Как вести семейный бюджет и планировать, программы и таблица Excel

Обновлено 03.04.2021 Автор Олег Лажечников Просмотров 49676

Хочу поделиться личным опытом ведения бюджета в целом, потому что не важно, какой именно бюджет вы ведете, семейный или личный. Важен сам принцип, который может приблизить или отдалить возможность ваших поездок или накоплений. На мой взгляд, свой финансовый путь стоит начинать именно с бюджета.

Я часто сталкиваюсь с тем, что люди не знают, сколько уходит у них на еду или шоппинг, у них нет подушки безопасности и целей на будущее. При этом они залезают в кредиты и жалуются, что денег не хватает. Сразу возникает вопрос, может пора что-то менять?

Зачем нужен семейный бюджет

Некоторые люди на постсоветском пространстве превратно понимают смысл ведения бюджета, ассоциируют его сугубо с экономией, которую воспринимают очень негативно, как будто это что-то постыдное.

Или думают, что бюджет нужен только тем, у кого мало денег. Но могу сказать на своем примере — чем больше у тебя денег, тем больше нужен бюджет.

Дело в том, что бюджет нужен не для того, чтобы экономить, а для того чтобы все контролировать. Это означает, не только уменьшение трат, но и их увеличение. В финансах должен быть порядок, чтобы все было четко разложено по полочкам. Тогда будет проще ставить себе цели и достигать их.

Ведение бюджета позволяет более эффективно и главное сознательно распределять средства. Никого же не удивляет наличие в фирме бухгалтера, который сводит дебит с кредитом и решает, куда должны пойти деньги. В семейном бюджете точно также, это финансовый план семьи. Мне кажется, таким вещам должны учить в школе.

Плюсы

• Контроль. Вы всегда четко знаете, на что вы тратите деньги. Не возникает вопросов, а куда ушло пол-зарплаты, и кто ее потратил. Тоже самое с доходами, особенно актуально, если у вас несколько источников и они меняются. У меня есть свое ИП и для него я тоже веду бюджет — бухгалтерию в Мое Дело.
• Сознательный выбор. После пары месяцев ведения бюджета вы реально узнаете, сколько составляет каждая статья расходов, и возможно захотите скорректировать её — уменьшить или увеличить. В итоге устраните ненужные вам траты, а также узнаете, куда вы «жмотите» тратить (например, на здоровье или спорт, так часто бывает).
• Удобно для увольнения и во время кризисов. Можно рассчитать, насколько хватит вашей финансовой подушки безопасности и когда крайний срок выхода на работу или получения дохода.
• Нет долгов. Минимизируется залезание в долги/кредиты, потому что можно заранее все рассчитать и избежать этого. Бюджет дисциплинирует!
• Проще планировать крупные траты. Если вы хотите купить машину или поехать на Мальдивы, то с бюджетом — это намного проще сделать. Вы сможете узнать, в каком месяце у вас появится достаточная сумма, или как нужно изменить объем трат/доходов, чтобы эта сумма появилась.
• Финансовый вектор. Бюджет очень хорошо показывает, куда ведет ваш подход к финансам, к процветанию или банкротству. Возможно пора менять работу для увеличения дохода, формировать подушку безопасности, инвестировать процент от дохода.

Я бюджет с 2008 года. Один раз попробовал и мне понравилось. Благодаря бюджету удалось спланировать уже не одно путешествие, сформировать депозиты на счетах и начать инвестировать через Тинькофф Инвестиции. Больше всего мне нравится чувство уверенности в завтрашнем дне, потому что все распланировано на год вперед.

Однажды бюджет мне очень помог после моего увольнения в 2010. Я тогда сразу рассчитал, сколько месяцев свободной жизни могу получить, в какие страны съездить и какие вещи купить. Соответственно, я знал, в какой месяц должен будет появится заработок.

Минусы

• Отмечание трат и планирование семейного бюджета занимает время, но при правильном подходе можно почти все автоматизировать. Хотя порой бывает даже приятно сесть на полчасика и прикинуть свои финансовые цели на ближайший год.
• Есть вероятность слишком углубиться в подсчеты, считая все до изнеможения и анализируя, в каком из супермаркетов дешевле покупать гречку, а в каком туалетную бумагу. Надо помнить, что бюджет — это инструмент, а не самоцель.
• Дополнение к предыдущему пункту. Есть вероятность залипнуть на текущей планке дохода и сосредоточится только на экономии. Или иначе, «не разрешать» иметь себе больше денег, этакий психологический барьер.

Как вести семейный бюджет

Насколько подробно вести бюджет, решает каждый сам для себя. Я в начале очень подробно все вел, чтобы понять, куда и чего уходит, а потом начал округлять и меньше контролировать траты. В итоге получился «плавающий» бюджет, без строгого планирования. Но главный результат — отсутствие ненужных трат, соответствие расходов доходам (потребностей возможностям), а не экономия ради экономии.

Доходы и расходы

Бюджет состоит из статей доходов и статей расходов. Соответственно, в процессе нужно эти операции отмечать вручную или автоматически, чтобы потом соотносить фактические траты с планируемыми.

Статьи дохода — это все ваши источники доходов: зарплата, проценты с депозита, подработки. Тут все просто.

Статьи расходов — это все ваши траты по категориям: еда, аренда квартиры, коммуналка, авто, транспорт, покупки, путешествия. Часто траты разделяют на 2 категории (Обязательные и Необязательные) и уже внутри них делают подкатегории.

Количество статей расходов может быть любым. Я начинал со значительной детализацией, а потом упростил все и объединил многие статьи. Если не знаете, с чего начать, то начните с любых статей, обычно за пару месяцев ведения бюджета становится все ясно.

Пример семейного бюджета в Excel

Как минимум, вам нужно задать те статьи расходов, которые которые вам нужно отслеживать. Например, кому-то надо будет выделить из «Еды» отдельно «Спиртное», кому-то надо будет «Шоппинг» разделить на «Одежду» и «Украшения». Чтобы понять, сколько и куда уходит, а потом контролировать и не тратить больше планируемого, если есть такая склонность.

Или, наоборот, можно объединить несколько разных категорий затрат в одну «Другие траты» — аренда квартиры, коммуналка, транспорт, домашний интернет, мобильная связь.

Это те регулярные траты, которые не меняются годами и их в принципе можно не отслеживать, так как на них нельзя повлиять. Ну, или вы не собираетесь их менять.

Также имеет смысл делать такие категории затрат, на которые вы зажимаете деньги — Спорт, Здоровье, Красота, Театр. Чтобы потом заставлять себя тратить на это, раз запланировали, задушить в себе жабу. Необязательно прям эти категории, это я на своем примере, вечно на здоровье экономлю.

Планирование бюджета

Бюджет строится на том, что вы планируете траты на месяц и потом придерживаетесь этого плана. По итогам месяца вы будете знать, отклонились ли вы от плана и насколько.

Смысл этого заключается в том, чтобы не тратить больше, чем у вас есть. Чтобы не залезать в долги, не брать кредиты, и не жить с пустым кошельком пару недель до зарплаты. Задача бюджета сделать ваши траты сознательными и избежать спонтанных покупок, которые потом обычно лежат в шкафу без дела.

Нужно организовать свой бюджет так, чтобы у вас был положительный остаток (резерв) каждый месяц, то есть положительная разница между доходами и расходами. Ну, или, если ваши доходы/расходы нерегулярные, то не каждый месяц смотрим тенденцию, а раз в квартал или год. Не стоит жить в минус и увеличивать кол-во кредитов, это ни к чему хорошему не приведет.

Да, можно вести бюджет без планирования вообще, просто отмечать доходы/расходы и все. Кстати, в некоторых приложениях планирования как раз нет. Однако, это больше подходит организованным людям, не склонным к лишним тратам.

Подушка и инвестиции

Резерв может накапливаться, чтобы потом купить что-то крупное или сформировать финансовую подушку безопасности (неприкосновенный запас, финансовый буфер). В идеале, подушка должна быть в приоритете, никогда не знаешь, когда она может понадобится. Потерял ли работу в кризис, попал ли в больницу и тд.

Каким должен быть размер подушки безопасности? Не меньше 3 месяцев ваших ежемесячных трат, чтобы вы могли прожить без дохода. Лучше, чтобы подушки хватило на полгода-год.

Также во многих умных книжках советуют часть дохода регулярно инвестировать. В России эта тема пока еще не настолько популярна, как на западе, но уже тоже набирает обороты. Только я бы сначала сформировал подушку, а потом уже инвестировал.

Брокерский счет + Миллион →

Кто-то может возразить, что не на что это все делать. Однако, это не так. Можно начать откладывать 5-10% от дохода, это та сумма которая практически не заметна при любых доходах. В свое время я начинал именно с этого, сейчас бывает откладываю и 50%.

Кто должен вести бюджет

Вести бюджет может любой из супругов, как вместе, так и кто-то один. Как договоритесь. Или точнее, кому это больше понравится. Правда, когда вместе ведут (оба траты отмечают и планируют), то проще будет обсуждать что-то, нежели, если кто-то дистанцируется от этого.

Стоит ли вести совместный или раздельный бюджет, не скажу. Есть разные мнения на этот счет. Я лично приемлю оба варианта. Когда в паре оба самодостаточны и зарабатывают, то, во-первых, каждый более спокоен и уверен в завтрашнем дне, а во-вторых, будет только рад раздельному бюджету.

Программы для ведения семейного бюджета

Как выбрать программу

Сейчас навалом готовых сервисов и приложений для ведения бюджета: Дребеденьги, Дзен-мани, Monefy, 1Money, Домашняя бухгалтерия и тд.

Часть сервисов имеют свой сайт-сервис и мобильное приложение, часть только приложение, часть только сайт. На мой взгляд удобнее тот вариант, когда есть возможность пользоваться, и приложением на телефоне, и онлайн-версией на сайте с ноутбука. Это была одна из причин, почему я выбрал в свое время Дребеденьги и сижу на них уже много лет.

Как я выбирал программу для ведения семейного бюджета? Я зашел на Google Play, скачал штук 5 андроид-приложений, которые приглянулись мне по скриншотам, рейтингу и описаниям, и начал их пробовать. Где-то 10-20 минут на каждое приложение. В результате осталось два, которые более менее мне были понятны, или другими словами, где меня устроила логика ведения бюджета. Это важно, чтобы все было интуитивно понятно. Далее я попробовал пару дней поотмечать траты, чтобы понять, удобно мне или нет.

Кстати, для бюджета инвестиций я использую сервис Intelinvest, по ссылке вам дадут 20% скидку на оплату после регистрации. Пока не нашел ничего лучше.

Intelinvest + 20% скидка →

Сервис Дребеденьги

С 2013 года я перенес бюджет в сервис Дребеденьги и очень доволен. Теперь все траты попадают в мой бюджет автоматически из банковских смс и push-сообщений, очень важная и нужная функция. Таким образом, если практически не использовать наличку (а я её стараюсь минимизировать), то почти ничего отмечать и не нужно.

Попробовать Дребеденьги →

Здорово, что занесение расходов и доходов автоматизировано не только по моим картам, но и по картам жены. Нужно лишь иногда заходить в бюджет и проверять, все ли там в порядке.

Специфика сервиса такова, что полностью весь функционал, включая планирование находится на сайте, а мобильное приложение служит дополнением. Оно сканирует траты (ручной ввод тоже есть), там можно узнать баланс по всем своим счетам, посмотреть траты за месяц. Читайте отдельный пост о пользовании Дребеденьгами, иначе слишком долго рассказывать.

Как вести бюджет в таблице Excel

Вы можете сами составить любую удобную для вас таблицу семейного бюджета в Excel. Возможно, так проще попробовать начать… Но, на мой взгляд, есть вероятность из-за лишних телодвижений только отбить себе желание. Все-таки проще готовым пользоваться, чем выдумывать.

С 2008 года по 2013 год я вел бюджет в Эксель, так тогда было мало вариантов сервисов. Вы можете скачать простой вариант, представляющий шаблон моего первого бюджета. Или же вариант посложнее с учетом разных каналов дохода/расхода (карточки, электронные деньги).

Один лист в экселе – это один месяц. Бюджет месячный и расписан на 2-3 месяца вперед. Чтобы спланировать на полгода вперед, необходимо создать еще 6 листов с именем «месяцГод» (чтобы формула работала), и так далее.

В каждом месяце есть два столбца – планируемые траты и фактические. Первый столбец служит для планирования, второй для текущих трат.

В моем файле (особенно во втором) есть формулы, если вы с ними не дружите, то лучше попробуйте сделать что-то свое или воспользуйтесь готовыми сервисами. В противном случае придется разбираться. Если кратко, то во втором файле можно отмечать затраты по дням в зависимости от того, как вы их тратили: наличка, электронные деньги, карточки. И баланс потом считается точно также по всем этим местам хранения средств.

Бюджет в Excel, версия посложнее

P.S. А вы ведете семейный или личный бюджет?

Семейный бюджет в Excel | Эксель Практик

Привет!

Сегодня решил показать свой вариант семейного бюджета. Семейный бюджет снимает много проблем — он позволяет вести учет расходов, делать план на месяц и на год, а в итоге вы рационально управляете своими расходами и правильно представляете свои возможности. Мой вариант делался и эволюционировал годами, но я еще покажу несколько вариантов, которые гуляют по сети.

Итак, в первую очередь, где взять форму. Можно сделать самому, а можно просто скачать у Microsoft. Команда Создать/Microsoft Office Online/Бюджеты/Семейные бюджеты. Там выбираете тот, который вам больше по нраву, они в о общем только дизайном и отличаются.

Состав бюджетов:

1. Запланированные и фактические доходы.
2. Запланированные и фактические расходы.
3. Разница или план/факт
4. Диаграммы (не у всех).

Работа с ними простая: ежемесячно вбиваете в графы план, потом напротив по мере возникновения расходов (доходов) и факт. В итоге табличка выдает путем нехитрых формул результат, а именно сравнени ваших доходов и расходов.

Теперь перейдем к моему варианту семейного бюджета:

Возможности:

• План/факт
• Определение текущей ситуации
• Хронология.
• Показ статей и групп, по которым идет перерасход.

Какие функции Excel я использовал:

1. «Умную» таблицу. Это сняло проблему ссылок в расчете показателей.
2. Функцию СуммЕсли, которая позволила обойтись без сводных таблиц.
3. Условное форматирование для показа статей, по которым идет перерасход.
4. Функцию ВПР для определения группы затрат.

В общем, ничего мега крутого, но очень практично.

Как я с ним работаю:

• забиваю плановые показатели в начале месяца.
• по ходу месяца забиваю в ведомость фактические затраты. таблица потом фиксирует затраты по группам, если точно такой затраты нет, группу ставлю вручную.
• сразу показываются статьи, по которым уже есть перерасход и сколько еще нужно денег для покрытия всех статей. Корректирую по ситуации. Если это перерасход, который не был учтен, ничего трогать не надо.
• в конце месяца копирую этот лист, называю по названию следующего месяца, отражаю фактическое сальдо, корректирую ежемесячные затраты, оставляю затраты, которые не сделал, но сделать надо и удаляю все затраты в ведомости (не трогаю первую строчку, она содержит формулы, их я потом продлеваю вниз).

