мебели и потребовать за нее возмещения убытков, изменить арендную плату или в течение дня попросить выселиться из квартиры. Стоит несколько раз подумать, что для вас важнее − недоплатить за хорошую квартиру честных хозяев, либо же постоянно бояться за свою безопасность в чужой квартире.

В любом случае, сразу же оговорите, что вы можете и что не можете делать с мебелью хозяев. Если вы пожелаете выкинуть старый, шумный, сломанный пылесос, не забудьте оповестить об этом владельцев. Как бы потом вас не обвинили в порче или, того хуже, краже очень ценной семейной реликвии, за которую с вас «сдерут» тройную цену.

Осторожно – ложная доверенность

Иногда квартирные аферы совершаются совместно с владельцами жилья, которые вступают в сговор с мошенниками. К одной из таких схем относится продажа квартиры, когда основанием для сделки служит заведомо ложная доверенность:

1. Владелец квартиры договаривается с аферистом, выдает ему доверенность на совершение купли-продажи жилья;
2. После того как квартира продана, доверенность моментально отзывается. Реальный собственник изображает из себя обманутого и обращается в суд, утверждая, что квартира была продана без его согласия.

В подобных случаях суд, как правило, защищает «обманутого» владельца квартиры и принимает решение о возврате недвижимости. Поскольку доказать факт сговора продавца с мошенниками практически невозможно, обманутый покупатель остается ни с чем.

Существует и другой вариант махинации с доверенностями при продаже жилья:

1. Договорившись с мошенниками, владелец квартиры может расписаться на доверенности не своей подписью;
2. Затем экспертиза почерка ее легко признает чужой, а доверенность – недействительной.

Результат подобной «сделки» аналогичен первому случаю, поскольку квартира, опять же, возвращается прежнему владельцу.

Защититься от подобного вида квартирного мошенничества не так уж сложно. Генеральная доверенность на продажу жилья по закону должна быть выдана нотариусом, у которого как раз и можно уточнить, а не был ли случайно отозван этот документ. Нелишним будет и участие в окончательном заключении сделки реального владельца недвижимости, которого можно вежливо попросить собственноручно расписаться в соответствующем договоре. Отказ продавца от участия в подобной процедуре сразу должен насторожить покупателя.

Тревожным сигналом для покупателя при любых сделках с недвижимостью также должна послужить ситуация, когда продавец соглашается приехать к нотариусу и расписаться в документе, но в последний момент сообщает о том, что не сможет этого сделать по какой-либо уважительной причине, а вместо себя вынужден прислать своего представителя с доверенностью.

Радикальным, зато наиболее эффективным способом защиты от подобной схемы мошенничества, будет отказ от участия в тех сделках с недвижимостью, где фигурируют какие-либо третьи лица. Если уж вы решились на «сделку с доверенностями», не соглашайтесь на то, чтобы ее регистрировал специалист от другой стороны, а обратитесь к своему нотариусу.

Чужая жилплощадь: как не стать жертвой мошенников

Одной из самых распространенных афер на рынке жилой недвижимости считается продажа чужой жилплощади. В этом случае аферисты выдают себя за хозяев жилья, которое им не принадлежит, после чего благополучно скрываются. Квартира или дом продаются покупателю без ведома их хозяев, с использованием поддельных документов.

Еще более изощренной формой обмана является подделка свидетельства о смерти на самом деле живого человека. Так, к примеру, известен случай, когда:

1. Хозяин квартиры, отбывая в длительную командировку, случайно сдал жилье мошенникам;
2. Воспользовавшись длительным отсутствием собственника жилья, аферисты на основании поддельного свидетельства о смерти «оформили» завещание и получили в государственной нотариальной конторе свидетельство о праве наследования квартиры;
3. Далее оставалось только продать жилье первому попавшемуся покупателю, что и было сделано.

Для продажи жилья без ведома его хозяев мошенники обычно используют дубликаты правоустанавливающих документов или и вовсе их подделки. За исключением Москвы, где давно разработана специальная система защиты компьютерных баз данных собственников жилья (хотя такие махинации возможны с привлечением хакеров).

Стоит также учитывать, что если квартира продается по дубликатам документов, аферисты могут выдавать себя как за ее хозяев, так и за представителей риэлторской фирмы. Чаще всего при этом используются поддельные либо утерянные паспорта. Кроме того, в органах, за взятку, может быть получен «законный» утерянный паспорт, куда вклеивается фотография другого человека. Помимо лжеоформления сделки по купле-продаже чужой недвижимости, аферисты могут получить авансы с нескольких покупателей, после чего скрыться в неизвестном направлении.

Как же необходимо действовать и что следует помнить для того, чтобы не приобрести чужую недвижимость? Ведь ее настоящий хозяин может легко доказать свои права в суде, при этом деньги, уплаченные аферистам, вернуть вряд ли получится.

Прежде всего, юристы советуют внимательно изучить документы продавца квартиры, а в особенности – его паспорт:

1. Необходимо сверить фотографию с реальным хозяином паспорта, серия и номер данного документа должны быть одинаковыми на всех его страницах, а подпись — настоящей, чернила — подлинными;
2. Отдельное внимание следует уделить наличию брака и несовершеннолетних детей у владельца паспорта;
3. Кроме этого, понадобится проверка подлинности целого ряда правоустанавливающих документов, например, таких как свидетельство о праве собственности, договоры приватизации, купли-продажи жилья и т. д.

Проверить эти документы можно в БТИ, регистрационной палате или в департаменте муниципального жилья. Если же вы не хотите связываться с бюрократической волокитой, то можете просто обратиться к знакомому юристу или нотариусу.

Многократная продажа жилья

Многократная продажа одной квартиры сразу нескольким покупателям вновь стала актуальной для мошенников, после изменения порядка регистрации сделок с недвижимостью. В этом случае одна и та же квартира может быть продана либо сдана в аренду нескольким лицам, после чего продавец исчезает, оставляя «покупателей» или «арендаторов» разбираться между собой.

Деньги за такую недвижимость могут быть внесены полностью или авансом. При заключении сделки злоумышленник пользуется фальшивым паспортом, также могут быть изготовлены качественные дубликаты различных правоустанавливающих документов.

Обычно аферисты стараются провести подобные сделки как можно быстрее, мотивируя свое поведение необходимостью срочно купить другое жилье на первичном или вторичном рынке («Продавец не хочет ждать», «Срочно нужны деньги» и так далее). На самом деле, чем быстрее пройдет купля-продажа, тем больше денег получит мошенник, ведь его «заработок» напрямую зависит от количества обманутых клиентов.

Особо опытные аферисты в этой схеме достигают поистине рекордных результатов. Известны случаи, когда одна и та же квартира была сдана в 17 местах и одновременно в 5 местах продана. Опытный аферист может продать одну и ту же квартиру трем покупателям в течение дня.

Поскольку подделка документов выявляется в процессе государственной регистрации сделки, основная задача мошенника заключается в том, чтобы уговорить клиента отдать деньги наличными до проведения этой процедуры, прямо в нотариате. При этом жилье предлагается по выгодной цене, которая обычно ниже рыночной, что, опять же, мотивируется ограниченными сроками. Проверить подлинность паспорта злоумышленника сложно, как нотариусу, так и при государственной регистрации, а если сделка совершена по поддельному паспорту, то найти такого афериста весьма непросто.

Чтобы не стать жертвой подобного вида мошенничества, прежде всего необходимо отказываться от передачи денег за недвижимость полностью или частично до госрегистрации сделки, какие бы аргументы ни приводил продавец.

В агентствах недвижимости неспроста существует порядок, согласно которому деньги за квартиру продавец получает только после того, как сделка пройдет государственную регистрацию. В этом случае продавец никак не сможет продать недвижимость даже дважды, поскольку деньги за квартиру он получает только один раз.

Продажа недвижимости по лжеадресам

Суть подобной махинации предельно проста – покупателю демонстрируется одно помещение, а продается совершенно другое. Особенно этот способ обмана распространен при продаже загородной недвижимости. При этом по цене коттеджа со «свежим» евроремонтом может быть продана обыкновенная дача, расположенная в другом месте.

Идеальную цель аферистов в данном случае представляет собой иногородний покупатель, не знакомый с городом, в котором он приобретает жилье. Чем больше город, тем выше вероятность приобрести недвижимость по лжеадресу.

Также этот вид мошенничества весьма распространен на рынке квартир в Москве, где чаще всего используются совпадения в названиях улиц. Ведь далеко не каждый приезжий знает, что, например, помимо Измайловской площади, в столице есть еще и одноименные улица, бульвар, вал, проспект и шоссе. Причем расположены все эти места достаточно далеко друг от друга.

Таким образом, покупатель приходит смотреть роскошную квартиру в центре, а документы при этом оформляются на однокомнатное жилье в «хрущевке» где-нибудь на окраине.

Если названия улиц не совпадают, аферисты могут поменять табличку с адресом на доме, навесив на нее необходимое название. Особенно хорошо этот способ срабатывает там, где расположены строения или корпуса:

1. Предположим, мошенник является собственником какого-нибудь флигеля на улице Замечательной;
2. Покупателя приводят смотреть роскошную элитную квартиру по адресу «Страшная 2», предварительно закрыв табличку на доме с названием улицы и повесив на нее «Замечательная 8»;
3. Интересно, что никакой подделки документов в данном случае не происходит, и покупатель заключает сделку с полной уверенностью в том, что приобретаются именно апартаменты, да и еще и по выгодной цене.