Также помимо ежемесячного бюджета я использую годовой план. Его я корректирую нечасто, он нужен не для учета, а для оценки будущих перспектив.

Его лучше сделать в начале года, чтобы потом использовать информацию из него для ежемесячного бюджета. А потом корректировать для оценки текущей ситуации.

Ежегодный план позволяет видеть всю картину в общем. С его помощью можно планировать крупные покупки или платежи по кредиту.

Скачать  бюджеты можно здесь: Бюджеты Microsoft

А мой бюджет здесь.

Эксель Практик

«Глаза боятся, а руки делают»

P.S. Я веду рассылку, где идет немного другой формат подачи информации, поэтому если интересно — подписывайтесь на рассылку, форма в правой части страницы. Тем более, что сразу после подписки вы получите бонус — мой видеокурс о 10 полезных инструментах Excel, которые не всякому известны.

P.P.S. Для тех, кто хочет экстренно быстро изучить Excel, я специально сделал практикум-самоучитель, можете посмотреть его описание по вот этой ссылке.

 

 

Как сделать программу учета доходов и расходов в excel? — Информатика ► Информатика в школе и дома

Как сделать программу учета доходов и расходов в excel? — Разбираем подробно

Анализом доходов и расходов занимается каждый человек, которому небезразлично финансовое благополучие своей семьи. Если вы не знаете сколько у вас денег значит их у вас нет. Ведение бюджета позволяет всегда оставаться в плюсе, предупреждать ненужные траты, реализовывать цели и мечты.

Готовых программ для учета доходов и расходов много. Но найти лучшую программу, которая выполняла бы все запросы конкретной семьи сложно. Ведь запросы-то разные. Предлагаем составить семейный бюджет в Excel и адаптировать его под свои нужды.

Личный бюджет доходов и расходов в Excel

В пакет программ Microsoft Office встроено несколько шаблонов для решения тех или иных задач. Откройте Excel – нажмите кнопку «Файл» — «Создать» — «Образцы шаблонов» — «Личный бюджет на месяц» — ОК.

Если по каким-то причинам у Вас нет данного шаблона или вы не смогли его найти можете скачать личный бюджет на месяц в Excel.

Откроется простейший шаблон, куда можно заносить плановые, фактические показатели. Распределять доходы и расходы по статьям, подсчитывать суммы в автоматическом режиме.

Готовый шаблон семейного бюджета мы можем адаптировать к свои потребностям:

добавить/удалить статьи;

изменить параметры условного форматирования;

названия строк;

цвета заливки и т.д.

Перед нами сводная ведомость доходов и расходов. Возможно, для некоторых семей она будет удобна. Но мы предлагаем детализировать таблицы.

Таблица семейного бюджета в Excel

Допустим, в семье ведется раздельный бюджет. Важно, кто сколько приносит в дом. Необходимо учесть месячный заработок мужа и жены. Причем деньги поступают неравномерно. В один день – зарплата, через неделю – аванс. Еще через пару дней – проценты по вкладу. Плюс периодические подработки.

Чтобы детализировать поступления, на отдельном листе создаем таблицу Excel доходов и расходов семьи. Даем ей название.

Обозначаем графы: «Дата», «Статья», «Сумма». Внизу – «Итого». В эту ячейку вбиваем формулу для подсчета суммы.

Возвращаемся в сводную ведомость. Выделяем ячейку, над которой хотим вставить строку. Правая кнопка мыши – «Вставить» — «Строку» — ОК. Подписываем:

Теперь нужно сделать так, чтобы итоговая сумма из детального отчета автоматически переносилась в сводку. Выделяем пустую ячейку, где должны отобразиться цифры. Вводим «равно».

Переходим на лист с детальным отчетом. И нажимаем итоговую сумму поступлений за месяц. «Ввод»:

Мы присоединили детальный отчет к главной сводной ведомости. Теперь можно в течение месяца вносить изменения в лист детализации столько раз, сколько нужно. Суммы в сводке будут пересчитываться автоматически.

Детализация расходов бюджета

Деньги тратятся практически каждый день: покупаются продукты питания, топливо, проездные билеты. Чтобы оптимизировать ведение семейного бюджета, рекомендуется сразу же вносить расходы. Потратили – записали.

Для удобства создадим листы детализации по всем статьям расходов. На каждом – таблица Excel расходов семейного бюджета в деталях. «Дата» — «Статья расходов» — «Сумма». Достаточно сделать ее один раз. А потом копировать и вставлять.

Чтобы дать название листу детализации, щелкаем по его обозначению правой кнопкой мыши. «Переименовать».

Не забывайте записывать в строку «Итого» формулу суммы.

Теперь привяжем отчеты с расходами к сводной ведомости. Принцип присоединения тот же.

Старайтесь выделять именно ячейку с итоговой суммой!

Защита данных в ячейке от изменений

Часто расходы и доходы вводятся в спешке. Из-за этого можно сделать ошибку, ввести недопустимое значение. В результате получатся неправильные сводные данные. А вспомнить в конце месяца, где именно была неточность, порой невозможно.

Как защитить ячейку от изменений в Excel:

1. От ввода некорректных значений. Данные – проверка данных – параметры. Выбрать тип данных из всплывающего списка. ОК.
2. Запретить изменение значений в ячейке. Рецензирование – защитить лист. В открывшейся вкладке ввести пароль, который позволит отключить защиту. Во всплывающем списке можно выбрать, что запрещаем, а что разрешаем. В примере мы оставили пользователю возможность выделять ячейки.
3. Выборочно защитить ячейки. Семейным бюджетом могут пользоваться сразу несколько человек. Для каждого из них можно организовать доступ в определенную область листа. Рецензирование – Разрешить изменение диапазонов. Создать. Вводим имя диапазона, адреса ячеек (к которым будет доступ) и пароль доступа.

Чтобы защитить всю книгу, на вкладке «Рецензирование» нажмите соответствующую кнопку.

Работа с формулами в таблице личных финансов

Когда в таблице с доходами и расходами протягиваешь формулу («размножаешь» по всему столбцу), есть опасность сместить ссылку. Следует закрепить ссылку на ячейку в формуле.

В строке формул выделяем ссылку (относительную), которую необходимо зафиксировать (сделать абсолютной):

Нажимаем F4. Перед именем столбца и именем строки появляется знак $:

Повторное нажатие клавиши F4 приведет к такому виду ссылки: C$17 (смешанная абсолютная ссылка). Закреплена только строка. Столбец может перемещаться. Еще раз нажмем – $C17 (фиксируется столбец). Если ввести $C$17 (абсолютная ссылка) зафиксируются значения относительно строки и столбца.

Чтобы запомнить диапазон, выполняем те же действия: выделяем – F4.

Семейный бюджет дисциплинирует. Помогает выработать финансовое поведение, избежать лишних денежных трат. А Excel позволяет учесть особенности конкретной семьи.

ترتيب حسب

Revalence

Recent

عدد المشاهدات

تقييم

Как сделать программу учета доходов и расходов в ExcelОльга Колпащикова

2 سنوات قبل

Чтобы вести учет доходов и расходов быстро и с удовольствием, сделайте программу в Excel. Мой блог olgakolpachi…

Как сделать программу учета доходов и расходов в Excel? (Управленческий учет на предприятии)Бизнес план B2Y

5 أشهر قبل

Как сделать программу учета доходов и расходов в Excel? Учет в Excel доходов и расходов. Как сделать таблицу учет…

Семейный Бюджет в Excel (VBA для новичков). Часть 1Easy Excel

2 سنوات قبل

Семейный Бюджет в Excel — небольшая программа для начинающих пользователей, которые хотят начать осваивать…

Как вести учёт доходов и расходов в Гугл таблицеВладислав Челпаченко

9 أشهر قبل

Таблица для ведения учета ➜ 1638.ru/602 Ссылка на мастер-класс ➜ 1638.ru/ng2017-web Как вести учёт доходов и…

Как сделать таблицу учета семейного бюджета в excelself-control

سنوات قبل

Как самостоятельно сделать таблицу учета семейного бюджета в excel www.ruslanshandrikov.com/semejnyj-byudzhet/kak-vesti-uchet-semejnogo-…

Учет в Excel доходов и расходовTaras Rishko

4 سنوات قبل

Cпециально не размещал ссылку под видео, чтобы каждый человек совершил минимальное усилие, — обратился ко…

Excel. Учёт в малом бизнесе. Классное решениеСергей Черных

سنوات قبل

В этом уроке, состоящем из 2-х частей рассматривается конкретный пример эффективной организации учёта на…

Как заполнять таблицу учета семейного бюджета в excelself-control

سنوات قبل

Как заполнять таблицу учета семейного бюджета в excel www.ruslanshandrikov.com/semejnyj-byudzhet/kak-vesti-uchet-semejnogo-byudzheta.html.

Особенности построения бюджетных форм в MS ExcelSpecialistTV

3 سنوات قبل

Занятие позволит познакомиться с основами управленческого учета или углубить уже имеющиеся знания у руков…

Сводные таблицы MS Excel для анализа расходов. Семейный бюджет. (Основы финансов)Основы финансов. Онлайн-курс

3 سنوات قبل

Материал бесплатного онлайн курса НГУ «Основы финансов» osnovi-finansov.ru/ Использование сводных таблиц для…

Создание программы по учету личных финансов. Контроль личных финансов. Елена Косенко

5 سنوات قبل

Создание программы по учету личных финансов в Excel. elenakosenko.ru/moi-produkty/ — 55 Проверенных Способов Сэкономить…

Три тетради!Учёт ДОХОДОВ и РАСХОДОВ.Сколько стоит ваш 1 рабочий час?Семейный бюджет, экономия [email protected]Юлия Кремень / Juliya

2 سنوات قبل

После моего видео на тему «Куда деваются деньги?» я решила снять продолжение и поделиться тем, как я веду…

Учет товара в Excel — урок о том, как вести учет товара в ExcelМаксим Михайлишин

5 سنوات قبل

На практическом примере я покажу, как можно очень удобно вести учет товара в программе MS Excel. Использовать…

Финансовая Грамотность | Учет Доходов И РасходовПавел Багрянцев

2 سنوات قبل

Используйте мобильное приложение ТРАНЖИРА spender.me/ru Не будьте транжирой! Финансовая грамотность…

Как создать простейшую таблицу в программе Excel?Светлана Козлова

7 سنوات قبل

Скачайте ускоритель тормозящего компьютера в 10 раз! Скачать тут: www. kurs-pc-dvd.ru/blog/wppage/xotite-pryamo-sejchas-uznat-o-tom-kak…

Создать таблицу в Excel. Табличный редактор Excel.Svetlana Duban

5 سنوات قبل

Создать таблицу в Excel. Табличный редактор Excel урок 2 svetlanaavrora.com/sozdat-tablitsu-v-excel/ НУЖНА ПОМОЩЬ — звоните…

Программы для учета финансов.Ekaterina Goncharova

8 أشهر قبل

Моя основная цель — сделать вас финансово успешными людьми! И это возможно благодаря изучению вами информа…

Семейный бюджет в ExcelБлог Эксель Практика

4 سنوات قبل

Какие бывают семейные бюджеты. Инструкция по работе с семейным бюджетом. excelpractic.ru Файл здесь: excelpracti…

Учет денег — таблица учета денег. Личные деньги. Большие деньги.Tagir Tugushev

4 سنوات قبل

Таблица учет денег — просто и доступно! Я скачал бесплатно отсюда www.iiipp.ru/money.

Программа учета доходов и расходов (http://infodengy.ru/)Dimmon100

7 سنوات قبل

Программа учета доходов и расходов, программа для учета доходов, программа расходов и доходов САЙТ АВТОРА:…

Как я веду учет своих финансовАнастасия Черных

4 سنوات قبل

В этом видео вы узнаете о том, как я подсчитываю свои доходы и расходы в программе Эксель. Где со мной связа…

Вводный курс «Бюджетирование в Excel». Урок 2Александр Босс

6 سنوات قبل

Построение бюджета доходов и расходов. Базовые принципы бдр.

Microsoft Excel Конкретный пример создания таблицы учётаСергей Черных

4 سنوات قبل

Привет, друзья! Меня зовут Сергей Черных. Я — автор курса компьютерной грамотности.В данном видео от начала…

Учёт и контроль товара в небольшом магазинеВасилий Цыхмыстро

2 سنوات قبل

Ссылка на файл: 1drv.ms/u/s!ApNIHOjXtXOZhP0S-UP1g1LkFVKzTw.

Складской учёт при помощи Microsoft Excel 2010 для большого количества номенклатурыshagi-ag

3 سنوات قبل

Этот ролик записан для двух целей. Во-первых, с целью обучения сотрудников нашего Заказчика, и Во-вторых…

Учет расходов организации в Excel (гугл таблицах)Антон Шкитин

سنوات قبل

Учет расходов организации в Excel (гугл таблицах) Для внедрения в свой бизнес учета расходов пишите на почту…

Учет доходов и расходов компанииMartynova consulting

2 سنوات قبل

Финансовый консультант Наталья Мартынова. Больше полезной информации вы можете найти в контакте: vk.com/id…

Таблица Учета Доходов и Расходов. Финансовая грамотность. Подробный разбор.Roman Utton

7 أشهر قبل

Шаблон таблицы здесь: docs.google.com/spreadsheets/d/1pS_-3Lx__VqjHoy-8EyS0lVfdD7j7nCq-NsGzhGEm90/edit?usp=sharing Основная таблица …

Склад в Excel. Перенос остатков из одной таблицы в другуюBestMerlin

4 سنوات قبل

Видеоурок на проекте Античайник. my7sky.com Сергея Авраменко Адрес статьи с бесплатным обучением my7sky.com/…

Семейный Бюджет в Excel (VBA для новичков). Часть 3Easy Excel

2 سنوات قبل

Часть 3. Создание UserFom программы Семейный Бюджет в Excel — небольшая программа для начинающих пользователей,…

Пишем сами программу учета и приема заказовНаружная outdoor advertising

2 سنوات قبل

Описан процесс самостоятельного написания программы учета заказов. Показана сама идея написания программ…

Как Мы Ведем Семейный Бюджет Пример Таблица ExсelZhanna Reshetitskaya

سنوات قبل

Как мы ведем семейный бюджет, примеры категорий. Показываю на приемер таблицы Exсel.↓↓↓↓↓↓↓↓↓ Таблица…

Складской учёт при помощи Microsoft Excel 2010shagi-ag

4 سنوات قبل

Простое решение для организации складского учёта на базе Microsoft Excel 2010. Решение рассчитано на небольшую орга…

Таблица для ведения семейного бюджетаdkonstruktor

3 سنوات قبل

данная таблица позволяет вести учет расходов/доходов, отслеживать соблюдение бюджета, остатки по счетам…

Учет личных финансов в Excel Часть 1Sergey Uglanov

5 أشهر قبل

Простая система учета личных финансов в Excel. Описание системы: структура файла, базовая таблица, справочник…

Семейный Бюджет в Excel (VBA для новичков). Создание взаимосвязанных списковEasy Excel

2 سنوات قبل

Часть 6. Создание взаимосвязанных списков В этом уроке продолжаем развивать программу и учимся создавать…

ЛИЧНЫЕ ФИНАНСЫ. СКАЧАТЬ ТАБЛИЦУ. ФИНАНСОВАЯ ГРАМОТНОСТЬ. ДЕНЬГИЮлия Медведева

3 سنوات قبل

СКАЧАТЬ ТАБЛИЦУ УЧЕТА ЛИЧНЫХ ФИНАНСОВ: yadi. sk/i/iPxDXjZgyQxzN КОНТРОЛЬ и ПЛАНИРОВАНИЕ ЛИЧНЫХ ФИНАНСОВ. Хочу…

Мастер-класс: «Таблица расчета прибыли. Программа Еxcel». Как сделать?Заработок Криптовалют

2 أشهر قبل

Мастер-класс от Айрата Гайнутдинова: «Таблица расчета прибыли. Программа Еxcel». Как сделать самому, с нуля,…

Excel. УЧЁТ ДВИЖЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВСергей Черных

2 أشهر قبل

В этом видео кратко описана оптимальная схема учёта движения денежных средств, которая позволяет получить…

делаем табель учета рабочего времени в ExcelАниКей Скайвокер

سنوات قبل

табель учета рабочего время с автоматической подкраской выходных, расчетом нор рабочего времени ссылка…

Кто и как может вести бухгалтерию и учет в Эксель (Excel)Цифра бухгалтерские услуги

أشهر قبل

Благодаря этому видео вы узнаете, кто и каким образом может вести учет в Экселе. Если это не для вас и нужен…

Программа по учёту личных финансовИван Демидов

2 سنوات قبل

Бесплатные видеоуроки для самостоятельного создания программы по учёту личных финансов (на основе учения…

Таблица заказовdkonstruktor

5 سنوات قبل

в данном видео демонстрируются возможности таблицы Excel «Таблица заказов». Позволяющая вести учет всех заказ…

Книга учета доходов и расходовСветлана Игнатович

2 سنوات قبل

В видео описаны правила ведения и заполнения Книги учета доходов и расходов для ИП и ООО на УСН. Больше инфо…

Семейный бюджет таблица | Как вести семейный бюджет4RichMe

سنوات قبل

Таблица «Как вести семейный бюджет». Планирование семейного бюджета не простое дело. Эта таблица поможет…

Учет Денег в ExcelАнатолий Желудков

سنوات قبل

В данном видео представлена презентация продукта «Учет Денег 1.0. Бизнес. Личные финансы», выполненного в…

Домашняя бухгалтерия и личные финансы. Постановка учета в Excel с нуляSuits _by

2 سنوات قبل

Хотите сохранить и приумножить личный капитал? Тогда вам нужно научиться правильно вести учет доходов…

Как грамотно сформировать бюджет доходов и расходовVESHKvideo

سنوات قبل

Схемы формирования бюджета. Что включает в себя финансовый бюджет. Как выглядит бюджет доходов и расходов,…

УЧЁТ РАСХОДОВ И ДОХОДОВ ДЕНЕГ В АНДРОИДSOFTINA

سنوات قبل

В этом видео, я покажу вам программу для андроид, помогающую вести учёт ваших денег: доходы, расходы, актив,…

Excel. Учёт в малом бизнесе. Классное решение. Часть 2Сергей Черных

سنوات قبل

Вторая часть урока, посвящённого краткому обзору системы учёта в малом бизнесе. Данное видео посвящено…

таблица доходов и расходов семьи

Экономия семейного бюджета – это актуальная тема практически для каждого из нас, постольку, поскольку намного разумнее накопить денег, чем влезать в долги и брать банковские кредиты. Ведь вести личную бухгалтерию не так просто, как кажется на первый взгляд, а экономия личных средств помогает оптимизировать расходы и доходы. Наиболее эффективный способ оптимизировать свои расходы – это вести журнал расходов и доходов, для этого можно использовать один инструмент – таблицу Excel. Правда, далеко не все знают, как правильно вести семейный бюджет в Excel, попробуем разобраться в этой теме.

С чего начать

В первую очередь, если вы интересуетесь вопросом, как вести учет расходов и доходов дома, то должны учитывать один важнейший факт, только один из всей семьи должен заниматься вопросами финансов и распределять денежные средства на нужды всех членов семьи. Соответственно, первый шаг, с которого нужно начать планирование бюджета – это обсуждение личных потребностей каждого члена семьи. Если этот вопрос решить не удастся, то соответственно, ни о каком учете и экономии речи быть не может. Деньги любят счет, а если быть точнее, в данном случае – учет.

Кстати, если у вас большая и дружная семья, то контролирует доходы и расходы будет в разы сложнее, потому что далеко не все члены семьи готовы будут подержать такую идею. Но на самом деле без домашней бухгалтерии навести порядок в финансовых вопросах практически невозможно, поэтому все же первостепенная задача замотивировать всех членов семьи, и убедиться в необходимости вести журнал.

Как установить таблицу Excel

Даже если вы не являетесь уверенным пользователем интернета, установить на свой компьютер таблицу Excel будет достаточно просто. Инструкция будет выглядеть следующим образом:

• в меню своего компьютера найдите папку Microsoft Office, в ней откройте программу Microsoft Excel;
• после того как откроется таблица, нажмите кнопку «Файл»;
• в меню выберите строку «Создать»;
• в открывшемся окне из левого столбика выберите ссылку «Бюджеты»;
• среди предложенных вариантов нужно найти «Семейный бюджет на месяц»;
• нажмите кнопку «Загрузить».

Собственно это все, таблица для вашего учета готова. Как видно в ней уже есть несколько строк, которые вы можете легко корректировать, то есть, удалить ненужные вам статьи расходов и добавлять новые. Чтобы провести это действие достаточно навести курсор мыши на строку, нажать на нее, затем нажатием кнопки Backspace удалить ненужную вам статью расхода, и на клавиатуре набрать необходимые значения.

Впрочем, как пользоваться таблицей, и как правильно вести учет семейного бюджета, мы разберем чуть позже. Хочется еще сказать, если такая схема для вас кажется слишком сложной, то вы без труда можете скачать готовую таблицу. В интернете достаточно ресурсов, которые позволяет бесплатно скачать таблицу Excel с готовым шаблоном семейного бюджета, для того чтобы найти подходящий для себя вариант, введите в поисковой строке запрос «скачать таблицу Excel семейный бюджет», далее, перед вами стоит задача выбрать наиболее понятный и удобный для себя вариант.

Обратите внимание, что для того чтобы загрузить таблицу в Excel нужен доступ в интернет, кроме всего прочего, перед вами предстанет достаточно много вариантов, из которых вы можете выбрать наиболее интуитивные понятной для себя.

Как заполнить раздел расходы и доходы

Итак, после того как ваша таблица будет готова, перед вами встает новая задача – это правильно заполнить все поля, то есть в каждой семье статьи расходы могут значительно различаться между собой, поэтому для начала подумайте над тем, на что обычно вы тратите свои денежные средства. Кстати, в таблице есть уже готовые варианты, к ним относятся такие статьи, как питание, оплата коммунальных услуг, транспортные расходы, обучение, кредиты, личные нужды, развлечения и другое. То есть, для каждой отдельной семьи нужно создать свой перечень основных расходов.

Совет пользователям программы Excel! Не стоит писать слишком много строк с расходами, чтобы в будущем в них не запутаться, некоторые категории можно объединить в одну, например, вы оплачиваете отдельно такие услуги, как газ электроэнергию, воду, домашний телефон, интернет и прочее, вместе они создают одну категорию – коммунальные услуги.

Кстати, всегда стоит помнить о том, что у каждого члена семьи есть расходы, которые он несет исключительно на собственные нужды, или по-другому – это можно назвать карманные расходы. Обязательно в своем учете нужно это отображать. По сути, свободные средства должны быть у каждого члена семьи, в том числе и у детей, если они достигли хотя бы школьного возраста. Вместе с тем карманные расходы каждого члена семьи должны максимально соответствовать не только его личным потребностям, но и совокупному доходу всей семьи.

Пример таблицы

Вести раздел доходы, конечно же, намного проще, ведь основная задача просто указать в таблице доходы, которые имеет семья. Кстати, к доходу семьи относится абсолютно все денежные средства, которые, так или иначе, попадают в семейный бюджет, например, заработные платы, пособия, алименты, пенсии дополнительный заработок и многое другое.

Именно по такому принципу можно вести семейный бюджет. Таблица доходов и расходов семьи в Excel поможет лишь вам найти ответ на один простой вопрос, который наверняка задает себе каждый – куда уходят деньги. Действительно, найти адекватный ответ на такой вопрос практически невозможно, если вы не будете учитывать все свои доходы и расходы. Однако, даже элементарная таблица в программе Excel не поможет вам полноценно ответить на этот вопрос. Рассмотрим более детально, как понять, на что вы тратите денежные средства.

Кстати, на каждый месяц вам нужен новый учет, а, точнее сказать, отчет. Для этого не обязательно создавать несколько документов достаточно в программе Excel каждый новый месяц начать вести учет с новой страницы. То есть, создайте несколько страниц и на каждый месяц заполняйте новую, спустя определенное время вы сможете провести статистику своих доходов и расходов.

Как правильно распределять денежные средства

Итак, если вы решили вести учет доходов и расходов вашей семьи, значит, вы должны наверняка понимать, на что вы тратите деньги и на что вы их тратите зря, то есть в каждой семье наверняка найдутся расходы, которых можно было бы избежать. Причем даже расходы на такую статью, как питание не всегда оправданы, ведь над вопросом выбора продуктов и составление рациона на всю семью нужно поработать.

Совет! Если вы не можете адекватно ответить на вопрос, куда вы деваете деньги, проведите простой эксперимент: на протяжении двух недель или месяца собирайте чеки из магазинов, чтобы в один момент их внимательно изучить и вычеркнуть, те покупки, без которых вы вполне могли обойтись, посчитайте сумму необдуманных расходов, наверняка, результат вас удивит.

Так, постольку поскольку основная статья расходов каждый семьи – это питание, основная задача каждой хозяйки правильно распределять на нее денежные средства. В первую очередь, есть множество секретов, как сэкономить на питании и при этом не ухудшать качество своей жизни. Если вы можете из ваших расходов извлечь ненужные продукты и иные покупки, то с легкостью сможете экономить на питании при этом, не нанося абсолютно никакого вреда своему здоровью.

Если найти правильный подход, то экономить можно абсолютно на всем. К тому же если вы будете тщательно фиксировать все свои расходы, то спустя определенное время сами убедитесь в том, что тратите денег намного больше, нежели могли потратить, если бы подходили к вопросу расходов более обдуманно. Кстати, не стоит составлять слишком сложную таблицу с многочисленными строками, чтобы не тратить время на ее заполнение.

Кстати, нельзя не сказать о том, что расходы делятся в свою очередь на две категории: плановые и фактические. То есть, на каждый месяц вы можете самостоятельно составить план своих расходов, то есть выделить сумму средств на те или иные нужды, например, на оплату коммунальных услуг, питание, развлечение, кредиты и другие статьи расходов. По мере заполнения таблицы в конце месяца вы сможете увидеть, насколько ваш план был эффективен и требует ли он доработки, особенно если фактические затраты существенно превышают запланированные.

Помимо всего прочего, вы сможете научиться так расходовать свои средства, чтобы по итогам месяца оставаться еще в плюсе. То есть, после оплаты всех своих нужд у вас может остаться сумма свободных средств, которая может быть направлена на накопительный счет в банке или потрачена на что-то необходимое для семьи.
Интересно! На практике есть люди, которые после учета семейного бюджета отказывались от такой вредной привычки, как табакокурение, после того как посчитали сколько в год денег тратят на покупку сигарет.

Зачем нужно вести учет семейного бюджета

В первую очередь, задача каждый семьи – это оптимизировать свои доходы и расходы, то есть свести дебет с кредитом. Наверняка каждому знакома такая ситуация, что две разные семьи, имея одинаковый доход, по-разному распределяют денежные средства, соответственно, одни живут в достатке, а другие постоянно нуждаются в дополнительных средствах. Кстати, даже имея небольшой доход можно полностью избавиться от долгов и не влезать в кредиты, ведь, как показывает практика, ведение семейного бюджета позволяет экономить существенные средства.

Таблица доходов и расходов позволяет наглядно понять, куда уходят деньги и на какие нужды, в основном, вы их тратите. Если вы внимательно разберете статистику своих расходов, то обязательно обнаружите те траты, которых можно вполне избежать. В следующем отчетном периоде вы сможете более эффективно распределять свой бюджет на те или иные расходы за вычетом всех затрат, которые вы считаете бесполезными.

Спустя определенное время ведения вашего семейного бюджета, вы сможете наиболее разумно подходить к планированию семейного бюджета и научитесь тратить личные средства таким образом, чтобы их хватало на все нужды, плюс оставался какой-то остаток, который можно направить на накопление или на крупную покупку.

Подведем итог, таблица доходов и расходов семьи необходима в первую очередь для того, чтобы научиться правильно и разумно управлять своими финансами. Основная задача – правильно фиксировать все доходы и расходы семьи, чтобы в будущем скорректировать план покупок таким образом, чтобы все траты были обоснованными и обдуманными.

Статья «Техника и технология ведения личного бюджета. Принцип «Начни с малого»»

В статье «Техника и технология ведения личного бюджета. Принцип «Начни с малого» рассказывается о том, как осуществить этот принцип на практике. При таком подходе самый первый шаг – начать просто фиксировать доходы и расходы, и лишь потом переходить к их анализу. В статье представлен обзор инструментов разной сложности для сбора информации о расходах и доходах, перечислены плюсы и минусы каждого из них. Читатель может выбрать наиболее походящий ему инструмент (мобильное приложение, таблицы Excel или другие) и начать применять его на практике.

При этом под­хо­де са­мый пер­вый шаг — на­чать про­сто фик­си­ро­вать до­хо­ды и рас­хо­ды. На пер­вом эта­пе мож­но да­же обой­тись без их клас­си­фи­ка­ции, без ана­ли­за и уж тем бо­лее без пла­ни­ро­ва­ния, — важ­нее всего на­чать и не бро­сить. По­том на­чне­те клас­си­фи­ци­ро­вать, на сле­ду­ю­щем эта­пе — ана­ли­зи­ро­вать, и уж по­том выс­ший пи­ло­таж — пла­ни­ро­ва­ние.

Где и как ве­сти эти за­пи­си? Для стар­ше­го по­ко­ле­ния впол­не при­ем­ле­мым ва­ри­ан­том ка­за­лись обыч­ные тет­рад­ки в кле­точ­ку: на од­ной стра­нич­ке — рас­хо­ды (что куп­ле­но и на ка­кую сум­му), на дру­гой — до­хо­ды (ис­точ­ник и сум­ма). В кон­це ме­ся­ца вруч­ную сло­жи­ли все сум­мы и по­лу­чи­ли итог. Плюс не­пло­хо бы для контро­ля фик­си­ро­вать ко­ли­че­ство де­нег (на­лич­ных и без­на­лич­ных) на на­ча­ло и ко­нец ме­ся­ца. По­жа­луй, сего­дняш­не­го сту­ден­та та­кой ме­ха­низм ско­рее рассме­шит, чем за­ста­вит что-то де­лать.