Главное же средство защиты от подобного рода махинаций – не приобретать самостоятельно жилье в незнакомой местности. Необходимость обращения к нормальным, квалифицированным юристам и риэлторам обусловлена еще и тем, что при подмене объекта сделки вы можете также приобрести жилье с большими коммунальными долгами или другую «проблемную» недвижимость.

Мошенничество с новыми квартирами

Случаи мошенничества по сделкам купли-продажи жилой недвижимости наблюдаются не только на вторичном рынке, но и при продаже новых квартир, например – в строящихся или только что построенных домах.

Покупка квартиры в новостройке всегда кажется весьма выгодной затеей. Ведь, приобретая такое жилье еще на стадии строительства дома, вы можете заплатить за нее гораздо меньше. Однако, как это ни прискорбно, и здесь существует реальная опасность быть элементарно обманутым.

Самая яркая схема квартирной аферы со строящимся домом давно известна жителям крупных городов:

1. Компания-застройщик объявляет о начале строительства дома «европейского типа», квартиры в котором предлагаются по супервыгодным ценам и на таких же супервыгодных условиях погашения кредита;
2. Затем псевдозастройщик собирает деньги с будущих жильцов, после чего просто испаряется;
3. Иногда такие «застройщики» могут даже начинать строительные работы, которые, как правило, благополучно завершаются на этапе вырытого котлована либо возведенного фундамента.

Есть и другой вариант мошенничества, когда жилплощадь в действительно строящемся доме вам могут продать не представители фирмы-застройщика, а мошенники, выдающие себя за добросовестных продавцов.

Чтобы не стать жертвой аферистов, при покупке новостройки достаточно соблюдать довольно простые меры предосторожности:

1. Так, если новая квартира покупается в недавно построенном доме, значит, в роли продавца должен выступить либо застройщик, либо риэлтор;
2. Важно проверить право собственности на квартиру, отследив каждый шаг оформления документов, начиная с договора застройщика с префектурой. Заканчиваться данная проверка должна документом, содержащим непосредственный договор передачи собственности в недвижимость человеку, выступающему в роли продавца;
3. Можно и нужно проверить документы агента риэлторов или компании-застройщика. В данном случае на руках у сотрудника должна быть правильно оформленная доверенность фирмы, от которой он может заключать подобные сделки, а также лицензия, разрешающая саму агентскую деятельность;
4. Если же сделка заключается с застройщиком, то представитель фирмы также должен иметь на руках соответствующую доверенность, которая дает право заключать подобные договоры.

Продажа чужой недвижимости

Одним из самых распространенных методов обмана покупателей квартир можно смело назвать продажу чужой недвижимости.

Это может быть жилье с якобы выписанным или умершим хозяином, аферисты могут изображать из себя собственников, на самом деле всего лишь арендуя жилое помещение. Нередко квартирные мошенники практикуют субаренду или пересдачу жилья сразу нескольким арендаторам, однако вполне возможна и продажа снимаемой квартиры.

Данная схема намного сложнее мошенничества с многократной арендой, да и суммы денег здесь фигурируют более солидные, поэтому в продаже арендуемой квартиры могут быть задействованы целые преступные группы. Что интересно, при этом в аферу могут быть невольно вовлечены и вполне честные риелторы и законопослушные агентства недвижимости.

Как рассказывают риелторы, обычно этот механизм работает следующим образом:

1. Аферисты дают объявление в СМИ о своих намерениях снять жилье. Нередко таким образом при помощи риелторов удается арендовать квартиру на длительные сроки;
2. Как только подходящее жилье найдено, при помощи поддельных паспортов и документов на квартиру, мошенники могут продать ее, причем сразу нескольким покупателям;
3. Используя выгодные условия сделки, аргумент «срочно нужны деньги» и ряд других уловок, квартирные аферисты могут выманить задатки у покупателей еще до заключения договора купли-продажи, и тем более – до нотариального заверения этого документа;
4. Получив деньги, мошенники исчезают, оставляя после себя сразу несколько обманутых сторон в лице хозяина квартиры и нескольких ее покупателей.

Чтобы избежать мошенничества, необходимо соблюдать некоторые меры предосторожности. А именно, когда ваша сделка происходит без участия посредников, то первым документом, который должен быть проверен, является паспорт продавца, в подлинности которого и необходимо удостовериться (о чем мы писали выше).

При проверке документов на квартиру также необходимо выяснить, соответствует ли указанная в документах площадь продаваемому объекту, и уточнить правильность адреса, указанного в документах.

Осторожно: продажа залоговой квартиры

При покупке жилой недвижимости на вторичном рынке всегда существует риск приобретения квартиры, которая на самом деле служит залогом в договоре по кредитованию между продавцом и банком.

Фактически на рынке возможны вполне легальные сделки по приобретению жилой недвижимости, находящейся в залоге. Обычно продавец идет на продажу такой квартиры для того, чтобы погасить задолженность перед банком, при этом цена продажи такого жилья, как правило, на 10-15 процентов ниже его рыночной стоимости.

Вариант сам по себе вполне привлекательный, учитывая как общее состояние рынка недвижимости, так и уровень платежеспособности многих покупателей. Однако в процессе приобретения именно такого жилья существует очень большая степень риска стать жертвой квартирных мошенников.

В основном, такие аферисты специализируются на продаже так называемой «проблемной» недвижимости. Под этой категорией жилья подразумеваются, в частности, квартиры с большими коммунальными долгами, жилплощадь, фигурирующая в расследовании уголовных дел и так далее. Не является исключением в данном случае и залоговая недвижимость.

Наиболее распространенная схема мошенничества:

1. Вы хотите приобрести залоговую квартиру, правоустанавливающие документы на которую находятся в банке, и продавец, по вполне понятным причинам, не может их вам предоставить;
2. В подобной ситуации покупатель сильно рискует, поскольку подписывает договор авансирования либо задатка, что называется, вслепую, или не видя оригиналов правоустанавливающих документов на приобретаемое жилье. Риск же заключается в том, что продавец может оформить вышеназванные договоры не только с вами, но и с множеством других покупателей;
3. После того, как мошенник исчезнет, вы останетесь один на один с банком и будете вынуждены выяснять отношения с другими, таким же, как вы, обманутыми покупателями.

Если аферист работает более изощренно, то на момент покупки квартиры, вы можете вообще не догадываться о том, что она находится в залоге у банка. Чтобы не произошло ничего подобного, необходимо обязательно навести справки, и узнать, не является ли данная квартира залогом для выдачи кредита.

Помните, по залоговой недвижимости у банка, всегда есть полные права отобрать ее у вас. Даже если вы станете собственником квартиры, она все равно будет банковским гарантийным имуществом. Чтобы во всем убедиться, внимательно ознакомьтесь со свидетельством о праве собственности. Когда квартира находится в залоге, то строка «основание выдачи» содержит информацию о договоре ипотеки.

Аренда жилплощади с целью ее захвата

Один из наиболее «экстремальных» способов махинаций при аренде жилой недвижимости заключается в аренде квартиры с целью ее захвата. В этом случае арендатор обычно изначально собирается захватить арендуемое жилье и договаривается с хозяином недвижимости именно с этой целью.

Арендуемую квартиру могут захватить и в том случае, если договор аренды, заключаемый между арендодателем и арендатором, не заверяется у нотариуса. В подобной ситуации, по истечении срока аренды, квартирант может отказаться освобождать жилплощадь, не пуская при этом в квартиру ее законного хозяина.

Если такое произошло, следует помнить, что даже в этом случае договор обладает действенной силой, поэтому пострадавшему собственнику необходимо по данному поводу обращаться в суд. Даже несмотря на то, что такие дела обычно разбираются довольно долго, причем хозяин жилья в этом случае будет обязан уплатить все причитающиеся налоги.

В последнее время, захват квартир посредством их аренды, превратился как бы в отдельное явление, которому даже дали свое определение – «бытовое рейдерство». Правда, в основном, под этим термином подразумевается захват земельных участков, однако и на рынке жилой недвижимости подобное явление, что называется, «имеет место быть».

Пример из жизни:

1. Житель одного из крупных городов, будучи владельцем двух квартир, решил поправить свое финансовое положение, путем сдачи одной из них в аренду. Арендатор нашелся довольно быстро — им оказался молодой человек, приехавший из провинции;
2. Первое время арендная плата, согласно подписанному договору, вносилась регулярно, да и вообще с арендатором не было никаких серьезных проблем. Однако через какое-то время квартиросъемщик перестал платить за снимаемое жилье в полном объеме, причем платил еще и крайне нерегулярно;
3. Решив избавиться от недобросовестного арендатора, владелец квартиры подал на него в суд;
4. Однако, пока рассматривалось дело, квартиросъемщик успел жениться и привезти в квартиру жену с грудным ребенком. Поскольку выселить мать и ее ребенка из квартиры, до достижения им совершеннолетия, де-факто нереально, причем даже несмотря на возможное решение суда, владельцу квартиры лишь остается искать другие, «альтернативные» методы воздействия на недобросовестного арендатора. Например, взыскание задолженности через суд, письменные обращения по месту работы и т.д.

Мошенничество с «двойной арендой»

Для многих россиян сдача жилья в аренду является даже не основным, а единственным источником дохода. Чтобы поправить финансовое положение, люди нередко идут на ухудшение своих жилищных условий, съезжаясь с родителями или знакомыми. Однако ситуация может стать еще более незавидной, если порядочными арендаторами «прикинутся» мошенники.

Существует немало схем мошенничества, которые с успехом используют лжеарендаторы жилой площади. Одна из них реализуется путем сдачи арендуемой квартиры в субаренду:

1. Испытывая определенные финансовые трудности, собственник престижной квартиры в центре города решил сдать ее в аренду, переехав на время к родственникам. Поскольку квартиранта желательно было найти как можно быстрее, владелец жилой недвижимости установил вполне приемлемые расценки на аренду;
2. Арендатор действительно нашелся быстро, но, увы, оказался мошенником. Прикинувшись собственником, аферист-арендатор нашел нуждающихся в жилье и сдал ту же самую квартиру по более высокой цене на несколько месяцев вперед;
3. Получив предоплату, мошенник скрылся с деньгами, оставив субарендаторов и хозяина разбираться между собой.

Мошенники, практикующие аферы с арендой на рынке жилья, могут поступить еще проще. Например, снять квартиру на несколько суток, после чего сразу же «пересдать» ее на несколько месяцев, получив хороший задаток или вовсе полную оплату с доверчивых арендаторов.

Каким же образом можно застраховаться от подобных ситуаций, чтобы не стать жертвой мошенников?

К сожалению, полностью работающих способов защиты, способных гарантировать стопроцентную безопасность, в данном случае не существует. Разве что можно посоветовать владельцам жилья не устанавливать цены на аренду «ниже рыночных». Желание побыстрее найти арендатора может обернуться тем, что вами заинтересуются квартирные мошенники.

Пострадать от действий аферистов, в данном случае, могут не только владельцы жилой недвижимости, но и ее арендаторы. Ведь, при поиске жилья для аренды, можно точно так же нарваться на квартирного афериста, на этот раз – в роли лжесобственника.

Чтобы этого избежать, необходимо обязательно проверять паспорт у так называемого собственника, особое внимание при этом обращая на наличие штампа регистрации по указанному адресу проживания. Оплату, при этом, следует производить не в момент заключения договора, а уже непосредственно после вселения.

Аренда с последующей перепродажей

Еще одна разновидность афер заключается в том, что квартира может арендоваться с целью перепродажи. Обычно жертвами подобных способов обмана становятся владельцы дорогих, так называемых «престижных» квартир.

Пример из жизни:

1. Владелец хорошей, дорогой квартиры дал объявление о сдаче ее в аренду, что заинтересовало одного из мошенников. Обещания арендатора выплатить полную стоимость проживания «тут же и сейчас», за несколько месяцев вперед, усыпили бдительность хозяина, и договор на аренду квартиры был заключен незамедлительно;
2. Мошенник действительно вовремя выплатил собственнику всю сумму за проживание по договору, но затем просто продал арендуемую квартиру по поддельным документам, после чего скрылся;
3. Хозяин квартиры обратился в суд, и судебное разбирательство продолжается до сих пор.

Такие преступления обычно раскрываются трудно. Судиться же впоследствии с покупателем, который был уверен, что приобретает квартиру на полных законных основаниях, можно очень долго, а исход такой судебной тяжбы фактически непредсказуем.

Связка понятий «аренда – продажа» может быть использована и в ряде других случаев мошенничества при аренде жилья. Например, может случиться так, что заключив договор аренды, квартирант может заявить покупателю, что заключил договор купли-продажи и отказывается освобождать жилье. В отличие от аренды с последующей перепродажей, такая ситуация может решиться по-разному, в зависимости от того, была ли произведена государственная регистрация договора аренды.

Столкнуться с неожиданными проблемами при этом могут не только собственники, но и потенциальные арендаторы квартиры. Например, может случиться так, что хозяева сдадут вам квартиру, на самом деле выставленную на продажу. И пока вы будете там жить, к вам постоянно будут совершать визиты потенциальные покупатели. Аферой в чистом виде это назвать нельзя, но все же, во избежание подобных «сюрпризов», при съеме квартиры следует поинтересоваться у ее хозяев, не собираются ли они ее продавать.

Платный доступ к «закрытой» базе

Самое безобидное мошенничество в этой сфере деятельности – бесполезные платные услуги.

Позвонив по объявлению в газетах или в Интернете, можно попасть на мошенников, зарабатывающих на доверчивых клиентах с помощью предоставления им платной информации по поводу существующих на рынке предложений. Часто это бывает некорректная и «липовая» информация, и польза от такого сотрудничества для клиента равна нулю.

Скрытые комиссии

Другой вид махинаций с арендой жилья – приукрашивание своего предложения. Например, мы позвонили по интересующему объявлению, и вам сообщают одну стоимость арендной платы, которая вас полностью устраивает, а на деле оказывается, что платить за помещение придется больше.

Договоры, заключаемые между съемщиком и арендодателем, могут содержать дополнительные пункты, на которые при беглом чтении вы можете попросту не обратить внимание. Как пример, можно отметить такой пункт, как оплата коммунальных услуг, которую вам придется осуществлять за свой счет (помимо оговоренного размера арендной платы).

Единственный способ защитить себя от подобных дей

Как избежать мошенничества на рынке жилья

Содержание статьи:

Согласно официальной статистике, каждая десятая сделка с недвижимостью проходит с нарушениями. Это могут быть неосознанные нарушения регламента проведения сделки, которые не несут убытков заинтересованным лицам и не имеют серьезных последствий. Но в большинстве случаев нарушения являются следствием мошенничества одной из сторон, предпринятого с целью завладения собственностью или значительными финансовыми средствами.

Суды постоянно рассматривают дела о неправомочности проведенной операции, признании незаконной или мошеннической сделки. Приступая к такому важному и ответственному мероприятию, как покупка недвижимости, стоит познакомиться с некоторыми мошенническими схемами, чтобы постараться снизить риски.

Признание сделки недействительной

Подобный обман является самым квалифицированным и трудно доказуемым, поскольку преступники продумывают и осуществляют схему тщательно и со знанием законов. После регистрации права собственности на нового владельца, аферист подает судебный иск по признанию ничтожности операции и указывает объективные причины. Требования вполне законны: продавец получает назад имущество, покупатель уплаченную сумму. Поэтому никогда не следует указывать в договоре стоимость жилья по БТИ или другую заниженную сумму.

Если суд признает требования обоснованными, то покупатель получит назад указанную в договоре минимальную стоимость. Оспорить подобную аферу невозможно, поскольку стоимость сделки прописана добровольно. Всегда следует отражать финансовую сторону вопроса полностью, не поддаваясь на уговоры продавца.

Мошенническая продажа или аренда недвижимости

Граждане обращаются по объявлению об услугах по приватизации жилья. Мошенники забирают их документы, берут оплату за услугу, оформляют доверенность на проведение процедуры. Владея уставными документами, имея на руках доверенность от владельца, им достаточно легко переоформить жилье на подставное лицо, затем перепродать его несколько раз, чтобы замести следы аферы. Пока владелец ждет решения своего вопроса, преступники успевают скрыться, а новый владелец заявить свои права.

Мошенничество при аренде жилья совершается, если арендаторы представляют себя мнимыми владельцами и выставляют квартиру на продажу. Вопрос о документах решается путем подкупа должностных лиц или путем подделки. Преступники довольно часто выгладят приличными гражданами, поэтому предложение оформить договор аренды официально и за свой счет вызывает только положительный отклик у владельца.

Отдавая свой паспорт для оформления любого договора, каким бы выгодным он не казался, хозяин квартиры всегда рискует потерять свою собственность. Далее покупатель пройдет ложное оформление, при котором мошенники получат деньги при заключении договора, вскроется афера в органах регистрации права собственности. Или же предложат нескольким желающим внести задаток, затем скроются из квартиры.

Подделка паспорта хозяина и документов на жилье позволяет арендаторам привлечь достаточное количество желающих и заключить несколько мнимых договоров. Иногда арендатор может использовать мнимое свидетельство о смерти владельца и получить квартиру в наследство по завещанию. Такие операции производятся, когда жилье сдается на длительный срок, а владелец уезжает из города надолго.

В судебной практике встречаются случаи, когда сам владелец вступает в преступный сговор с аферистами, жилье многократно продается или сдается по дубликатам, причем процедура проводится в один день. Затем владелец представляет себя пострадавшей стороной, его преступные намерения доказать практически невозможно.

Преступные группировки, совершившие уголовное преступление и устранившие настоящего владельца, не сразу продают квартиру добропорядочным гражданам. Квартира проходит через несколько подставных переоформлений, прежде чем ее выставят на рынок недвижимости. Купив такую площадь, рано или поздно новый владелец будет вовлечен в судебное разбирательство, квартира может быть возвращена наследникам первоначального хозяина.

Иногда сам владелец обращается к преступникам, чтобы продать квартиру с обременением. Жилье может быть под арестом, в залоге, принадлежать нескольким людям, в том числе несовершеннолетним. Подделать документы, когда сам владелец в сговоре с аферистами, не составляет труда. Аферы с генеральной доверенностью встречаются достаточно часто, доверенность может быть просрочена, выдана не тем человеком, просто подделана.

Как обезопасить себя при покупке недвижимости

Покупая квартиру, следует самостоятельно проверить ее на юридическую чистоту и отсутствие обременений. Заплатив государственную пошлину, каждый желающий имеет право получить справку об истории жилья, которая называется выпиской из ЕГРП. Из выписки можно узнать, кто является собственником, с какого времени, есть ли возможные обременения или аресты, кто в ней прописан, с какого времени. Справка выдается в регистрационной палате и действительна один месяц.