Альтер­на­ти­ва тет­рад­ке — элек­трон­ная та­бли­ца ти­па всем из­вестно­го Ex­cel. Да­же при ми­ни­маль­ных по­зна­ни­ях в этой про­грам­ме вы лег­ко под­счи­та­е­те все сум­мы ав­то­ма­ти­че­ски, уви­ди­те де­фи­цит или про­фи­цит бюд­же­та, срав­ни­те меж­ду со­бой ре­зульта­ты разных ме­ся­цев и со­бе­ре­те ито­ги за год, а при раз­де­ле­нии до­хо­дов и рас­хо­дов на груп­пы смо­же­те под­счи­тать их до­ли в про­цен­тах от об­ще­го ито­га и да­же по­строить кра­си­вые гра­фи­ки. Для вы­стра­и­ва­ния бо­лее слож­ных конструк­ций, напри­мер отдель­но­го уче­та за­им­ство­ва­ний, вам мо­жет за­хо­теть­ся само­сто­я­тель­но констру­и­ро­вать учет­ные фор­мы — Ex­cel да­ет для это­го ши­ро­кие воз­мож­но­сти; но од­ним это бу­дет ин­терес­но, а у дру­гих вы­зо­вет лень и апа­тию.

Бо­лее то­го, в стан­дарт­ном па­ке­те Ex­cel уже есть це­лый ряд го­то­вых ша­бло­нов для ве­де­ния бюд­же­та («Файл» — «Соз­дать» — «Бюд­же­ты» — да­лее несколь­ко ша­бло­нов на вы­бор), с ко­то­ры­ми вы мо­же­те да­лее ра­бо­тать. Вот как вы­гля­дит, напри­мер, на­ча­ло ша­бло­на «Лич­ный бюд­жет1» в стан­дарт­ном па­ке­те Ex­cel (причем здесь от­ра­же­ны не все стро­ки):

Бюд­жет в Ex­cel 1

Бюд­жет в Ex­cel 2

Кто-то бу­дет го­тов ра­бо­тать с дан­ным ша­бло­ном сра­зу, кто-то ре­шит, что он из­бы­точ­но по­дро­бен, и бу­дет его ре­дак­ти­ро­вать, кто-то по­и­щет ша­блон по­про­ще. А мож­но и само­му сконстру­и­ро­вать та­блич­ку нуж­ной вам по­дроб­но­сти и раз­ме­ра.

Вот, напри­мер, про­стей­шая само­дель­ная бюд­жет­ная та­бли­ца в Ex­cel:

Бюд­жет в Ex­cel 3

Сра­зу мож­но ска­зать, что та­кая та­бли­ца ма­ло­ин­фор­ма­тив­на с точ­ки зре­ния де­та­ли­за­ции: нуж­но ли­бо раз­во­ра­чи­вать бо­лее по­дроб­ную клас­си­фи­ка­цию рас­хо­дов, ли­бо пи­сать при­ме­ча­ния к отдель­ным ячей­кам, по крайней ме­ре с от­но­си­тель­но круп­ны­ми рас­хо­да­ми. На­пра­ши­ва­ют­ся при­ме­ча­ния о том, что пред­став­ля­ли со­бой рас­хо­ды на «Здо­ро­вье» — рас­хо­ды на ме­ди­ци­ну или спорт, что пред­став­ля­ли рас­хо­ды на «От­дых и раз­вле­че­ния» — ре­сто­ра­ны или экс­кур­сион­ные поезд­ки и т.д. Но есть у этой та­бли­цы и оче­вид­ное пре­иму­ще­ство — на­гляд­ность: все тра­ты и до­хо­ды за ме­сяц уме­ща­ют­ся на од­ной стра­нич­ке экра­на и оки­ды­ва­ют­ся од­ним вз­гля­дом. Не­слож­но так­же сде­лать эле­мен­тар­ное пред­став­ле­ние отдель­ных ка­те­го­рий рас­хо­дов в про­цен­тах, что­бы удоб­нее бы­ло со­по­став­лять их меж­ду со­бой. Дан­ные за дру­гие ме­ся­цы рас­по­ла­га­ют­ся на со­сед­них вклад­ках, сде­лан­ных по то­му же ша­бло­ну.

В то же вре­мя в ин­тер­не­те мож­но найти мно­же­ство раз­лич­ных про­грамм­ных про­дук­тов для само­сто­я­тель­но­го ве­де­ния лич­но­го бюд­же­та как на ста­ци­о­нар­ном компью­тере, так и на мо­биль­ных устрой­ствах. При­ве­дем толь­ко несколь­ко на­зва­ний: Coin­keeper, Money Man­ager, CashFly, MoneyTracker, Fam­ily, Money Lover, Per­sonal Fin­ances, Money Wal­let… Не­ко­то­рые из них бес­плат­ны, дру­гие сто­ят не­большую сум­му, по­сколь­ку их ав­то­ры, ви­ди­мо, ре­зон­но по­ла­га­ют, что че­ло­век, эко­но­мя­щий при по­мо­щи этих про­дук­тов свои день­ги, дол­жен ча­стич­но по­де­лить­ся ими с раз­ра­бот­чи­ка­ми.

Как пра­ви­ло, эти про­грам­мы сра­зу за­да­ют сво­е­му поль­зо­ва­те­лю несколь­ко бо­лее вы­со­кий уро­вень слож­но­сти, чем про­стая за­пись до­хо­дов и рас­хо­дов: они свя­зы­ва­ют меж­ду со­бой до­хо­ды, рас­хо­ды и сче­та, предла­га­ют большое ко­ли­че­ство раз­лич­ных дру­гих окон и вкла­док, со­от­но­ше­ние меж­ду ко­то­ры­ми не все­гда оче­вид­но, да­ют раз­лич­ные до­пол­ни­тель­ные оп­ции при вве­де­нии ин­фор­ма­ции. Бо­лее то­го, мно­гие из них да­ют воз­мож­ность син­хро­ни­за­ции с ва­шей банковской картой, что­бы ва­ши рас­хо­ды ав­то­ма­ти­че­ски им­пор­ти­ро­ва­лись в со­от­вет­ству­ю­щие ячей­ки та­бли­цы и вы бы­ли из­бав­ле­ны от вво­да дан­ных вруч­ную.

Если вас не сму­ща­ет необ­хо­ди­мость сра­зу раз­би­рать­ся в та­кой про­грам­ме, по­про­буй­те несколь­ко ва­ри­ан­тов и вы­бе­ри­те наи­бо­лее под­хо­дя­щий для се­бя. Вот, напри­мер, скрин­шо­ты те­сто­вой вер­сии про­грам­мы MoneyTracker:

Бюд­жет в Money Tracker, рис.1

Бюд­жет в Money Tracker, рис.2

Если же вы хо­ти­те на пер­вом эта­пе ве­де­ния бюд­же­та не слиш­ком се­бя пере­гру­жать, то ваш вы­бор — Ex­cel или дру­гая про­стая элек­трон­ная та­бли­ца. В тече­ние несколь­ких ме­ся­цев (хо­тя бы трех-четырех) по­ста­райтесь про­сто за­пи­сы­вать до­хо­ды и рас­хо­ды. На­ко­пив не­ко­то­рый объем ста­ти­сти­ки, мо­же­те сде­лать сле­ду­ю­щий шаг — на­чать ее ана­ли­зи­ро­вать (см. раз­дел 4.3.4. «Ана­лиз дан­ных лич­но­го бюд­же­та»).

Подготовлено по заказу Министерства финансов Российской Федерации в ходе реализации совместного Проекта Российской Федерации и Международного банка реконструкции и развития «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации».

Статья размещена на ресурсе finuch.ru ФСМЦ МГУ им. Ломоносова.

Как вести учет расходов и не забросить его

Каждый из нас обращал внимание на то, что зарплата очень быстро тает в наших руках. Неспособность накопить деньги, грамотно инвестировать или выгодно потратить практически всегда связаны с неумением вести учет расходов. Вот несколько популярных способов учета расходов, которые помогут вам более грамотно подходить к своим тратам в будущем.

---

Заведите Excel-таблицу расходов и заполняйте ее каждый день

Конечно же многие укажут на то, что удобнее использовать мобильное приложение для учета расходов и доходов. Выбор этих приложений сейчас велик. Но опыт ведения расходов и работы над продвижением мобильных приложений автора статьи показывает, что у мобильных приложений есть несколько значительных недостатков.

Самый основной – размер экрана, которым вы оперируете и на котором вы видите информацию по своим расходам. Второй недостаток – представление и фильтрация данных. Да, как правило, мобильные приложения снабжены значительным функционалом, но именно Excel предоставляет максимальную свободу как для заполнения данных, так и для их представления, используя функционал сводных таблиц. К тому же, если Excel у многих уже установлен, а его аналоги бесплатны, то мобильные приложения, как правило, придется оплачивать, либо смириться со встроенной рекламой.

Наконец, подсчет расходов в Excel должен представлять для вас своеобразный ритуал – каждый вечер в конце дня или каждое утро перед началом рабочего дня вдумчиво фиксируйте ваши расходы. Это можно делать и не каждый день, а например, раз в два-три дня или даже раз в неделю. Фиксировать расходы в мобильном приложении на протяжении всего дня довольно трудно, так как требует концентрации внимания.

---

Превратите ведение учета расходов в игру

Из-за потери концентрации внимания вы в конечном итоге можете не только бросить заполнять расходы с помощью мобильного приложения, но даже раз в неделю садиться за обновление своей Excel-таблицы. Чтобы выдержать темп и регулярность заполнения отчетов можно добавить немного интерактива. Например, обозначать для себя лимит трат на месяц и стараться ему следовать, или же ограничивать расходы на определенные группы товаров (такой подход может помочь бросить вредные привычки).

Основная идея заключается в том, что превращение скучного по определению процесса в игру позволит вам не бросить это дело и получить определенный результат – анализ своих расходов, который в свою очередь позволит вам скорректировать свое финансовое поведение, тратить на важное, минуя бесцельные траты, стать чуточку успешнее в финансовом плане, чем среднестатистический человек. С течением времени введение расходов станет привычкой, примерно такой же как чистка зубов по утрам, а сам процесс вы станете воспринимать как естественный.

---

Поставьте финансовую цель

Недостаточно просто вести учет расходов (даже если вам вдруг это понравилось). Необходимо понять зачем вы это делаете. Смысл и цель во многом определяется не только и столько вами, сколько вашими взаимоотношениями с родными, близкими, окружающими. Если вы живете один, получаете зарплату и тратите только на себя – это один образ и стиль жизни. Главное, чтобы вам хватало, вы ответственны только сами за себя. Совершенно иначе дело обстоит в случае, если у вас есть семья, дети, родители, за которыми надо присматривать. Ваша жизнь становится частью жизни других людей и во многом зависит от них, как их жизни зависят от вас.

Именно поэтому цель ведения учета расходов должна быть не только конкретной, измеримой и достижимой, но и публичной. Объясните родным и близким зачем вы ведете учет расходов. Например, скорректировать семейный бюджет, семейное и/или личное финансовое поведение, чтобы через два года купить автомобиль. Аналогичную процедуру можно провернуть и с друзьями, рассказав им о своем плане. Обозначение своей цели как «публичной» заставит вас с ответственностью подойти к ведению расходов, а также придаст этому процессу определенный смысл.

Напоследок, хорошая идея – вести учет не только расходов, но и фиксировать доходы, что превратить вашу таблицу учета в полноценную домашнюю бухгалтерию.

Как вести бюджет в Excel по данным ОСВ из бухгатреского учета | Excel для экономистов

Если основанным источником данных для управленческого учета являются данные бухгалтерского учета, то в качестве источника можно использовать оборотно-сальдовую ведомость (ОСВ).

Расчетный файл, в котором будет вестись управленческий учет, назовем «Бюджет»

Для удобной работы с затратами, быстрого поиска ошибок, анализа отклонений необходимо сделать лист, на котором будет собираться все плановые и фактические расходы по месяцам. Назовем этот лист «Свод»

Лист «Свод» может иметь следующий вид.

Лист «Свод» в файле «Бюджет» должен заполнятся автоматически, если статья управленческого и бухгалтерского учета имеет однозначное соответствие и с применением дополнительных расчетов на отдельном листе, если статью бухгалтерского учета нужно распределить между разными ЦФО или по подстатьям.

Чтобы данные из ОСВ при помощи формул попадали на лист «Свод» в файл «Бюджет» добавляет листы, на которых в течение года будем собирать данные по затратным счетам. Возьмем для примера счета 26 и 44.

Лист по счету 26 с данными ОСВ выглядит так, по счету 44 он выглядит аналогично, только состав статей немого другой.

Первоначально для формирования шаблона по счетам можно использовать данные ОСВ за год, если состав статей не менялся, если статьи новые, то лучше заносить их по мере возникновения расходов.

Блок, начиная со столбца «Е» — это просто данные ОСВ. Для удобства в работе ОСВ из бухгалтерской программы нужно выгрузить в отдельный файл и при помощи формулы ВПР перенести данные в файл «Бюджет»

Выгрузка в Excel данных ОСВ по счету 26 может выглядеть следующим образом

Формула ВПР для переноса данных из ОСВ в файл бюджет

Формула ВПР (в ячейке G3)

=ВПР(E3;[Книга1]Лист1!$A$9:$F$16;6;0)

Чтобы формула работала, наименования статей в файле «Бюджет» и ОСВ должны быть одинаковыми (как в ОСВ). Если в файле «Бюджет» нет статьи, то строку с этой статьей необходимо добавить, наименование лучше скопировать.

В моем примере данные из ОСВ находятся в «Книге1» — это временный файл, его можно не сохранять. Даже если его необходимо сохранить, как источник информации, то связь между книгами, после копирования данных лучше разорвать.

Разрываем вязи так

Ссылка [Книга1]Лист1!$A$9:$F$16 должна содержать весь диапазон, в котором содержаться нужные данные, начиная со столбца с наименованиями. (На рисунке диапазон выделен красным)

=ВПР(E3;[Книга1]Лист1!$A$9:$F$16;6;0) – «6» — это номер столбца в котором находятся данные которые нужно перенести в файл «Бюджет» — суммы расходов за февраль.

«0» — обязательное логическое значение, указывающее на то, что наименования статей в двух списках при поиске должны совпадать полностью.

Блок таблицы с данными из ОСВ от A до D нужен чтобы обеспечить соответствие между статьями бухгалтерского и управленческого учета и автоматически переносить данные с листов «сч. 26», «сч. 44» на лист «Свод».

В столбцы от A до D на листах с данными ОСВ добавляем информацию по статьям и ЦФО управленческого учета. Коды статей, наименования ЦФО на листах с данными ОСВ и листе «Свод» должны быть одинаковыми.

На лист «Свод» для информации и облегчения поиска можно добавить столбец с кодами статей бухгалтерского учета.

После заполнения столбцов, обеспечивающих соответствие статей, можно использовать формулу СУММЕСЛИ. Формулы для разнесения расходов выглядят так

Формула СУММЕСЛИ(‘сч. 26’!$A$3:$A$10;’свод ‘!A3;’сч. 26’!$E$3:$E$10) включает в себя следующие части:

‘сч. 26’!$A$3:$A$10 — ссылка на диапазон с критериями — кодами статей на листе с данными ОСВ. В данном случае на лист ОСВ с данными по сч. 26. Формула содержит знак доллара, чтобы ее можно было копировать в другую строку.