Продавец должен предоставить покупателю справку по форме Ф-9, в которой содержится информация о коммунальных платежах и прописанных в жилье людях. Следует проверить кадастровый паспорт, возможная перепланировка должна быть отражена и узаконена. Кадастровый паспорт не может быть старше пяти лет, в противном случае следует затребовать свежий вариант.

Если есть желание, то можно зайти на районный сайт судебного ведомства, узнать, не проходит ли квартира по судебному спору, нет ли по ней исковых рассмотрений. Следует учесть, что исковая данность по признанию сделки недействительной составляет 10 лет. Поэтому собственноручно получив выписку из реестра, покупатель сможет узнать, нет ли в квартире несовершеннолетних или граждан, находящихся в местах лишения свободы. Если таких жильцов выписали в последнее время перед сделкой, то есть вероятность, что они могут заявить свои права впоследствии.

Заключение предварительного договора следует оформлять нотариально и не жалеть на это времени. Нотариус проверит договор, отразит внесение залога, подскажет, на что обратить внимание и зафиксировать в договоре. Предварительный договор, составленный без свидетелей при передаче задатка, чаще всего является мошенничеством на рынке жилья. Составление основного договора, с нотариальным и без нотариального подтверждения, регистрация его в регистрационной палате, передача денег, подписание акта о приемке квартиры — все пункты сделки должны выполняться тщательно и без спешки.

Особую важность имеет момент передачи денег. Наиболее правильным является вариант, при котором продавец получает средства только после того, как новый владелец получит свидетельство о собственности. Ведь проверка пакета документов осуществляется за 30 дней, все это время покупатель не является полноправным хозяином квартиры. Он может ею пользоваться, но распоряжаться не имеет права. Для этого арендуется сейф в банке, доступ к деньгам у продавца появляется после перехода права на собственность.

При совершении сделок с недвижимостью лучше всего обращаться в проверенную риэлтерскую фирму, в одиночку заниматься операцией с недвижимостью крайне сложно и опасно.

Нужна помощь юриста?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

Консультация бесплатна!

Проблемы и мошенничество в сфере риэлторских услуг

Главная страница брокерской платформы была сверстана достаточно профессионально. Здесь достаточно гармоничный дизайн, да и общая работа сайта не вызывает нареканий. Правда они зачем-то встроили ролик с YouTube на главную страницу в качестве шапки сайта. Это не самая хорошая идея, так как не у всех есть возможность просматривать такие нагруженные страницы. Да и в Flash-формате или даже в виде интерактивной анимации, эта заставка работала бы лучше.

В верхней части мы найдем меню:

1. Счета.
2. Технологии.
3. Блог.
4. Контакты.
5. Календарь (экономический).
6. Регистрация (открывается форма).
7. Авторизация.
8. Иконка переключения языка.

Прямо под роликом нам показывают виджет курсов криптовалют. Тут есть Биткоин, Дэш и другие криптовалютные монеты. А еще они постоянно меняют свой курс. Получить информацию о том, с какого ресурса берется листинг котировок нам не удалось, но обновляются курсы примерно каждые 5-10 секунд.

Далее идет ряд информационных блоков. Тут очень много воды и почти отсутствует конкретика. Нам предлагают заниматься инвестициями в криптовалюту. Правда в чем суть никто пока не признается.

С русским переводом сайта возникли какие-то проблемы. Потому что нас обещают научить самым «безопасным способам инвестиций». А еще обещают что вы не останетесь в одиночестве, в ваших финансовых операциях. Складывается такое ощущение, что это скрытая реклама налоговиков и финмониторинга. Вот они то уж точно не оставят вас в одиночестве, в контексте ваших финансовых операций. Заблокируют по первому писку, если только появится повод. Причем тут неизвестная брокерская платформа не совсем понятно.

А еще нам предлагают консультирование по инвестициям и индивидуальные условия. Естественно, есть в компании Криптон и раздел для профессионалов. Правда он скрыт от посторонних глаз, но что-то нам намекает на то, что эта компания делит тарифы, создав одни для новичков и любителей, а другие для профессионалов.

А еще вам предлагают научиться зарабатывать из дома. Правда большого количества видеоуроков мы с вами на сайте брокера не увидим, здесь есть всего один промо-ролик на 7 минут.

Несмотря на то, что по заявлениям создателей сайта компания появилась в 2014 году, настоящий год создания этого сайта 2019. Это легко проверить через любой Whois-сервис.

Что нам предлагают?

Теперь о том, что предлагается потенциальным клиентам брокерской площадкой Crypton. В частности, нам предлагают:

1. Полный контроль над своими сделками (предполагается, что другие брокеры его не дают, что очень странно).
2. Лучшие стратегии для торговли.
3. 30 финансовых инструментов.

Еще нам предлагают создать портфолио с минимальными спрэдами. Не совсем понятно что подразумевалось этой фразой, возможно над сайтом действительно поработали иностранцы. Потому что портфолио в контексте минимальных спрэдов это что-то странное. Да и зачем кому-то может потребоваться портфолио? Что туда складывать? Успешные сделки? У вас их в любом случае не будет, потому что денежные средства вам вывести не дадут.

На сайте есть 2 типа аккаунтов:

1. Albor.
2. Medra.

По первому тарифному плану вам предлагают круглосуточный вывод средств, кредитное плечо 1 к 100 и ежедневную техническую поддержку. А еще здесь можно инвестировать только в 3 криптовалюты (Эфир, Биткоин и Лайткоин). Этот тип аккаунта для начинающих.

Для профессионалов предлагается второй тариф. По сути, условия почти не отличаются. Кредитное плечо все то же (1 к 100). А еще есть уникальные инструменты для торговли (вот только какие?). А еще вам предлагают постоянные отчеты от профессионального аналитика этой компании.

Для работы с площадкой Crypton вы можете использовать Meta Trader 5 или xQuote. По последней платформе информации в сети не так уж и много. Вроде бы эта площадка принадлежит какому-то стартапу, о котором мало что известно. Все что мы знаем, это операционные системы, на которых работает платформа. Да и сам поставщик платформы пока достаточно сомнительный, первые обзоры появились только в середине 2020 года. Это точно не самая лучшая альтернатива известному Мета Трейдеру. А поставляет программное обеспечение для XQuote некая компания «ЕвроБонд». Контактные данные есть у них на сайте, но о самой компании не так уж и много информации в сети. Кроме того, что это типовой лохотрон.

Связь Криптона с ЕвроБондПлюс и платформой xQuote

Как мы можем узнать из вставки на главной странице брокера Crypton, работают они еще и через стороннюю платформу. Эту платформу поддерживает компания EuroBondPlus. Отзывы об этой компании не самые лучшие, что косвенно подтверждается немногочисленными обзорами. По их собственным заявлениям, платформа лицензирована. На территории Венгрии.

И они не работают с рядом стран:

1. Сирия.
2. Иран.
3. Ирак.
4. Канада.
5. США.

Сама компания-разработчик платформы, появилась в 2015 году (по их собственному заявлению). А среди наград у них какие-то логотипы от разнообразных организаций, занимающихся Форексом. Проблема в том, что на профильных форумах попытались проверить эту информацию. И ни одной награды на официальных сайтах, выданной разработчикам платформы найти не удалось. Что достаточно странно.

Плюс к тому, сама платформа упоминается в поисковой выдаче от силы 3-4 раза и в Google и в Yandex. Это даже не Мета Трейдер, о котором можно «накопать» очень много информации. Xquote это неизвестная платформа. А вместо документации и лицензий у них лишь большое количество громких заявлений и контактные данные. И то, вместо контактов нам предлагают телефонные номера разных стран. Адресов офиса на сайте вообще нет.

Если это и реальная компания, то какая-то уж очень мутная. Потому что об их платформе никто ничего не слышал. Мы не рекомендуем пробовать эту платформу, возникает ощущение, что она создана какими-то черными брокерами, умудрившимися получить лицензию в Венгрии. Что конечно заслуживает уважения, а еще очень пристального внимания. Потому что гарантий безопасности нет. Вернемся к брокерской площадке Криптон.

А что с лицензированием и регуляцией?

Начнем с номеров лицензии. На сайте этому посвящен целый раздел. Вот только ничего интересного здесь найти не удастся. Просто 2 номера:

1. Регистрационный (LSR-8.4CB).
2. Лицензионный (CB712014).

Правда, в название лицензии вшита гиперссылка на картинку. Открыв ее мы узнаем о том, что компания Crypton Broker Limited получила сертификат в какой-то непонятной зоне под названием Reunion Free Zone. Получили эту бумажку на ограниченный срок (с 3 июня 2019 до 2 июня 2021 года). Весь документ составлен на французском языке, что уже достаточно странно. Но дело даже не в этом.

А что такое Reunion Free Zone?

На деле, это какая-то непонятная организация, пользующаяся правом (предположительно) выдавать разрешения иностранным инвесторам на ведение бизнеса, без привлечения юридических лиц. Такие зоны точно есть на территории Объединенных Арабских Эмиратов. Правда судя по многочисленным отзывам, Reunion Free Zone это просто какая-то организация, занимающаяся другой деятельностью. На их официальном сайте нет конкретной информации об этой свободной зоне. Располагаются они на острове рядом с Мадагаскаром, и входят в состав Евросоюза, являясь территорией Франции. Во только в открытых источниках нам не удалось найти какую-либо информацию о том, что на острове Реюньон появилась зона свободная от налогов и контроля. Даже во французских поисковых системах и Википедии ничего подобного не упоминается.

Зато мы можем заметить, что в последнее время, огромное количество мошеннических брокерских компаний начали использовать сертификаты этой свободной зоны. Далеко не факт что они вообще являются подлинными, возможно это просто картинки. Потому что никакой free-zone на острове Реюньон нам найти не удалось. А вместо лицензии обычная картинка, любой школьник с принтером может сделать себе такой сертификат и потом его отсканировать. Официальных ссылок на реестр нет, потому что организация Reunion Free Zone в своей оферте заявляет о том, что информацию о клиентах они не разглашают. Следовательно, проверить лицензию не получится.

Интересный факт: все брокерские и инвестиционные компании занимающиеся подобной деятельностью, под регулированием Reunion Free Zone, не размещают прямых ссылок на реестр. На всех сайтах есть только картинка с сертификатом, но никаких ссылок на базы и номера нет. И где эти номера проверять тоже не очень понятно.

Поэтому, можно сказать о том, что брокерская компания Криптон не имеет лицензии. А даже если и имеет, то очень странную. Потому что проверить ее не удастся, а организация ее выдавшая вообще нигде не упоминается. Возможно это зарубежная адаптация наших российских ЦРОФР и ЦРФИН.

Пользовательское соглашение

А теперь о самом интересном. Во-первых, этого соглашения вы не найдете в открытом доступе. Потому что его спрятали. Чтобы открыть документ, вам нужно перейти в раздел для регистрации, и там ткнуть на надпись «Пользовательское соглашение». Самое смешное это то, что надпись даже не отражается как кликабельная. Т.е. если вы случайно на нее не ткнёте, то документ останется скрытым. А между тем, именно в соглашении прописана масса интересных условий и пунктов.

Пункт 2.1. Вы принимаете соглашение сразу после того, как компания откроет вам торговый счет. Брокерская платформа Криптон оставляет за собой право отклонить заявку клиента на регистрацию.

Что это значит: вы автоматически соглашаетесь со всем, что написано. Проблема в том, что документ зачем-то спрятали в самом неочевидном месте.

По пункту 2.2 предусмотрен порядок создания учетной записи клиента. Брокерская компания Crypton требует от вас целый список документов (ссылаясь на закон о противодействии терроризму и отмыванию денежных средств). А еще они занимаются проведением собственной проверки. Еще у них есть субъективная оценка возможностей и способностей клиента.

Что это значит: представители компании «абы кого» себе в клиенты не набирают. И если у них возникнет какое-либо подозрение в вашей заинтересованности внутренним устройством системы, а не «заработком миллионов», заявку могут и отклонить.

Последующие пункты 2 раздела предусматривают возможность сбора и обработки ваших персональных данных. При том, что компания даже не находится на территории России.

Еще в соглашении предусмотрели отдельный раздел для совладельцев счета. Это позволяет «ввести» совладельца со стороны сотрудников брокерской компании. И пунктом 3.4 просто перехватить управление личным кабинетом. Именно об этом говорится в пользовательском соглашении.

Далее мы найдем массу интересных пунктов.

Пункт 4.2 позволяет компании Crypton отказывать в предоставлении любых налоговых и юридических документов, даже по запросу клиента.

Что это значит: вы предоставьте все что потребуется, вплоть до собственной медицинской карты. А вот компания вообще вам ничего не должна показать, довольствуйтесь картинкой «лицензии» и скрытым соглашением.

Пункты 4.3 и 4.4 вводят функционал для разного рода «финансовых аналитиков и консультантов». Естественно, все это дополняется тем, что клиент может принять независимое решение. Но на практике, мы все понимаем, что это означает. В дополнительных комментариях эти условия не нуждаются.

Пункт 5.2 позволяет компании Crypton просто закрыть платформу для обслуживания.

Что это значит: если вы в 1 прекрасный день увидите access denied, не надо паники. Вас не должны были предупредить. Вот только никаких сроков и уведомлений не будет.

Пункт 5.3 предусматривает тот факт, что ответственность за любые ошибки платформы и другие проблемы, не лежит на компании.

Что это значит: даже если вы нацепляете вирусов через личный кабинет, никто не виноват.

Пункт 7.2 предусматривает возможность автоматической блокировки счета. Если сотрудники компании Crypton посчитают, что кабинет взломан, они сделают это без предварительного уведомления.

Комментарии по этому пункту излишни.

По пункту 9.1 компания выдвигает ряд оснований, по которым ордер будет отменен. Список оснований такой, что даже комментировать это не будем.

Что это значит: ваши позиции могут закрыть просто так. И ничего за это сотрудникам компании не будет.

Разделы 10 и 11 позволяют сделать с вашим счетом и деньгами все что угодно.

Пункт 16.1 предусматривает возможность передачи ваших данных третьим лицам.

Что это значит: все запрошенные документы и данные могут быть переданы вообще кому угодно.

Все детали сотрудничества и соглашения, по заявлениям площадки Криптон регулируются законодательством особого административного района. Таких районов в России нет, есть аналогичная терминология по 291 ФЗ, но там речь исключительно о специальных административных районах. Особый административный район есть только в Макао. Можете поискать эту зону на карте, вы туда из-за 1000 долларов точно судиться не поедете.

Предварительный итог

Если вас убедили вложить много денег в компанию Криптон, у нас очень плохие новости. Можете посмотреть отзывы о брокерской платформе на других сайтах. Там уже начали появляться комментарии вроде «обещали что много заработаю, а потом обманули». Crypton это очередная пародия на реальную брокерскую компанию. Правда к созданию платформы разработчики подошли с фантазией:

1. Регистрация в несуществующей свободной зоне во Франции.
2. Лицензия несуществующего регулятора.
3. Правоотношения по законодательству ОАР Макао.

При этом, нет ни одного адреса или реального номера лицензии. А вместо документов нам предлагают спрятанное соглашение, которое заметит в лучшем случае 1 человек из 1000. Иными словами, Криптон это очередная псевдоброкерская контора.

Как вернуть свои деньги?

Классические способы возврата денег от брокеров тут не помогут. Потому что даже если принять на веру все, что мы узнали о компании, то вам придется гонять частный самолет по всей планете. Нет никаких данных о самой компании и юрисдикции, где она находится. В суд подать тоже не получится, их нет даже на территории Франции (где по их заявлениям они получили лицензию).

Поэтому, единственный способ возврата средств, это процедура chargeback. Годится этот способ только при соблюдении следующих условий:

1. Вы оплачивали депозит с карты Master Card или Visa.
2. У вас есть на руках доказательства того, что вас обманули.

В любом случае, мы рекомендуем обратиться за помощью к профессиональному юристу. Он поможет собрать доказательную базу и добиться принятия заявления в банке-эмитенте. Отчаиваться и опускать руки мы вам не рекомендуем. Угрожать мошенникам тоже, это может их спугнуть.

Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Бесплатная горячая юридическая линия.

как не стать жертвой • Чтиво • Сибдепо

Поддельные документы

Театр начинается с вешалки, сделка – с документов. Мошенники уже без труда подделывают любые бумаги: паспорт, доверенность, решение суда, договор купли-продажи. Счастливые обладатели новой квартиры заключают сделку по поддельным документам, а при вселении узнают о «соседях» в лице законных хозяев. В таких ситуациях суд, как правило, остается не на стороне обманутых, а поэтому восстановить справедливость практически невозможно.

При проверке документов обязательно стоит обращать внимание на все мелочи, оформление, печати, подписи, особенно опечатки. Если они есть, велика вероятность подделки. Действительность паспорта можно проверить на сайте УФМС. Через сайт rosreestr.net можно заказать выписку из Единого государственного реестра недвижимости, которая содержит сведения о владельце и технические характеристики объекта. Для этого достаточно ввести адрес или кадастровый номер объекта и указать адрес электронной почты на который Вам придет официальная выписка из ЕГРН с подписью Росреестра. В выписке из ЕГРН также находятся сведения об обременениях и ограничениях наложенных на имущество, сайт также предоставляет возможность полной проверки недвижимости на юр. чистоту. Внимательно проверяйте каждое слово в договоре, доверенности, так как любая опечатка может сделать их недействительными.

Купля-продажа после смерти владельца

Приобретать оставленное в наследство жилье всегда рискованно. На деле такие схемы часто похожи: после покупки «внезапно» объявляются родственники умершего, которые и не знали о трагедии. Новому владельцу приходится расторгнуть договор и оббивать пороги судов в надежде вернуть деньги. Часто даже сами наследники выступают инициаторами подобных афер.

Невозможно однозначно ответить: стоит или нет покупать наследственную квартиру, так как попросту нет возможности проверить всех родственников. Необходимо ознакомиться с документами, навести справки. Доверить это лучше юристу. В таких сделках не может быть 100% гарантий, к примеру, умерший владелец-мужчина мог не знать, что у него есть еще биологические дети. Но, оградить себя от рисков можно. Один из способов – получить от продавца нотариальное заявление, в котором будет прописано, что в случае обнаружения неизвестных наследников, он обязуется с ними рассчитаться. Тем не менее, наследство – всегда непредсказуемо и сложно.

Обман с электронной подписью

С развитием технологий развиваются и виды мошенничества. Сегодня любые операции, даже куплю-продажу квартиры, можно оформить онлайн, что очень даже на руку аферистам. Они научились подделывать электронно-цифровые подписи, что позволяет проворачивать сделки без участия собственников.