‘свод ‘!A3 — это ссылка на код стати, по которой нам нужны суммы расходов;

‘сч. 26’!$E$3:$E$10 — ссылка на столбец с суммами расходов на листе с ОСВ.

Если расходы по статье отражаются только по одному счету, то СУММЕСЛИ ссылается только на один лист (зеленая строка на рисунке), если расходы распределяются между счетами, т.е. используются данные с двух листов «сч. 26» и «сч. 44», то используется формула, выделенная синим цветом (СУММЕСЛИ суммируются).

Если одной статье управленческого учета соответствует несколько статей бухгалтерского учета, то для расчетов используется дополнительный лист «Распределение»

Данные на лист распределение заносятся вручную. Если распределение требует сложных расчетов, то лучше их проводить в отдельном файле, а в файл «Бюджет» заносить итоговые значения.

На лист «Свод» данные с листа «Распределение» попадают при помощи простых ссылок (более сложные формулы не рекомендую, так как в процессе работы с файлом источник данных сложно искать)

Лист «Распределение» может выглядеть так

Серые строки – это проверочные строки. Общая сумма по статье сравнивается с суммами, распределенными между статьями и ЦФО, если распределено правильное, то результат должен быть равен 0.

После того, как все расходы из ОСВ будут перенесены на лист «Свод», суммы расходов при помощи простых ссылок переносятся на листы с бюджетами по ЦФО.

Как составить бюджет: пошаговое руководство + БЕСПЛАТНЫЙ шаблон Excel!

Готовы ли вы взять под контроль свои деньги, создав ежемесячный бюджет? Если да, то вы попали в нужное место! Составление бюджета звучит пугающе, но как только вы освоите его, жизнь полностью изменится. Составление бюджета поможет вам выплатить долги, сэкономить больше, быстрее достичь финансовых целей и почувствовать себя более организованным. Сегодня я научу вас, как составлять ежемесячный бюджет, который вы можете использовать до конца своей жизни.

У меня также есть бесплатный шаблон Excel, который вы можете загрузить, чтобы использовать свой новый бюджет!

В этом руководстве я покажу вам, как составлять бюджет с помощью электронных таблиц в Excel или Google Sheets . Мне этот метод нравится больше, чем ручка и бумага, потому что он быстрый, точный и простой для редактирования на ходу.

Прежде чем я углублюсь в обучение вас тому, как составлять бюджет, я рекомендую вам загрузить мою БЕСПЛАТНУЮ электронную таблицу составления бюджета. После того, как вы загрузите его в Excel или Google Таблицы, прочтите эти инструкции, и вы сможете строить свой бюджет на основе электронной таблицы прямо сейчас!

Это точный метод составления бюджета и таблица, которую мы использовали для выплаты долга в размере 71 тыс. Долларов менее чем за 3 года на один доход.Это была дикая поездка, но оно того стоило! Для нас составление бюджета полностью изменило жизнь! Мы до сих пор используем его, чтобы помогать нам планировать свои деньги, экономить больше и жить по средствам.

Ссылки по теме: Как мы выплатили долги на сумму 71 тыс. Долларов менее чем за 3 года на единый доход

Готовы? Давайте нырнем!

КАК СОЗДАТЬ БЮДЖЕТ: ПОШАГОВОЕ РУКОВОДСТВО

Шаг 1. Понять, что такое нулевой бюджет

Вы собираетесь создать бюджет с нулевой базой .

Бюджет с нулевой базой означает, что вы составляете план из за каждый доллар , который вы зарабатываете, вплоть до пенни, до начала месяца. Нулевые доллары останутся без бюджета!

Как правило, вы можете спланировать все свои расходы, а затем у вас останется немного денег. Не оставляйте эти деньги без учета бюджета. Планируйте, что это будет направлено на сбережения или погашение долга, и тогда у вас будет нулевой бюджет! Любые исходящие деньги считаются расходами, даже дополнительными выплатами по долгу или сбережениями.

Суммируем:

ДОХОД — РАСХОДЫ = $ 0

Помните, это не означает, что вы тратите все свои деньги. Мы просто включаем все исходящие деньги (счета, расходы, сбережения, выплаты по дополнительным долгам и т. Д.) В наши расходы , чтобы каждый доллар, который поступил, ушел и ушел именно туда, где ему положено, вместо того, чтобы оставаться в вашем банке. счет, соблазняющий вас потратить!

Шаг 2. Соберите материалы для бюджетирования

А теперь давайте соберем материалы, которые нам понадобятся, чтобы правильно составить бюджет.

материалов, которые вам понадобятся для составления бюджета:

1. Шаблон бюджета Excel или Google Sheets (Загрузите мою БЕСПЛАТНУЮ электронную таблицу цифрового бюджета)

2. Счетчик расходов

Вам следует использовать трекер расходов, чтобы отслеживать каждую из ваших транзакций в течение месяца. Очень важно отслеживать каждую транзакцию!

Я лично использую платное приложение Every Dollar (на 3-м курсе). Приложение обходится мне в 10 долларов в месяц, но оно стоит каждой копейки! Это очень интуитивно понятно.Он подключается к моим банковским счетам, и каждый раз, когда я трачу или зарабатываю деньги, в моем приложении всплывает пузырь, который затем я могу отсортировать по соответствующей категории бюджета. Таким образом я отслеживаю каждую свою транзакцию каждый месяц. Есть и бесплатная версия, которая нравится многим! У него такой же интерфейс, просто он не подключается к вашим банковским счетам и не принимает транзакции автоматически.

Вы также можете отслеживать свои расходы в бесплатном приложении Mint, на листе бумаги или делать это прямо в таблице бюджета в нижних строках, которые я предоставил в БЕСПЛАТНОЙ таблице электронного бюджета).

Все работают. Найдите тот, который лучше всего подходит для вас!

3. Банковские документы за последние 3 месяца (распечатаны, рекомендуется)

Убедитесь, что вы распечатали каждую запись за последние 3 месяца, включая все выписки по кредитным картам, текущие выписки по счетам и т.д.

4. Калькулятор (я использую свой телефон)

5.Ручка и бумага (я использую дешевую записную книжку за 0,98 доллара)

Шаг 3. Настройка бюджета

Далее я покажу вам, как настроить свой бюджет. Не стесняйтесь переходить к моему видеоуроку, если вы визуальный человек. После того, как вы его посмотрели, вернитесь сюда и дочитайте, чтобы не пропустить ни одной важной детали!

Бюджет отдельно для каждой зарплаты

Это лучший способ составить бюджет, потому что вы будете определять, сколько долларов от каждой зарплаты составляет на самом деле и буквально будут платить.Когда вы думаете об этом таким образом, гораздо легче отслеживать свои доллары! Вы в основном собираетесь в бюджет по зарплате или составляете бюджет по зарплате.

Выполните следующие действия для каждой зарплаты.

В электронной таблице бюджетирования для

каждой зарплаты заполните следующее:

1. Укажите свой доход. Используя таблицу бюджета, запишите свой ожидаемый доход в разделе «Доход». Перечислите каждую зарплату отдельно в предусмотренных разделах.

2. Создайте категории. Перейдя к разделу расходов, запишите все категорий , на которые вы обычно тратите деньги. Будьте конкретны. Расплывчатые категории затрудняют отслеживание ваших расходов. Включите категории для всех счетов, расходов, платежей по долгам и сбережений. См. Ниже общие категории бюджета.

3. Оцените свои расходы. Теперь, когда у вас есть категории, укажите сумму, которую ожидает, что потратит в каждой категории, в столбце «Бюджет». Продолжайте читать, чтобы узнать, как определить, сколько нужно планировать в каждой категории.

Ссылки по теме: Как составить бюджет вашего нерегулярного дохода

Общие категории бюджета :

ИСПРАВЛЕНО:
Аренда / ипотека
Автострахование
Медицинское страхование
Страхование жизни
Другое страхование
Подписки
Счет за мобильный телефон
Коммунальные услуги
Электричество
Интернет

ПЕРЕМЕННАЯ:
Бакалея
Рестораны
Газ
Личное пособие
Свидание Вечер
Одежда
Развлечения
Домашнее хозяйство
Стрижки и уход
Подарки

РАЗНОЕ:
Укажите в категории любые расходы, относящиеся к месяцу, на который вы в настоящее время составляете бюджет, которые не повторяются.

Пример:
Подарок на день рождения мамы
Школьные принадлежности Johnny’s
Обрезка деревьев
Новый офисный стул

Шаг 4 — Определите размер бюджета в каждой категории

Надеюсь, вы распечатали свои за последние 3 месяца выписок по счету. Просмотрите каждую транзакцию и пометьте ее бюджетной категорией, в которую она попадает. Затем сложите сумму по каждой категории и разделите ее на три, чтобы получить в среднем , потраченные в каждой категории за последние три месяца.

Пример:

2475 долларов, потраченных на продукты за последние 3 месяца

2475 $ ÷ 3 месяца = 825 $ / месяц, потраченный на продукты

Далее определяет, где нужно сократить . Если вы изо всех сил пытаетесь свести концы с концами или тратите больше, чем зарабатываете каждый месяц, обратите внимание на категории, которые вы считаете наименее важными и где ваши расходы наименее контролируются.

Как правило, вы сможете значительно сократить расходы на ресторан, личные расходы, продукты, развлечения и другие категории. Попробуйте сократить по крайней мере 10% в каждом и установить это в качестве нового бюджета. Не бойтесь сокращать больше, если знаете, что тратите слишком много.

Пример:

Мы бы сократили 825 долларов в месяц, которые мы тратим на продукты, на 10% при новом бюджете продуктовых магазинов в 740 долларов в месяц.

Теперь у вас есть бюджет, настроенный для всех категорий, которые вам понадобятся, и вы составили план, чтобы немного сократить его в будущем! Отличная работа.

Пример бюджета

Давайте взглянем на примерный бюджет и применим всю эту информацию на практике.Просмотрите эти числа, и мы разберем их!

Далее давайте разберемся, чтобы убедиться, что мы действительно понимаем, на что смотрим.

Шаг 5 — Сбалансируйте свой бюджет каждую неделю, чтобы не сбиться с пути

Важно регулярно сбалансировать свой бюджет, чтобы убедиться, что он уложен в нужное русло.

Что такое балансировка бюджета?

Уравновешивание бюджета означает обеспечение того, чтобы фактически оставшиеся у вас деньги (ваш банковский баланс) соответствовали тому, что вы думаете, что у вас есть (то, что ваш бюджет говорит о том, что вы должны иметь).Для этого вам необходимо обновить свой бюджет со всеми вашими транзакциями. Тогда они должны совпадать.

Примечание: Если у вас есть ожидающие транзакции, они могут не совпадать на 100%. Вам нужно будет выполнить некоторую математику, чтобы выяснить, каким будет ваш банковский баланс после того, как пройдут все ожидающие транзакции.

Как сбалансировать свой бюджет:

Когда вам заплатят и вы начнете тратить деньги в течение месяца, используйте трекер расходов , чтобы отслеживать каждую транзакцию, как входящую, так и исходящую.

Чтобы сбалансировать свой бюджет, откройте все свои материалы и начните заполнять столбец «Израсходованные» таблицы Бюджет , указав, сколько вы потратили до этого момента . Счетчик расходов будет отображать каждую покупку, которую вы совершили в каждой категории. Ваша таблица бюджета покажет только итоги.

Теперь вы можете видеть, сколько денег вы потратили!

Как часто сбалансировать свой бюджет

Вам следует регулярно балансировать свой бюджет.Я делаю это еженедельно, и вам тоже рекомендую. Если вы потратите намного больше времени, вам может быть труднее сбалансировать, потому что будет больше транзакций, которые его запутают. Проще говоря, подождите слишком долго, и это станет беспорядком!

Почему всегда следует сбалансировать бюджет за день до дня выплаты жалованья

Убедитесь, что вы всегда уравновешиваете бюджет за день до того, как вам снова заплатят. Обнулите свой счет, отправив неизрасходованные деньги на вашу главную цель, например погашение долга или сбережения.Убедитесь, что ваш банковский счет на самом деле не достигает 0 долларов. Оставьте там буфер или дождитесь фактического перевода денег до тех пор, пока вам снова не заплатят.

Потребуются ли вам эти деньги для покрытия ваших расходов в следующий период выплаты заработной платы? Если это так, пусть оставшиеся деньги перейдут в следующий платежный период, чтобы покрыть ваши расходы. Отметьте оставшиеся деньги как доход в вашем бюджете на следующий платежный период, чтобы ваш основной бюджет соответствовал вашему банковскому счету. Переносите его на следующий платежный период только в том случае, если вы знаете, что он понадобится вам для покрытия предстоящих расходов.

Если поначалу кажется, что это много, значит, вы не одиноки. Чтобы разобраться в составлении бюджета, потребуется немного практики. Посмотрите руководство ниже, чтобы увидеть все это в действии.

Как составить бюджет в Excel или Google Таблицах: видеоурок

И все!

Я надеюсь, что вы нашли это руководство о том, как сделать бюджет полезным, и что вы скачали мой бесплатный шаблон бюджета в Excel или Google Таблицах.Это фаворит поклонников, которым мои читатели восхищаются и любят, и мне действительно нравится видеть, как люди его используют!

Если вы еще этого не сделали, обязательно подпишитесь на меня в Instagram на @easy_budget! У меня более 93 тысяч последователей, и я ежедневно делюсь советами, вдохновением и образованием.

У вас все еще есть вопросы о начале работы с бюджетом? Пожалуйста, напишите мне в комментариях ниже!

Вам понравился этот пост? Сохраните его в Pinterest на будущее!

15 шаблонов электронных таблиц Excel для личных финансов для управления деньгами

Что, если бы вы могли легко и точно визуализировать свой финансовый профиль? Разве не было бы здорово в любой момент понять свое финансовое положение?

К счастью, Vertex42 предлагает ряд электронных таблиц, которые делают это возможным.Вот 15 их лучших финансовых таблиц.

Когда у вас есть ипотека, дети, оплата за машину и другие расходы, которые нужно отслеживать, трудно сбалансировать бюджет и избежать перерасхода средств. Вам нужен уровень финансовой осведомленности, которым, возможно, не обладает даже Пол Кругман. Или вы можете просто запустить Excel.

Эта электронная таблица домашних финансов может дать даже программе You Need A Budget возможность потратить свои деньги. Это позволяет вам составлять годовой бюджет для прогнозирования доходов и расходов, учитывая при этом переменные расходы и изменения в доходах.

Если у вас нет семьи и вы хотите контролировать свои финансы, вы можете проверить эту таблицу личного ежемесячного бюджета.

Этот персональный счетчик расходов для Excel позволяет вам составлять бюджет специально для вас, а затем сравнивать его с вашими расходами. Есть поля для ежедневных расходов, а также для развлечений и дискреционных расходов. Его тоже легко использовать.

Электронная таблица занимает только одну страницу и может быть распечатана на одном листе бумаги в книжной ориентации.

Переход в университет сложен. Вы впервые вдали от родителей, и вам нужно заранее разобраться со всем, что они для вас сделали — стиркой, приготовлением пищи и уборкой.

Вы должны уделять внимание своим финансам и избегать овердрафтов и кредитных карт.Как лучше всего это сделать? Конечно, с этой таблицей бюджета колледжа.