Немногие понимают, что сведения паспорта, СНИЛС, ИНН продаются в черных базах данных. Чтобы эффективно защититься от продажи вашей собственности с помощью такой подписи, необходимо обратиться в МФЦ и написать заявление о невозможности оформления сделок без вашего личного присутствия. Если же вы допускаете электронную регистрацию, то нужно подать заявление в бумажном виде и с личной подписью. Без такого заявления сделка на основании электронного пакета документов будет невозможна.

Недобросовестные нотариусы

Считается, что нотариально заверенная сделка – самая безопасная. А как быть, если сам нотариус не чист на руку? Известны случаи, когда нотариусы вступали в сговор с «черными» риэлторами, создавая поддельные завещания, подписывали сделки задним числом. Рядовому гражданину доказать незаконность действий в таких случаях будет очень и очень сложно.

Нотариусы, которые злоупотребляют своими полномочиями, к сожалению, встречаются. Чтобы обезопасить себя, стоит ознакомиться с отзывами о работе конкретного нотариуса. Внимательно слушайте, проверяйте то, что подписываете. Если решили оформить сделку через посредников, то не отключайте голову, контролируйте все этапы оформления лично.

Мошенничество при покупке недвижимости в ипотеку

Ошибочно мнение, что покупка через банк обеспечивает «чистоту» сделки. Банк проверяет только подлинность документов и сведений в них. Риски банка покрывает страховая компания, а риски заемщика только сам заемщик. Поэтому, удачная покупка или нет – кредит выплачивать придется. Подводных камней можно ждать также от финансовой организации. Минимальный процент и низкий первоначальный взнос могут одурманить так, что из поля зрения ускользнет мелкий шрифт о возрастающей с каждым годом ставке и неадекватных последствиях просрочки платежа.

Внимательно читайте все условия договора, просите помощи, если сами не все понимаете. При передаче денег обязательно пользуйтесь услугами банка. Расписки стоит подписывать только при передаче денег, иначе велика вероятность обмана. Проверяйте всех владельцев квартиры, чтобы не оказалось, что в собственниках ребенок или недееспособный. Проверяйте все данные о квартире, что сможете найти.

Перечисленные способы мошенничества лишь малая часть среди сотен различных схем. Нет способа оградить себя от аферистов полностью. Стоит меньше доверять людям на слово, как бы это не было печально. Мошенничество строится на доверии, если убрать его, то схема не будет работать. И конечно, стоит обеспечить себе хотя бы минимальное юридическое сопровождение, или включить всю дотошность и внимательность в таком радостном, но очень ответственном деле.

А если все же стали жертвой, то не молчите. Соберите все следы сделки, все бумаги, копии, записи. Обратитесь в органы, найдите свидетелей ваших действий. Можете обратиться в СМИ, чтобы придать огласке подобные случаи, особенно если столкнулись с черными риэлторами и недобросовестными нотариусами. Чем больше людей знают об этом, тем проще остальным защититься.

Текст: Валерия Антипова.

Фото: pixabay.com

Как определить, что риелтор — мошенник: советы эксперта по недвижимости

При покупке квартиры мы последовательно решаем важные вопросы. И даже если вы уверены в источнике финансов, знаете, какое по параметрам жилье вас интересует, остается еще один значимый аспект: юридически грамотная подготовка сделки. От этого в большой степени зависит и выгода приобретения, и то, принесет ли оно вам радость и удовлетворение.

Уверенность в предпринимаемых шагах могут дать личные профессиональные знания или опыт и поддержка специалистов. Если вы решили самостоятельно выбрать и купить квартиру, заранее продумайте свои действия, проконсультируйтесь со знающими людьми, ознакомьтесь с советами экспертов. Сделки с недвижимостью всегда связаны с крупными денежными суммами, что привлекает не только людей, желающих заработать честно, но и мошенников.

Будьте осторожны: по экспертным оценкам, до четверти всех квартир, выставленных на продажу, находятся «в работе» у мошенников!

Несмотря на постоянное совершенствование законодательства, касающегося защиты прав тех, кто продает или покупает квартиры и дома, в нем остаются лазейки для людей, наживающихся на чужом имуществе обманным путем. Причина в том, что большинство клиентов не знают тонкостей законов и становятся уязвимыми перед мошенниками, которые могут воспользоваться данной неосведомленностью или беспечностью.

Проблема актуальна как для столицы, так и для регионов. Жертвами нечестных агентов становятся разные категории населения, но в большинстве случаев — пожилые или недееспособные граждане и люди творческих профессий. Однако даже грамотных в сфере закона людей мошенники нередко обманывают. Распознать нечестного риелтора можно, и желательно сделать это прежде, чем сделка будет совершена.

Три признака того, что риелтор — мошенник

Низкие комиссии

Сопровождение сделки консультантом по недвижимости связано с затратой не только времени, но и с финансов. Эти расходы и зарплата агента покрываются комиссионными от клиента. Специалист, желающий заработать на сделке честным путем, потребует за свои услуги высокие комиссионные, которые могут составлять от 1,5 до 3% от суммы сделки. Мошенники, чтобы привлечь клиентов, зачастую предлагают настолько привлекательные условия, что они вызывают подозрения. Если комиссия составляет меньше 1% — это признак того, что агент является жуликом или новичком в своем деле, что также может привести к возникновению проблем при покупке или реализации недвижимости.

Требование оригинала паспорта

Для успешного сопровождения сделки риелтору не требуется подлинник паспорта клиента. Процедуры, где необходимо предоставить паспорт, проводятся в присутствии покупателя или продавца недвижимости. Поэтому, когда агент требует не копию, а оригинал паспорта для совершения каких-то манипуляций, — это верный признак мошенничества.

Имея на руках этот документ, агент может совершать различные махинации, например, оформить на себя генеральную доверенность у нотариуса. Ему нужно всего лишь найти похожего на клиента человека. У тех, кто зарабатывает на жизнь путем обмана, есть такие возможности. Поэтому оставлять паспорт для оформления документов ни в коем случае нельзя.

Отсутствие офиса

Основная ошибка — встреча с агентом у себя дома или на объекте недвижимости. Вот несколько ключевых факторов, которые должны заставить вас насторожиться:

1. Офиса нет, и консультант работает «на ногах».

2. Офис есть, но там отсутствуют другие сотрудники.

3. Рабочая обстановка говорит о том, что помещение снято ненадолго.

Даже одиночный специалист работает в команде, так как у него нет времени на выполнение второстепенной, но необходимой работы. Поэтому насторожитесь, если вас не приглашают в офис.

Если вы покупаете квартиру не на вторичном рынке, а в новостройке, важно в первую очередь удостовериться в порядочности застройщика. За такие сделки риелторские агентства, как правило, не берут комиссию, поскольку им платит за клиента девелопер. В подборке ниже представлены жилые комплексы от авторитетных строительных компаний Петербурга:

Покупка недвижимости — рискованное предприятие, где на кону стоят большие деньги. Будьте предельно осторожны, занимаясь поиском и приобретением квартиры самостоятельно, ведь мошенником может оказаться не только агент по недвижимости, но и продавец.

Как понять, что продавец — мошенник

Стоимость и предоплата

Низкая цена недвижимости по сравнению с аналогичными предложениями — явный сигнал, что тут есть «подводные камни». Продавец даже может как-то объяснять свое желание продать жилье дешевле. Но к любым оправданиям следует отнестись максимально критично, а лучше вообще не рассматривать подобные варианты.

Вторая распространенная схема обмана: требование крупного аванса. «Для срочного оформления документов», «для решения вопросов с выпиской третьих лиц» — все это стандартные схемы вымогателей. Добросовестный продавец готовит бумаги и решает вопросы заранее. При форс-мажоре вполне приемлемый выход — одолжить средства и отдать долг после продажи квартиры.

Долги, банкротство, претензии третьих лиц

Другая опасность — купить по рыночной цене недвижимость с обременениями. Полноценная проверка «чистоты» квартиры включает получение оригинала выписки из ЕГРП, содержащей информацию о коммунальных выплатах, существовании долга за капремонт (он перейдет на нового собственника), наличии/отсутствии судебных актов, а также людях, прописанных на данной жилплощади. Важно получить достоверные сведения об отсутствии решения суда о признании продавца банкротом (иначе все его сделки могут быть расторгнуты). Проверьте, есть ли разрешение органов опеки на выписку из квартиры несовершеннолетних или недееспособных.

Адвокат по делам о мошенничестве с недвижимостью: преступления, обвинения и защита

Адвокат по мошенничеству с недвижимостью: что нужно знать и как защитить себя в случае предъявления обвинения

Определение мошенничества с недвижимостью

Мошенничество с недвижимым имуществом и ипотечное кредитование стало острой проблемой права после потери права выкупа и финансового кризиса 2008 года. Поскольку государственные чиновники и политики возлагали вину за экономический коллапс на теневые ипотечные сделки, возникло огромное давление с целью борьбы с ипотечным мошенничеством и мошенничеством с недвижимостью, а также агрессивно преследовать подозреваемых в совершении этих преступлений.

Подсудимым, обвиняемым в мошенничестве с ипотекой или недвижимостью, могут грозить десятилетия в федеральной тюрьме, потому что прокуроры США все еще ищут людей, которым можно было бы подавать примеры. Вы должны защищать свои права и делать все возможное, чтобы защитить свою свободу.