Это позволяет вам планировать расходы на обучение в течение месяцев, семестров и лет. Это поможет вам поддерживать положительный баланс на вашем банковском счете.

Как говорится в песне, это самое чудесное время года. Рождество — также одно из самых дорогих времен года, когда семьи копаются в карманах, чтобы купить экстравагантные подарки.

Но так быть не должно. Эта таблица позволяет вам установить общий бюджет, распределить его на индивидуальной основе и использовать его в качестве руководства для вашей стратегии покупки подарков.

Если вы любите путешествовать, вам нужно тщательно планировать свои расходы.

С этим красивым листом бюджета путешествия это легко. Таблица позволяет вам установить общий бюджет, вычесть проживание и транспорт, а затем учесть дискреционные расходы.

Многие родители дают своим детям пособие. Для них это отличный способ узнать о внутренней ценности денег и купить то, что они хотят. Это также отличный способ научить их составлению бюджета и экономии.

Итак, почему бы также не позволить им визуализировать свой прогресс с помощью этого детского финансового менеджера? Это шаблон бюджета, но он создан для того, чтобы понравиться молодым людям.

Отчет о доходах — это документ, в котором указывается, сколько вы заработали и сколько потратили.Они используются как на предприятиях, так и в домашних условиях, чтобы дать представление о финансовом здоровье.

Эта таблица предназначена для владельцев малого бизнеса. Это позволяет вам тщательно и тщательно контролировать финансы вашего бизнеса.

Экономить деньги сложно. Особенно, когда у вас нет твердой цели, кроме как «иметь сбережения». И давайте посмотрим правде в глаза, в продаже много блестящих вещей, которые легко могут вытащить ваши деньги из вашего кошелька.

Как ты с этим справляешься? Визуализируя свои цели и отмечая свой прогресс в их достижении. И что может быть лучше, чем с помощью этой таблицы сбережений?

Если вам нужна дополнительная помощь в экономии денег и сокращении расходов, ознакомьтесь с этими полезными приложениями и сайтами.

Времена тяжелые. Многие люди борются. Они могут быть не в состоянии вовремя произвести оплату за машину и кредитную карту, и они могут обнаружить, что их кредит был серьезно поврежден.

Но вы можете что-то с этим поделать. Восстановление кредита не только возможно, но и относительно безболезненно. С помощью этой таблицы вы можете работать над реабилитацией себя в глазах кредитных агентств.

Ипотека немного напоминает гостя дома. Чем раньше вы избавитесь от них, тем лучше. Самый лучший и быстрый способ избавиться от ипотеки — внести доплату.

Итак, почему бы не проверить этот калькулятор дополнительных платежей, который может показать вам преимущества снижения процентов при погашении ипотечного кредита дополнительными частями. Блестяще!

Многие люди проводят все свои траты с помощью кредитной карты. Если вы полностью выплачиваете свой баланс каждый месяц, это действительно отличная стратегия. Вы увидите более быстрое решение проблемы, если кто-то украдет деньги с вашей учетной записи, и вы сможете набрать тысячи баллов, которые можно потратить на бесплатные лакомства, такие как номера в отелях и авиабилеты.

Чтобы точно знать, сколько денег вы тратите в кредит, используйте этот шаблон регистрации кредитного счета.

Свадьбы — дело дорогостоящее. Конечно, этого не должно быть — вы должны потратить деньги на дом или вместо этого вложить их в свою пенсию. Но большинство влюбленных не желают прислушиваться к таким здравым советам.

Если вы планируете свой большой день и собираетесь потратить много денег на организацию идеального мероприятия, вам понадобится счетчик расходов в Excel, чтобы спланировать свадебный бюджет.

Планируете ли вы организовать мероприятие по сбору средств? Один из наиболее важных аспектов успешной кампании — следить за количеством поступающих денег.

В этой таблице есть столбцы с датой, типом платежа, донором и примечаниями.

Ключ к хорошей сделке — это присмотреться к магазинам.Но когда за ваш бизнес борется так много мест — как на главной улице, так и в Интернете, может быть трудно вспомнить все цены, которые вы видели.

Вот где пригодится трекер сравнения цен. Введите все цены, которые вы видите, и примите обоснованное решение о магазине, который вы собираетесь использовать.

Мы оставим вам приложение для составления бюджета, специально разработанное для использования в версии Excel для смартфонов.Столбцы узкие и менее загромождены, поэтому их намного проще обновлять на маленьком экране, пока вы в пути.

В каждом столбце также есть раскрывающийся список. Вы можете использовать его, чтобы легко добавить дату или выбрать одного из самых распространенных получателей платежей.

Управляйте своими деньгами и экономьте на стрессе

Независимо от того, каковы ваши финансовые цели или сколько денег вы храните на своем банковском счете, контроль над своими расходами и фиксированными расходами является жизненно важной частью создания благосостояния и обеспечения финансовой безопасности.

Попробуйте некоторые из рекомендуемых нами таблиц, и вскоре вы заметите значительное улучшение своего общего финансового положения.

Как отслеживать свои расходы с помощью Google Таблиц

Отслеживание своих расходов — один из лучших способов сэкономить.Вот как Google Таблицы могут вам в этом помочь.

Читать далее

Об авторе Дэн Прайс (Опубликовано 1575 статей)

Дэн присоединился к MakeUseOf в 2014 году и является директором по партнерству с июля 2020 года.Обращайтесь к нему с вопросами о спонсируемом контенте, партнерских соглашениях, рекламных акциях и любых других формах партнерства. Вы также можете увидеть, как он каждый год бродит по выставочной площадке CES в Лас-Вегасе, поздоровайтесь, если собираетесь. До своей писательской карьеры он был финансовым консультантом.

Более От Дэна Прайса

Подпишитесь на нашу рассылку новостей

Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы получать технические советы, обзоры, бесплатные электронные книги и эксклюзивные предложения!

Нажмите здесь, чтобы подписаться

Бесплатные таблицы и шаблоны бюджета

Отслеживание ежемесячных расходов в таблице или шаблоне бюджета может немного упростить управление вашими деньгами.

Пять инструментов составления бюджета, приведенные ниже, являются одними из наших любимых. Где бы вы ни нашли бюджетную таблицу или шаблон, будьте осторожны при загрузке. Проверка онлайн-обзоров и загрузка шаблонов бюджета только с веб-сайтов, которым вы доверяете, помогут вам избежать фишинговых вирусов.

Бюджетный лист Федеральной торговой комиссии

Как это работает: Федеральная торговая комиссия предлагает веб-сайт для просвещения потребителей о деньгах, в том числе о том, как составлять бюджет. Для начала ознакомьтесь с таблицей «Составьте бюджет».Загрузите PDF-файл и заполните поля, чтобы узнать, зарабатываете ли вы больше, чем тратите, или тратите больше, чем зарабатываете.

Что нам нравится: Числа и формулы могут сделать бюджет неприемлемым, но этот простой рабочий лист совсем не пугает. Это отличная отправная точка, если вы никогда раньше не планировали бюджет.

Где это получить: на Consumer.gov загрузите PDF-файл со вкладки «Toolbox».

Бюджетный лист NerdWallet

Как это работает: Используйте эту онлайн-форму для ввода ваших ежемесячных доходов и расходов.С этой информацией рабочий лист показывает, как ваши финансы сравниваются с разбивкой бюджета 50/30/20, которая рекомендует, чтобы 50% вашего дохода шло на нужды, 30% — на желания и 20% — на сбережения и погашение долга. Вы также можете скачать эти листы в Excel.

Что нам нравится: этот подробный рабочий лист предлагает вам рассмотреть широкий спектр расходов — от взносов по страхованию жизни до дорожных расходов и платежей по кредитным картам — чтобы вы ничего не пропустили. Вы также можете просмотреть рабочие листы, относящиеся к вашей ситуации, независимо от того, являетесь ли вы студентом колледжа, родителем, домовладельцем, пенсионером или никем из них.

Шаблоны бюджета Microsoft Office

Как это работает: ведение электронной таблицы требует дисциплины, а создание электронной таблицы с нуля требует времени. Избавьтесь от хлопот по настройке строк, столбцов и формул, используя готовый шаблон Excel из Office. Шаблоны включают бюджет домашних расходов, планировщик бюджета праздника и бюджет мероприятия.

Что нам нравится: существует шаблон практически для любой бюджетной ситуации, от простой до сложной. Получите доступ к Excel в Интернете и работайте над одним документом одновременно с другими пользователями.

Где это получить: Посетите templates.office.com и нажмите «Бюджеты», чтобы найти файл Excel для загрузки. Или войдите в Microsoft и отредактируйте в браузере рабочего стола.

Таблицы бюджета Google Диска

Как это работает: Google Drive — это служба хранения файлов, где пользователи могут создавать, загружать и обмениваться файлами. Получите 15 ГБ хранилища бесплатно или обновите, если этого недостаточно. Приложение Таблицы для Диска включает готовые шаблоны, например годовой и ежемесячный бюджет.

Что нам нравится: Вы можете взять с собой свой бюджет, войдя в свою учетную запись Google Диска со своего смартфона, планшета или компьютера. Вы также можете поделиться доступом к семейному бюджету с другими членами вашей семьи.

Где это получить: войдите в систему на странице google.com/sheets, затем просмотрите галерею шаблонов.

Перед формированием бюджета

Отслеживайте и сравнивайте расходы с течением времени, чтобы определить возможности экономии.

Шаблоны образа жизни Mint

Как это работает: В дополнение к известному приложению Mint менеджер по финансам также предлагает шаблоны бюджета.Выберите желаемый бюджет, а затем используйте готовый формат для классификации расходов.

Что нам нравится: Существуют демографические варианты, подходящие для различных этапов жизни. Студентам понравится шаблон колледжа, а родители маленьких детей оценят шаблон дневного ухода.

Где это получить: Загрузите файл Excel с сайта Mint.

Больше способов распоряжаться своим бюджетом

Изучение бюджетных таблиц и шаблонов уже является хорошим началом в управлении своими деньгами.Если перечисленные выше инструменты вам не подходят, у вас есть другие варианты:

• Попробуйте приложение, которое отслеживает и классифицирует ваши расходы. Ознакомьтесь с лучшими бюджетными приложениями на 2021 год.

• Чтобы узнать, какую часть вашего ежемесячного дохода можно потратить и сэкономить, попробуйте наш калькулятор бюджета.

Таблица бюджета — определение, как использовать и как создать

Что такое электронная таблица личного бюджета?

Таблица личного бюджета предлагает человеку способ определить состояние своих финансов и помочь ему или ей спланировать расходы на период, обычно составляющий месяц или год.Вполне возможно, что это лучший друг для всех, так как это самый полезный инструмент для организации своих финансов, чтобы не попасть в долговую яму. Неисполнение долга. Неисполнение долга происходит, когда заемщик не может выплатить свой заем в срок. Время наступления дефолта зависит от условий, согласованных кредитором и заемщиком. Некоторые ссуды не работают после пропуска одного платежа, в то время как другие — только после пропуска трех или более платежей. С помощью таблицы бюджета деньги управляются, и на все расходы выделяется достаточная сумма, не исчерпывая казну.

Как использовать бюджетную таблицу

Есть много способов использования бюджетных таблиц разными людьми. Некоторые считают его эффективным, если они действительно могут отслеживать свои расходы. Личный финансовый отчет Личный финансовый отчет — это документ или набор документов, в которых излагается финансовое положение человека на данный момент времени. несколькими факторами.

Здесь давайте узнаем, как использовать бюджетную таблицу самым простым способом.

1. Сложите вместе все источники дохода, а также все расходы

Это зависит от количества источников вашего дохода и от того, есть ли в доме кто-нибудь еще, кто поможет с расходами. Таблица личного бюджета должна быть отделена от таблицы бюджета домохозяйства. Пары могут сложить свои индивидуальные источники дохода, чтобы получить окончательную сумму дохода. Тот же процесс применяется при расчете расходов.

2.Создание целей сбережений

После вычета общих расходов из общего дохода Годовой доход Годовым доходом является общая стоимость дохода, полученного в течение финансового года. Валовой годовой доход относится ко всем доходам до вычетов; проверьте, остались ли деньги. Если есть, составьте план, что делать с остатком, вместо того, чтобы тратить все на случайные вещи. Например, вы можете отложить часть денег на поездку или в фонд на случай чрезвычайной ситуации. Вы также можете указать, какую часть оставшихся денег вы направите на каждую из категорий расходов.

3. Придумайте суммы бюджета

После первых двух шагов важно также создать бюджет для других нужд, таких как продукты, покупки или свидания. Для пар важно быть открытыми друг другу и указать, на какие хобби или ремесла вы хотите потратить.

Как создать бюджетную таблицу

Бюджетные таблицы могут помочь человеку отслеживать свои расходы и планировать свои будущие расходы. Вот почему создание такового имеет первостепенное значение.Итак, как нам создать таблицу бюджета? Вот как сделать действительно простой, подходящий для начинающих:

1. Во-первых, для его изготовления требуется настольный или портативный компьютер с уже установленным MS Excel.
2. Запустите программу Excel на компьютере и откройте новый файл или электронную таблицу.
3. Введите необходимые данные в электронную таблицу, чтобы она могла вычислить цифры, включенные в файл. Таблицы основных бюджетов часто помечены как «Доходы» и «Расходы», которые будут суммированы самим файлом.
4. Укажите месяцы, которые включены в продолжительность бюджета. Если это применимо в течение полугода, напишите с января по июнь в каждой ячейке одной строки.
5. Затем введите Доход в одну ячейку подряд под разными месяцами года. Под категорией должны быть виды дохода, которые вы ожидаете получать каждый месяц.
6. После типов доходов пропустите одну ячейку и напишите Расходы Расходы Расходы представляют собой платеж наличными или в кредит на покупку товаров или услуг.Расходы регистрируются в одной точке, в которой находятся различные типы расходов, такие как покупки, продукты, счета и другие.
7. После того, как они будут помещены в электронную таблицу, вы можете начать записывать расчет или формулу, которые Excel будет использовать позже, когда вам понадобится увидеть общую сумму.
8. Выберите часть таблицы, в которой вы можете записать итог.
9. Нажмите кнопку «Меню» и выберите «Автосумма». Выделите ячейки, которые необходимо включить в автосумму, щелкнув по ним и перетащив их.
10. Шаг 9 следует повторить с расходами.

Бесплатные бюджетные электронные таблицы в Интернете

Если выяснение того, как сделать бюджетную электронную таблицу, слишком трудоемко, то вот несколько бесплатных программ для создания бюджетных электронных таблиц, которые можно загрузить из Интернета.

1. Таблица составления бюджета домохозяйства

Таблица составления бюджета домохозяйства удобна для пользователя и может использоваться даже новичками или новичками. Он поставляется с различными функциями, которые не являются сложными, но помогают упорядочить бюджет.

2. Бюджетный лист Williams

Электронная таблица бюджетирования Williams эффективна для ежемесячных бюджетов и поставляется с письменным руководством по ее использованию, а также видеоуроком для лучшего понимания программы.

3. Бесплатные шаблоны ежемесячного бюджета

Они просты и удобны в использовании, в которых пользователь может ввести каждый купленный товар и создать категорию, в которую они помещаются. Что делает шаблоны бюджета замечательными, так это их функция, позволяющая сравнивать потраченную сумму с исходным бюджетом.

4. Таблицы бюджета в Google Таблицах

Под бюджетами в Google Таблицах подразумевается лучший персональный планировщик бюджета, простой планировщик бюджета и шаблон годового бюджета.

5. Бесплатная таблица бюджета CFI

Бесплатные шаблоны бюджета CFI можно просто бесплатно загрузить и использовать с MS Excel, а также с другим программным обеспечением для работы с электронными таблицами, которое работает с Excel. Они также могут сравнить фактические расходы с первоначальным бюджетом.

Скачать бесплатный шаблон

Введите свое имя и адрес электронной почты в форму ниже и загрузите бесплатный шаблон прямо сейчас!

Шаблон бюджета личных финансов

Загрузите бесплатный шаблон Excel, чтобы углубить свои знания в области финансов!

Дополнительные ресурсы

CFI является официальным поставщиком услуг аналитика финансового моделирования и оценки (FMVA) ™. Станьте сертифицированным аналитиком финансового моделирования и оценки (FMVA) ® Сертификат финансового моделирования и оценки CFI (FMVA) ® поможет вам получить уверенность, необходимая для вашей финансовой карьеры.Запишитесь сегодня! программа сертификации, призванная превратить любого в финансового аналитика мирового уровня.

Чтобы продолжать изучать и развивать свои знания в области финансового анализа, мы настоятельно рекомендуем следующие дополнительные ресурсы:

• Лучшее программное обеспечение для личных финансов финансовое программное обеспечение. Современные технологии предоставили нам программное обеспечение для личных финансов, которое призвано помочь нам лучше управлять своими деньгами и оставаться в курсе наших финансов.
• Кредитный риск Кредитный риск Кредитный риск — это риск убытков, который может возникнуть в результате несоблюдения какой-либо стороной условий любого финансового контракта, в основном,
• FICO ScoreFICO ScoreA FICO Score, более известный как кредитный рейтинг, представляет собой трехзначное число, которое используется для оценки вероятности того, что человек вернет кредит, если ему будет предоставлена ​​кредитная карта или если кредитор одолжит ему деньги. Баллы FICO также используются для определения процентной ставки по любому предоставленному кредиту.
• Revolver DebtRevolver DebtRevolver задолженность — это форма кредита, которая отличается от ссуд в рассрочку.В случае револьверного долга заемщик имеет постоянный доступ к кредиту до максимума

Простой (и бесплатный) способ составить бюджетную таблицу

Сейчас январь, и вы ушли и сделали это: вы решили лучше отслеживать ваших личных финансов. Но в глубине души вы не знаете, с чего начать. Конечно, вы можете купить бухгалтерское программное обеспечение, подписаться на услугу или изучить онлайн-предложения своего банка по управлению капиталом. Но не упускайте из виду то, что, вероятно, является лучшим вариантом: простую и бесплатную электронную таблицу, которую вы создаете сами.

Никогда раньше не использовали программное обеспечение для работы с электронными таблицами и не совсем уверены, что оно делает? Расслабьтесь, использовать его для составления бюджета легко, потому что кто-то уже проделал большую часть работы. Вот как начать.

Шаг 1. Выберите свою программу

Сначала выберите приложение, которое может создавать и редактировать файлы электронных таблиц. Microsoft Excel уже давно является основным компонентом пакета Microsoft Office для Mac и Windows (70 долларов в год). Если у вас его еще нет, вы также можете найти версии для Android и iOS или бесплатную базовую версию, работающую в веб-браузере.

Другие бесплатные или предустановленные программы для работы с электронными таблицами могут уже быть на вашем устройстве. Google Таблицы (для Android, iOS и в Интернете) и программное обеспечение Apple Numbers для iOS, macOS и веб — два примера.

Если вас не интересуют предложения Microsoft, Google или Apple, есть альтернативы. Apache OpenOffice имеет программу электронных таблиц Calc, как и LibreOffice, и оба являются бесплатными пакетами с открытым исходным кодом, которые работают в системах Windows, Mac и Linux. И в магазинах приложений есть много других вариантов, если вы хотите делать покупки.

Шаг 2. Выбор шаблона

Программы для работы с электронными таблицами для домашних компьютеров существуют уже 40 лет, что дает разработчикам достаточно времени, чтобы сделать их более интуитивно понятными. У большинства есть версия шаблона «личного бюджета» — с уже отформатированными категориями расходов, дизайном и формулами. Воспользуйтесь ими. Просто введите числа образцов с вашей собственной информацией, и программа выполнит вычисления.

Откройте нужную программу и найдите галерею «Шаблон» или «Проект».Выберите шаблон, который лучше всего соответствует вашим потребностям, например «Ежемесячный домашний бюджет», чтобы создать новую электронную таблицу.

Не нашли подходящий шаблон? С помощью быстрого поиска вы можете найти гораздо больше для загрузки в Интернете, например, выборку на сайте BudgetsAreSexy.com, где есть специализированные шаблоны для тех, кто хочет досрочно выйти на пенсию, или для недавних выпускников колледжей. На сайте личных финансов «Мера плана» также есть подробный шаблон отслеживания бюджета, который работает в Microsoft Excel и Google Таблицах.Онлайн-видеоуроки и руководства по программному обеспечению также могут помочь вам в создании собственных электронных таблиц.

Шаг 3. Введите свои номера

Открыв шаблон, вы увидите поля (на жаргоне электронных таблиц они называются «ячейками») для ввода собственных номеров. Соберите квитанции о заработной плате, счета, выписки и любые другие формы, которые показывают, что вы сделали или потратили в этом месяце.

Введите информацию в указанное место. Наряду с вашей зарплатой в квитанции о заработной плате должны быть указаны деньги, потраченные на такие вещи, как налоги, пенсионные накопления и медицинское страхование.Добавьте ежемесячные расходы, такие как счета за телефон, кредитную карту и электроэнергию; автокредиты; расходы на газ, страховку, аренду и ипотеку; сборы в спортзале; ресторанное питание; и шопинг.

Шаг 4: Проверьте свои результаты

После того, как вы введете все свои числа в электронную таблицу, вы увидите две вещи. Во-первых, у вас есть построчный учет ваших финансов за месяц.

Во-вторых, большинство шаблонов электронных таблиц добавляют итоги в столбцы доходов и расходов, чтобы вы могли видеть свой денежный поток в действии.Некоторые шаблоны даже включают диаграммы, которые помогут вам лучше визуализировать ситуацию.

Шаг 5: Продолжайте движение или переходите к специализированному приложению

Если использование простой таблицы для записи ежемесячного бюджета вдохновляет вас отслеживать его в течение года — или брать еще больший контроль — вы можете перейти к специальному инструменту который показывает тенденции расходов, предоставляет финансовую помощь и дает советы.

Как управлять всем своим маркетинговым бюджетом [Бесплатные шаблоны планировщика бюджета]

Допустим, ваша компания решила инвестировать в редизайн веб-сайта, чтобы улучшить привлечение потенциальных клиентов, и вы несете ответственность за управление проектом.

Естественно, один из первых вопросов, который вы задаете, — «Сколько будет стоить редизайн этого веб-сайта?»

Ответ, конечно, «это зависит от обстоятельств». Вы просто переключаетесь на новый шаблон и добавляете новые CTA или переносите весь свой сайт на новую платформу?

Если бы только был способ систематизировать ответы на все эти вопросы — место, где вы могли бы ввести оценочные затраты для всех ваших позиций, а затем сравнить свой прогнозируемый маркетинговый бюджет с тем, что вы фактически в конечном итоге тратите.Хорошие новости: могут помочь шаблоны маркетингового бюджета.

В наш набор из восьми шаблонов маркетингового бюджета входит шаблон для управления редизайном вашего веб-сайта … а также шаблоны для Excel и Google Таблиц, которые помогут вам отслеживать бюджет контента, бюджет оплачиваемой рекламы, бюджет мероприятий и многое другое.

Кроме того, в этом руководстве мы обсудим, как управлять всем маркетинговым бюджетом от начала до конца.

Маркетинговый бюджет

Маркетинговый бюджет описывает все деньги, которые компания намеревается потратить на маркетинговые проекты в течение квартала или года.Маркетинговые бюджеты могут включать такие расходы, как платная реклама, спонсируемый веб-контент, новый персонал по маркетингу, зарегистрированный домен блога и программное обеспечение для автоматизации маркетинга.

Маркетинговый бюджет для малого бизнеса

Маркетинговые бюджеты особенно важны для малого бизнеса. Владельцы малого бизнеса могут не иметь опыта составления бюджетов; более того, очень важно, чтобы эти компании сохраняли расходы на минимально возможном уровне и экономили при масштабировании.

По иронии судьбы, вам нужен масштабируемый маркетинг.Без него сложно продавать свои товары и услуги. В дополнение к шаблонам бюджета, приведенным ниже, ознакомьтесь с некоторыми из наших бесплатных предложений и курсов, которые помогут снизить маркетинговые расходы вашей компании.

Тем не менее, маркетинговый бюджет может быть трудным для компаний любого размера. Сколько компании следует тратить на маркетинг?

Что ж, цифровые медиа составляют более половины рекламных расходов как в США, так и во всем мире. Сюда входят инициативы, ориентированные на аудиторию настольных компьютеров, поисковых систем, платформ потокового видео, социальных сетей и мобильных устройств.

Учитывая успех, достигнутый в нем маркетологами, вы можете подумать о том, чтобы потратить не менее половины своего маркетингового бюджета на некоторые из этих цифровых каналов.

Давайте поговорим о других способах распределения маркетингового бюджета.

Маркетинговые затраты

При формировании бюджета вот несколько пунктов, которые следует учитывать при планировании распределения маркетингового бюджета:

• Программное обеспечение: Когда дело доходит до цифровых и даже печатных СМИ, вам может потребоваться программное обеспечение для создания маркетинговых кампаний или управления повседневными процессами.
• Фрилансеры: Если у вас есть временная кампания или вы хотите опробовать новую маркетинговую стратегию, вы можете нанять краткосрочного фрилансера, прежде чем переходить на полный рабочий день.
• Новый персонал: Когда вы нанимаете сотрудников на полный рабочий день, вы захотите внести в бюджет расходы, включая их компьютер, технологии, льготы и потребности, связанные с приемом на работу.
• Реклама: Укажите, сколько денег вы потратите на платные возможности, такие как физическая реклама, нативная реклама, спонсируемый контент, реклама в поисковых системах и продвижение в социальных сетях.
• Создание контента: Когда вы создаете контент, такой как видео, фотографии или даже сообщения в блоге, вам нужно потратить на это платное время. Запланируйте, сколько денег будет потрачено на создание этого контента, чтобы вы могли соответствующим образом скорректировать его в зависимости от рентабельности инвестиций.

Как создать маркетинговый бюджет

1. Знайте путь своего покупателя.
2. Согласуйте свой бюджет со своими маркетинговыми целями.
3. Остерегайтесь скрытых затрат.
4. Помните, в чем заключаются ваши приоритеты.
5. Рационально расходуйте свой бюджет.
6. Подготовьтесь к измерению рентабельности инвестиций.

Знание электронных таблиц Само по себе не поможет вам понять, на что вы потратите свои маркетинговые деньги в этом году. Создание надежного маркетингового бюджета начинается с знания, какой цели этот бюджет будет служить и какие маркетинговые команды он будет представлять.

1. Знайте путь своего покупателя.

Путь вашего покупателя — это шаги, которые ваша аудитория делает на «пути» от потенциального покупателя к платежеспособному покупателю. Знание пути вашего покупателя позволяет вам понять, как ваша аудитория взаимодействует с вашим маркетингом — и где установить цели и , чтобы лучше охватить ваших клиентов.

Задайте себе следующие вопросы, определяя путь покупателя:

• Как ваши клиенты и клиенты обычно находят ваши продукты?
• Что им нужно знать перед покупкой?
• Сколько посещений сайта вы видите в месяц?
• Сколько лидов вы генерируете в месяц и сколько из них превращаются в платежеспособных клиентов?
• Какова стоимость создания новых потенциальных клиентов и их последующего превращения в клиентов?
• Какова типичная стоимость / доход каждого лида?

Этот процесс должен указать, какая маркетинговая тактика является (и не работает), на что вам следует изменить свои маркетинговые цели и на чем вы можете сосредоточить свой маркетинговый бюджет.

2. Согласуйте свой бюджет со своими маркетинговыми целями.

То, что вы тратите и куда вы тратите, будет зависеть от того, чего вы пытаетесь достичь.

Итак, начиная создавать свой маркетинговый бюджет, убедитесь, что вы тратите деньги только на то, что требуется для ваших текущих маркетинговых целей — целей, установленных на основе вашей аудитории и их пути от потенциального клиента к клиенту. Сюда могут входить:

• Медийная реклама для продвижения нового продукта , который вы запускаете в этом году.
• Спонсируемые сообщения в социальных сетях для создания подписчиков на вашей новой странице в Facebook.
• Платные объявления в поисковых системах для привлечения трафика (и покупок) на страницу определенного продукта.
• Закажите блоггеров, чтобы привлечь больше органического поискового трафика на веб-сайт вашей компании.

Бывший маркетолог по формированию спроса в HubSpot и нынешний старший маркетолог по продуктам в Atlassian Джессика Уэбб говорит о том, как могут измениться ваши затраты, если сосредоточить внимание на привлечении потенциальных клиентов по сравнению сКонверсия лидов: «Большая часть денег, которые вы тратите на оплачиваемые усилия, обычно рассчитывается на основе количества кликов или показов. Из-за этого вам часто нужно направлять больший бюджет на кампании с большим объемом предложений и аудиторий».

«Например, твит или реклама в Facebook, продвигающая предложение по привлечению потенциальных клиентов, которое больше склоняется к верхней части воронки, скорее всего, получит больше кликов, чем что-то, что больше падает к середине или нижней части воронки», — объясняет она.

Ваши оплачиваемые рекламные расходы также будут меняться в зависимости от того, насколько широкую аудиторию вы пытаетесь охватить.

«В качестве примера можно посмотреть рекламу в Twitter», — говорит Уэбб. «У вас должна быть возможность настроить таргетинг своих кампаний на основе интересов пользователей или ключевых слов, которые вы ищете. Интересы — это гораздо более широкая категория, в то время как меньшие группы пользователей ищут любое заданное ключевое слово, поэтому ваша аудитория, основанная на интересах, будет намного больше. и требуют большего бюджета «.

3. Остерегайтесь скрытых маркетинговых затрат.

Одно из больших преимуществ наличия и поддержки электронной таблицы бюджета состоит в том, что она помогает вам избежать нервных потрясений в конце квартала или в конце года, когда вы понимаете: «Ого… на что я потратил все? на что деньги? »

Во многих случаях непредвиденные расходы могут вынудить маркетологов раскошелиться на наличные, которые они не планировали тратить.Продуктовый маркетинг — прекрасный тому пример. По словам вице-президента HubSpot по маркетингу Меган Кини Андерсон, легко забыть, что для успешного маркетинга ваших продуктов и услуг требуется больше, чем просто продвижение.

«Когда люди выделяют бюджет на маркетинг продукта, они обычно думают о запуске продукта и рекламных мероприятиях», — объясняет Андерсон.