Адвокат города Нью-Йорка по вопросам мошенничества с недвижимостью может помочь вам разобраться в обвинениях, с которыми вы сталкиваетесь, и изучить доступные вам варианты защиты.

Типы схем мошенничества с недвижимостью

Схемы мошенничества с недвижимостью могут совершаться отдельными лицами, инвесторами, банками, предприятиями и специалистами в сфере недвижимости.Вот некоторые из различных схем мошенничества с недвижимостью, которые могут привести к уголовному преследованию:

Каждое различное преступление, связанное с мошенничеством, может повлечь за собой несколько уголовных обвинений на уровне штата или на федеральном уровне, в зависимости от того, какие обвинения выберет прокурор или прокурор США. Опытный адвокат по делам о мошенничестве с недвижимостью знает законы штата и федеральные законы, применимые к распространенным типам схем с недвижимостью, и может помочь вам найти способы защиты от выдвинутых обвинений.

Обращение к адвокату сразу после начала расследования может помочь вам избежать самообвинения и гарантировать, что полиция и федеральные следователи соблюдают законы и уважают ваши права при попытке возбудить дело против вас.

Жульничество по спасению заложенного имущества

Отчаявшиеся покупатели жилья часто стремятся любым способом спасти свой дом или избежать финансовой катастрофы, столкнувшись с потерей права выкупа. В результате, множество различных видов мошенничества с недвижимостью связано с мошенническими схемами спасения от выкупа. Примеры включают:

• Мошенничество с правовым титулом и обратная аренда : Компании или инвесторы обращаются к людям, находящимся в процессе потери права выкупа, и обещают домовладельцам, что дом может быть спасен, если они примут «временную» передачу правового титула.Домовладельцу могут сказать, что он может сдать дом в аренду с возможностью выкупа позже. Однако часто спасательная компания продает дом, выплачивая владельцу лишь минимальную сумму и оставляя владельца на крючке для получения ипотеки.
• Распределение капитала: Домовладелец, лишенный права выкупа, отказывается от права собственности на дом, но продолжает жить в нем и платить арендную плату. Компания или инвестор, которые стали собственниками, могут обналичить весь капитал дома и получить деньги за аренду, но в конечном итоге ипотека не выплачивается.Первоначальный домовладелец впоследствии выселяется из дома, а дом либо продается лицом или компанией, которые перешли в собственность, либо он переходит в залог.
• Сборы за «Пересмотр » Домовладельцу сообщают, что условия жилищного кредита могут быть пересмотрены за определенную плату. Плата взимается, но либо переговоры не проводятся, либо переговоры идут в пользу переговорщика. В некоторых ситуациях человек или компания, получившие плату от домовладельца, в конечном итоге ведут переговоры с кредитором, чтобы лично купить дом по низкой цене.

Первоначальный домовладелец или финансовое учреждение могут столкнуться с финансовыми потерями в случае мошенничества, связанного со спасением заложенного имущества. Штрафы обычно намного более суровы, если банк или ипотечный кредитор сталкивается с финансовыми убытками. Ответчику может быть предъявлено обвинение в банковском мошенничестве по некоторым схемам спасения от потери права выкупа, даже если целью было обмануть владельца собственности. Верховный суд США постановил в деле Loughrin v. United States, что обвинения в банковском мошенничестве являются уместными, если мошенничество естественным образом приведет к потере финансовым учреждением денег или ценных вещей.

Мошенничество с условным депонированием недвижимости

Мошенничество с условным депонированием может включать изготовление поддельных чеков для условного депонирования собственности. После депонирования чека, но до его погашения, делается запрос на возврат части депонированных денег.

Компании условного депонирования также могут быть виновны в мошенничестве с условным депонированием. Когда домовладельцы подают заявку на получение ссуды, отчет о расчетах HUD-1 содержит инструкции для ответственного за условное депонирование, такие как инструкции по погашению кредитных карт или существующих ссуд. Компании условного депонирования могут изменять отчеты HUD-1 и не следовать инструкциям.Вместо этого деньги принимаются эскроу-компанией или отдельными лицами, работающими в этой компании, а заемщики остаются без денег со счетов эскроу.

Мошенничество с инвестициями в недвижимость

Мошенничество с инвестициями в недвижимость могут составлять различные виды мошенничества. Один из распространенных типов мошеннических схем инвестирования в недвижимость обычно заключается в том, чтобы заставить инвесторов покупать инвестиционную недвижимость под ложным предлогом. Эти типы схем могут потребовать крупных инвестиций с обещанием значительного увеличения стоимости собственности или высокой нормы прибыли на вложенный капитал.Эти возвраты и увеличение стоимости не материализуются.

Недвижимость может быть выставлена ​​инвесторам по завышенной цене, или покупатели, которые становятся участниками инвестиционных клубов, могут быть введены в заблуждение относительно того, какая недвижимость приобретается, а также арендуется ли и обслуживается ли она.

Убытки могут понести как инвесторы, так и финансовые учреждения. Покупатели, которые берут ссуды для инвестирования в завышенные сделки с недвижимостью, могут в конечном итоге задолжать больше, чем стоит собственность, или ссуды могут никогда не быть возвращены, а собственность может быть передана в залог.В некоторых случаях схемы инвестиций в недвижимость могут противоречить не только законам о мошенничестве, но и законам о ценных бумагах, что приводит к дополнительным расходам.

Лучший адвокат по уголовным делам

Аркадий Бух имеет большой опыт представления клиентов, обвиняемых в серьезных преступлениях на федеральном уровне и уровне штата в Нью-Йорке.

НАИЛУЧШИЙ РЕЙТИНГ: СУПЕР АДВОКАТЫ, АВВО, НАЦИОНАЛЬНЫЕ СУДЕБНЫЕ АДВОКАТЫ

Мошенничество с переворачиванием собственности

Переворот собственности, как правило, является законным, но он может перейти черту в схему мошенничества с недвижимостью, когда недвижимость покупается и быстро продается по цене, значительно превышающей оценочную стоимость.Инвесторы, которые покупают недвижимость, выполняют некачественную работу или скрывают дефекты, а также переворачивают недвижимость без раскрытия информации покупателям, также могут быть обвинены в мошенничестве с изменением собственности.

Мошенничество с брокером по недвижимости

Один из распространенных видов мошенничества с брокерами по недвижимости заключается в получении денег, отправленных покупателями дома, вместо их перевода на счета условного депонирования или для покупки домов, в которых заинтересованы покупатели.

Брокеры по недвижимости могут также предоставлять покупателям ложную информацию, чтобы убедить их покупать дома по цене выше рыночной, или могут помочь покупателю жилья предоставить ложную информацию для обеспечения ипотечных кредитов, на получение которых они не должны претендовать.

Мошенничество с названием

Мошенничество с правовым титулом может включать в себя искажение информации о собственности как о чистом праве собственности или предоставление покупателю существенно ложной или вводящей в заблуждение информации о ясности права собственности на собственность.

Физическое лицо также может выдать себя за владельца собственности и продать собственность покупателю, который не знает, что собственность фактически принадлежит кому-то другому. Истинный владелец собственности может быть вынужден отстаивать свои интересы в собственности, выселить нового «покупателя» и бороться против передачи права собственности на ипотеку, которую покупатель передал в собственность дома.

Другие виды мошенничества с недвижимостью

Другие виды мошенничества с недвижимостью могут включать:

• Сбор акций: Сбор акций включает в себя покупателей, убеждающих продавцов выставить на продажу дом по цене, намного превышающей его стоимость. Обычно покупатель сообщает продавцу, что его цель — получить более крупную ипотеку. Покупатель может взять большую ипотеку, заплатить продавцу запрашиваемую цену и исчезнуть вместе с остатком наличности.Это может привести к потере права выкупа дома.
• Мошенничество с землей: Компании агрессивно продают землю, обещая огромные прибыли или существенные подарки. Неулучшенные, недавно приобретенные участки затем продаются покупателям по цене, намного превышающей стоимость земли.
• Хищническое кредитование: Кредиторы убеждают домовладельцев или потенциальных покупателей жилья брать невыгодные ипотечные ссуды с очень высокими процентами и комиссиями.

Это лишь некоторые из множества примеров различных видов потенциальных схем мошенничества с недвижимостью.Практически любой вид ложных или вводящих в заблуждение заявлений, сделанных в связи с покупкой или продажей недвижимости, может рассматриваться как форма мошенничества с недвижимостью.

Если вас обвиняют в вводящих в заблуждение заявлениях или ложных обещаниях, или если вам предъявлено обвинение в мошенничестве, обратитесь за помощью к юристу Нью-Йорка по мошенничеству с недвижимостью.

Штрафы за мошенничество с недвижимостью

Штрафы за мошенничество с недвижимостью могут включать уголовные обвинения штата или федерального правительства.Одно только банковское мошенничество и мошенничество с использованием электронных средств могут привести к десятилетиям тюремного заключения и значительным штрафам. Предоставление ложных заявлений о ссуде и заявках на получение кредита может привести к 30 годам лишения свободы в виде штрафа в размере 1 миллиона долларов в соответствии с разделом 18 Кодекса США 1014. Кража личных данных, кража личных данных при отягчающих обстоятельствах, мошенничество в отношении записей о праве собственности — это еще одни федеральные обвинения, которые могут быть предъявлены ответчик обвиняется в мошенничестве с недвижимостью.

Лица, которым предъявлены обвинения, могут не только быть отправлены в тюрьму, но также могут быть подвергнуты уголовной или гражданской конфискации имущества.От вас могут потребовать возмещения ущерба, а правительство может заблокировать ваши банковские счета и арестовать принадлежащие вам вещи. В некоторых случаях счета могут быть заморожены, а активы изъяты еще до осуждения.

Вам необходимо понимать свои права, особенно когда федеральные прокуроры продолжают преследовать людей, обвиняемых в мошенничестве с недвижимостью.

Адвокат по вопросам мошенничества с недвижимостью может помочь

Существуют средства защиты от обвинений в мошенничестве, связанных с недвижимостью, включая отсутствие намерения мошенничества.Часто домовладельцы и заемщики неправильно понимают или принимают неверные решения, несмотря на то, что их информировали.

Многие виды сделок также могут находиться между законными и незаконными сделками с недвижимостью. Вы должны воспользоваться преимуществом сомнения, потому что прокурор должен доказать дело вне разумных сомнений, чтобы добиться обвинительного приговора. Юрист по недвижимости, знающий закон, может помочь определить способы подорвать доказательства прокурора о том, что преступление мошенничества действительно было совершено.

Юридическая фирма Бух имеет опыт работы со всеми типами случаев мошенничества с недвижимостью и может помочь в разработке стратегической защиты от обвинений.Позвоните сегодня по телефону (212) 729-1632, чтобы узнать больше.

h3 { отступ: 10px 10px 0; цвет: # ee5704; размер шрифта: 16 пикселей; font-weight: жирный; семейство шрифтов: Arial, Helvetica, sans-serif; отступ: 20px 5px 5px; верхняя граница: сплошной 1px #ccc; ясно: оба; } @media only screen и (max-width: 1024px) { .content-innerbox .owl-item .img-thumb {мин-высота: 0px; } } @media only screen и (max-width: 479px) { .content-innerbox .owl-item .img-thumb {максимальная ширина: 100%; } } ]]>

Закон о мошенничестве с недвижимостью и юридическое определение

Мошенничество с недвижимостью может принимать различные формы.Некоторые примеры недвижимости мошенничество, включая спасение от выкупа заложенного имущества, мошенничество с недвижимым имуществом, мошенничество с ремонтом дома, мошенничество с арендой и мошенничество с таймшерами. Схемы выкупа заложенного имущества включают обещания спасти дом в результате потери права выкупа при аренде дома обратно к первоначальному владельцу. Мошенник не платит по ипотеке и жертва неизбежно оказывается в потере права выкупа. Аналогичная схема предполагает предложение ссуды рефинансирования, которую домовладелец никогда не сможет выплатить.В схемах мошенничества с недвижимым имуществом участвуют подрядчики, которые финансирование их работы за счет жилищного кредита. Часто нет «улучшения» совсем. Работа некачественная или незавершенная. Домовладелец обычно в конечном итоге оказывается в долгах и подвергается серьезной опасности потери права выкупа из-за подрядчиков давно ушли. Мошенничество с арендой предполагает, что мошенник арендует недвижимость, которая они не владеют, например, заброшенной или пустой собственностью, и исчезают после сбора арендной платы и залога.В афере таймшера, мошенники может давать устные обещания, которые не указаны в письменном договоре. Oни может также не указывать сборы и обязательства, которые указаны в письменном контракте, которые никогда не упоминаются устно. Степень, в которой ежегодное обслуживание плата будет увеличиваться со временем, специальные сборы за оценку или сложность о перепродаже таймшера не разглашаются.

Существуют также распространенные схемы ссуд на недвижимость, например:

• «Продажа недвижимости» — покупатель платит низкую цену за недвижимость, а затем быстро перепродает ее по гораздо более высокой цене.Если это связано с ложными заявлениями кредитору, это незаконно.
• Два набора отчетов о расчетах — один отчет о расчетах подготавливается и предоставляется продавцу, точно отражающий истинную цену продажи недвижимости. Второе мошенническое заявление выдается кредитору с указанием сильно завышенной цены продажи для получения ссуды.
• Мошенническая квалификация — фальсификация трудовой книжки или кредитной истории для получения кредита.

Мошенничество с недвижимостью принимает другие формы, и средства правовой защиты зависят от типа совершенного мошенничества.Некоторые средства правовой защиты могут включать уголовное преследование, расторжение контракта, штрафные санкции и штрафы IRS, среди прочего.

Мошенничество с недвижимостью — Deeds.com

I. Проблема

Как владельцы недвижимости и промышленность профессионалов, мы понимаем важность регулярное техническое обслуживание, страхование имущества и другие рутинные задачи, предназначенные для сохранения ценность того, что для многих из нас является нашим самым значительный актив — наша недвижимость.Одна вещь что часто ускользает от нашего внимания, это рутинная проверка публичных архивов.

Последние статьи в Техасе, Иллинойсе, Пенсильвании, Огайо и Флорида рассказывают нам о людях из все слои общества, которые были шокированы, обнаружив что им больше не принадлежит недвижимость они мысль была их. Будь то семейный дом, бизнес, недвижимость для отдыха или что-то еще иначе мы ожидаем, что наша земля останется под нашим контролем пока мы не решим его передать.На поверхности, нелогично думать, что человек может просто записать дело и украсть нашу собственность, но подобные мошенничества происходят с увеличением регулярность по стране.

Как может случиться такая кража? Покупка недвижимость связаны с многочисленными правила и формы для подписи, требующие подтверждения идентичности. Этот процесс предназначен для обеспечения действительные переводы и сохранить четкие цепочки заглавие.Для честных покупателей требования может казаться ненужными обручи для прыжка; для преступников они дают возможность обманывают неосторожных владельцев недвижимости.

II. Основы дела

Минимальные требования для всех сделок с недвижимостью: Прежде чем приступить к изучению этого сложного вопроса, давайте обсудить некоторые фундаментальные детали. Все пятьдесят штаты и округ Колумбия требуют письменные документы (в первую очередь дела) для передачи владение недвижимостью.Краткий устав обзор показывает, что эти документы должны содержать, как минимум, следующая информация в порядке эффективно передать интерес к собственности:

• Заголовок, четко указывающий характер документ (гарантийный акт, акт о выдаче, отказ акт и т. д.)
• Имя зарегистрированного владельца собственности ( праводатель)
• Оговорка о предоставлении права, которая устанавливает намерение передать имущество получателю гранта
• Имя покупателя (получателя)
• Подробное формальное описание собственности
• Подпись и наименование лица, предоставившего право, или официальный представитель
• Подтверждение нотариуса

Для действительных транспортных средств необходимо, чтобы оформленный акт быть доставлен и принят получателем гранта.Поскольку фактическая (из рук в руки) доставка не осуществляется всегда возможно, в большинстве штатов также разрешено конструктивная доставка, при этом признанный и зарегистрированный акт предполагает наличие доказательств prima facie своевременной доставки. Требование доставки существует чтобы грантополучатель знал о передача права собственности, а также связанных обязанности, такие как налоги и обслуживание.

Запись акта без явной необходимости по закону в каждом штате, является важным фактором обеспечение интересов в сфере недвижимости.Вход изменения прав собственности в публичные записи служат как конструктивное уведомление для будущих покупателей, которые следует исследовать цепочку титулов до покупка недвижимости.

III. Подделка

Юридический словарь Блэка определяет подлог как «акт о мошенничестве с недвижимостью fr

— Canada.ca

Мошенничество с недвижимостью может привести к большим финансовым потерям. Если вы стали жертвой мошенничества с недвижимостью, вы можете узнать, что у вас больше нет дома или что на ваше имя были взяты дополнительные ипотечные кредиты.

Как происходит мошенничество с недвижимостью

Существует два основных типа мошенничества с недвижимостью, которые могут привести к финансовым потерям:

• подделка титула
• мошенничество с выкупом

Мошенничество с титулом

Мошенничество с правом собственности происходит, когда право собственности на ваш дом украдено, а затем мошенник продает дом или подает заявку на новую ипотеку. Мошенничество с титулом обычно начинается с кражи личных данных, что может произойти, если кто-то украдет вашу личную информацию.

Мошенничество с выкупом

Мошенничество с потерей права выкупа обычно происходит, когда у вас возникают проблемы с выплатой ипотечного кредита. Вас могут обманом заставить передать право собственности на недвижимость кому-либо, чтобы получить ссуду, которая поможет вам производить платежи. Мошенники обычно сохраняют ваши платежи, а также обладают правом собственности на ваш дом, который они могут перепродать или повторно заложить.

Предотвращение мошенничества с недвижимостью

Чтобы защитить себя от мошенничества с недвижимостью, вы можете:

• Храните информацию об ипотеке в надежном месте и уничтожайте старые документы, а не выбрасывайте их в мусорную корзину
• сначала обратитесь к своему ипотечному кредитору, если у вас возникли трудности с выплатами по ипотеке
• проконсультируйтесь со своим юристом, прежде чем дать другому лицу право распоряжаться вашим домом или другими активами
• найдите компанию или лицо, предлагающее вам ссуду
• выполните поиск права собственности на землю в вашем провинциальном или территориальном земельном кадастре, который покажет имя владельца собственности и любые ипотечные или залоговые права, зарегистрированные на титул
• рассмотрите возможность покупки страховки титула для защиты от подделки титула, которая защитит вас от убытков, связанных с подделкой титула

Что делать, если вы стали жертвой мошенничества с недвижимостью

Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества с недвижимостью:

.