«Это, безусловно, важная часть, но следует помнить еще об одной области, о которой следует помнить, — это выделение ресурсов для проведения исследований и тестирования сообщений задолго до того, как продукт когда-либо выйдет на рынок.Беседы с клиентами о болевых точках, которые в конечном итоге решит ваш продукт, имеет решающее значение для формирования сообщений и успешного запуска «.

4. Помните, в чем заключаются ваши приоритеты.

Marketing переполнен надстройками и дополнениями, дополнительными продажами и «премиальными» версиями. Один из лучших способов оценить, что приятно иметь, по сравнению с тем, что абсолютно необходимо, — это (как вы уже догадались) организовать все свои расходы.

Следя за тем, куда распределяется ваш бюджет, и сверяя эти расходы с результатами, которые вы получаете, будет намного легче выяснить, на что следует продолжать получать бюджет, а на что следует отказаться.

Например, давайте посмотрим на мир связей с общественностью. В PR существует бесчисленное количество инструментов, на которые вы можете распределить бюджет, что может привести к перерасходу средств там, где это не имеет значения, и недоразвитию там, где это необходимо.

«Существует множество инструментов, которые помогут специалистам по связям с общественностью не только создавать и распространять отличный контент, а также находить и нацеливать ключевые заинтересованные стороны, но и в конечном итоге измерять охват и эффективность», — говорит Натаниэль Эберле, бывший директор по связям с общественностью и брендом HubSpot и нынешний директор по глобальному управлению брендом LogMeIn. .

«Главное — убедиться, что вы сфокусированы на том, кого вы собираетесь охватить и на кого повлиять, а затем убедитесь, что ваш бюджет поддерживает то, как они, скорее всего, захотят получать (и делиться) ваши ключевые сообщения.

«Поскольку медиа и цифровой ландшафт развиваются с головокружительной скоростью, постоянная переоценка инструментов, услуг и программ, которые вы используете, — отличный способ в реальном времени определять рентабельность ваших общих затрат. Сегодняшний инструмент измерения может оказаться бесполезным для вас завтра . »

5.Рационально расходуйте свой бюджет.

Когда вы открываете эти шаблоны бюджета и проверяете все различные расходы, подробно описанные в них, не беспокойтесь, если вы не можете отметить все флажки. Я не сторонник подхода к маркетингу «всегда трать больше».

Я выступаю за подход «всегда тратить с умом». Перечисленные расходы не являются обязательными — они просто предназначены для того, чтобы направить ваше мышление и помочь убедиться, что вы не пропустили никаких скрытых затрат.

6. Подготовьтесь к измерению рентабельности инвестиций.

Когда вы вкладываете определенную сумму денег в определенную область, вы захотите определить, помогло ли вам ваше планирование бюджета или повредило вам, когда вы планируете будущие бюджеты. Лучший способ сделать это — измерить рентабельность инвестиций или возврат инвестиций.

Если ваши деньги, потраченные на один товар, приводят к тому, что ваша компания получает больше взамен, вы можете увеличить бюджет в следующем году. Если ваши деньги никуда не денутся, вам следует изучить свой бюджет.

8 шаблонов маркетингового бюджета, необходимых для управления маркетинговыми расходами

С 8 бесплатными шаблонами планировщика бюджета для управления вашими маркетинговыми расходами , вы сможете управлять всеми движущимися частями вашего бюджета на ежемесячном и ежеквартальном уровне.

Используйте версию шаблонов для Excel, чтобы хранить все свои бюджеты в одном месте. Когда вы загружаете zip-файл, вы найдете отдельный файл для каждой маркетинговой команды, а также шаблон основного бюджета , чтобы поддерживать общее представление о ваших общих расходах.

Заинтересованы в разделении вашего маркетингового бюджета между большей командой? Попробуйте версию для Google Таблиц наших шаблонов , чтобы предоставить доступ другим пользователям Gmail. Для шаблонов Google Таблиц бюджет каждой команды находится на отдельной вкладке того же Google Таблицы.

Независимо от того, какую версию вы выберете, каждый бюджет оптимизируется с использованием одних и тех же позиций, советов и диаграмм. Прочтите, чтобы узнать, как использовать каждый шаблон бюджета.

1. Шаблон основного маркетингового бюджета

Загрузите шаблон основного маркетингового бюджета здесь.

Хотя полезно иметь индивидуальные шаблоны бюджета для конкретных маркетинговых отделов и видов деятельности, также приятно иметь возможность сделать шаг назад и увидеть более широкую картину.

Основной шаблон маркетингового бюджета позволяет вам сделать именно это: это место, где вы можете собрать итоговые данные из других семи шаблонов в пакете и увидеть все свои расходы в одном месте.

2. Шаблон бюджета на маркетинг продукта

Загрузите шаблон бюджета на маркетинг продукта здесь.

Этот шаблон пошагово проведет вас через процесс составления бюджета для запуска продукта. От определения соответствия продукта / рынку до проведения сеансов пользовательского тестирования и продвижения вашего готового продукта — наш шаблон бюджета на маркетинг продукта поможет вам не упустить из виду какие-либо важные расходы.

3. Шаблон бюджета содержания

Загрузите шаблон бюджета содержимого здесь.

Бюджет, необходимый для создания и продвижения контента, может сильно различаться от организации к организации. Например, в то время как некоторые организации держат большую часть своих операций с контентом внутри компании, другие в большей степени полагаются на фрилансеров и подрядчиков. И хотя некоторые используют множество различных программных продуктов, средств публикации и услуг, другие используют гораздо более простой подход.

Наш шаблон бюджета содержания разработан, чтобы охватить как можно больше оснований, связанных с содержанием. Итак, если вы видите какие-либо перечисленные расходы, которые не относятся к вашей организации , удалите их. (В этом прелесть электронных таблиц Excel: вы можете настроить их под свои нужды.)

4. Шаблон бюджета на оплачиваемую рекламу

Загрузите шаблон бюджета на платную рекламу здесь.

Платная реклама: действительно ли можно квалифицировать как как тактику / канал входящего маркетинга? Это сложный вопрос, друзья мои, и у меня нет возможности подробно ответить в этом посте.

Что я могу вам сказать наверняка, так это то, что вы можете делать платную рекламу «входящим» способом, т. Е. Таргетируя определенные личности покупателя и используя платную рекламу в качестве дополнения к вашим обычным усилиям, чтобы помочь повысить узнаваемость и возможности конверсии.

Измерение эффективности ваших платных рекламных кампаний также имеет первостепенное значение для работы с входящими сообщениями. Используя наш шаблон бюджета на оплачиваемую рекламу , вы можете следить за своими ежемесячными (и ежеквартальными) расходами на рекламу, а затем сравнивать суммы с вашими показателями привлечения потенциальных клиентов, чтобы определить свою цену за лида.

5. Шаблон бюджета по связям с общественностью

Загрузите шаблон бюджета по связям с общественностью здесь.

Расходы на связи с общественностью — это больше, чем просто оплата пресс-релизов. От программного обеспечения для мониторинга репутации до путешествий (например, на мероприятия и выставки) и подачи заявок на награды — существует множество PR-затрат, которые можно слишком легко упустить из виду.

Чтобы убедиться, что вы учитываете все расходы своей организации, связанные с PR, ознакомьтесь с нашим шаблоном бюджета на связи с общественностью .

6. Шаблон бюджета на брендинг и креатив

Загрузите шаблон креативного бюджета здесь.

Для создания высококачественной, инновационной графики, видео и другого контента современным специалистам по брендингу и творческим группам нужно нечто большее, чем просто Photoshop … гораздо больше. Одной из самых больших и часто игнорируемых расходов является хранение.

Если ваша организация производит много видео, хранение особенно важно.Потому что, как оказалось, при планировании бюджета для хранения видео вы должны думать не о масштабе мегабайта (МБ) или даже гигабайта (ГБ), а о масштабе терабайта (ТБ). К вашему сведению: 1 терабайт = 1 триллион байт. Вы можете отслеживать все расходы на хранение (а также другие расходы на брендинг и рекламу) с помощью нашего бесплатного шаблона.

7. Шаблон бюджета для редизайна веб-сайта

Загрузите шаблон бюджета для редизайна веб-сайта здесь.

Составление бюджета на редизайн веб-сайта может быть очень сложной задачей.При таком большом количестве движущихся элементов остается много возможностей для недооценки или неправильного расчета затрат. Мы создали наш шаблон бюджета на редизайн веб-сайта , чтобы вы могли хранить все свои расходы, связанные с редизайном, в одном удобном месте.

Не уверены, подходит ли ваш текущий веб-сайт для изменения дизайна? Ознакомьтесь с этим отчетом об исследовании HubSpot: Уважает ли ваш сайт? Скорее всего, он едва проходит .

8. Шаблон бюджета мероприятия

Загрузите шаблон бюджета мероприятия здесь.

При планировании мероприятия связанные с этим расходы на первый взгляд могут показаться очевидными. Конечно, есть место для рассмотрения. И П.А. система и микрофоны. А затем расходы, связанные с бронированием и привлечением докладчиков / исполнителей. Это почти все, правда?

Неправильно.

Например, есть ли в заведении столы / стулья, или вам придется их арендовать отдельно? Вы хотите, чтобы ваши посетители носили именные бирки, и если да, будете ли вы распечатывать именные бирки заранее или участники будут писать свои собственные имена на пустых бирках?

Если последнее, учли ли вы ручки или маркеры, которые вам понадобятся для этого? Как видите, планирование мероприятия может привести к множеству кроличьих нор.

Используйте наш шаблон бюджета мероприятия , чтобы оставаться организованным.

Пример маркетингового бюджета

После загрузки выбранного шаблона пришло время подумать, на какие цифровые каналы выделить бюджет. Подсказка: правильного ответа нет — это будет зависеть от проведенного вами исследования рынка, чтобы выяснить, где ваша конкретная аудитория проводит большую часть своего времени.

Если вы обнаружите, что ваш покупатель предпочитает изучать и использовать контент в виде, например, видео, вы можете инвестировать больше своих денег в рекламу на YouTube.

Пример рекламного бюджета

Вот небольшой пример бюджета расходов на квартал гипотетической компании, решившей вложить значительные средства в видеомаркетинг. Этот шаблон был создан с использованием основного шаблона бюджета, первого шаблона, указанного в разделе выше.

Исходя из приведенных выше цифр, общие расходы на видеорекламу за квартал превысили бюджет на 20 долларов, в то время как общие расходы на полный рабочий день превысили бюджет на 2400 долларов.Это означает, что компания выходит за рамки бюджета на первые три месяца года.

Почему это могло произойти? Возможно, кампания с оплатой за клик (PPC) на YouTube получила больше кликов от зрителей, чем ожидалось, и соискатель, хорошо разбирающийся в видео, договорился о более высокой зарплате.

Исходя из разницы между запланированными и фактическими расходами этой компании, их шаблон бюджета построил следующий график:

Идите и планируйте с умом — ваш отдел маркетинга рассчитывает на вас.

Примечание редактора: это сообщение в блоге было первоначально опубликовано в декабре 2015 года и было обновлено для полноты.

Шаблон бюджета проекта

для Excel (бесплатная загрузка)

Бюджет проекта содержит финансовые детали вашего проекта, включая оценки всех денежных средств, необходимых для создания макета, от ресурсов до материалов.

Контролируйте расходы по проекту с помощью этого шаблона бюджета Excel. Он даже включает цветовую кодировку, чтобы вы знали, когда вы в минусе! Бюджет — это жизненная сила вашего проекта, поэтому вам необходимо тщательно следить за ним.Вот здесь и пригодится этот шаблон бюджета проекта.

Зачем нужен шаблон бюджета проекта

Проект состоит из задач, которые приводят к завершению проекта или услуги. Этот процесс не бесплатный. Существуют необходимые ресурсы, такие как наем проектной группы, возможно, заключение контрактов с поставщиками, возможно, детали и множество других вещей, которые необходимо оплачивать и учитывать.

Вот где бюджет входит на ранних этапах планирования проекта.Крайне важно, чтобы вы рассчитали, какие затраты на эти вещи будут как можно точнее, чтобы получить выделенные средства и не превысить бюджет, что может поставить под угрозу весь проект.

Это означает, что ваши оценки должны быть точными или настолько точными, насколько вы можете их сделать.

Шаблон бюджета проекта ProjectManager.com

В управлении проектом много неопределенности, что затрудняет создание бюджета, но с бесплатным шаблоном бюджета в Excel вы имеете прочную основу для построения финансовой структуры, которая будет надежной и способной выполнять свою работу. под рукой.

Некоторые расходы собрать легче, например:

• Трудовые отношения
• Гонорары консультантов
• Сырье
• Лицензии на программное обеспечение
• Путешествие

Другие расходы могут меняться или переноситься от одного проекта к другому, например:

• Тарифы на телефонную связь
• Офисные помещения
• Оргтехника
• Общее управление
• Страхование предприятия

После загрузки и создания шаблона бюджета проекта появятся все поля, необходимые для начала этого основного процесса планирования проекта.Но без документа для сбора всех этих данных вы начинаете с недостатка. Составление бюджета может показаться нечеткой математикой, и это, конечно, не точная наука, но с соответствующими инструментами вы сможете лучше справиться с определением финансовых ограничений вашего проекта. Поступая так, вы повысили шансы проекта на успех.

Два таких инструмента управления проектами, которые могут помочь вам управлять бюджетами, — это диаграммы Ганта и информационные панели. ProjectManager.com предлагает отмеченную наградами функцию диаграммы Ганта, которая позволяет применять затраты непосредственно к задачам.Вы также можете назначить затраты на рабочую силу для членов команды, и эта потенциальная стоимость рассчитывается автоматически, когда вы назначаете им задачи и рабочие часы. Кроме того, по мере развития проекта наши информационные панели в режиме реального времени могут отслеживать затраты по проекту и сравнивать их с вашими первоначальными запланированными затратами, поэтому проекты никогда не превышают бюджет.

Инструменты отслеживания ProjectManager.com в режиме реального времени помогут вам контролировать свои расходы — Попробуй бесплатно!

Когда использовать шаблон бюджета проекта

Деньги делают проект реальностью, поэтому вполне вероятно, что затраты будут обсуждены при запуске проекта.Однако традиционно проблемы с бюджетом начинают решаться на стадии планирования проекта.

Вы не можете рассчитать свой бюджет, не зная заранее, за что он будет платить. Вот почему бюджеты задуманы, когда вы начинаете планировать и организовывать свое расписание. Каждый шаг вашего проекта зависит от наличия средств для оплаты ресурсов, необходимых для их выполнения.

Шаблон бюджета проекта на самом деле является механизмом контроля затрат, позволяющим сравнить, сколько будет стоить завершение проекта, с тем, что проекту было разрешено потратить.Таким образом, шаблон бюджета позволяет руководителям проектов строить свой бюджет в рамках ограничений по стоимости и времени проекта.

Бюджет проекта определяется путем оценки затрат на все отдельные задачи, составляющие проект, включая ресурсы, необходимые для их выполнения. Вы можете использовать наш шаблон оценки, чтобы сделать свои оценки и поделиться ими с заинтересованными сторонами.

Кому следует использовать шаблон бюджета проекта?

Когда дело доходит до надзора за каждым аспектом проекта, включая заполнение и ведение этого шаблона бюджета проекта, ответственность ложится на менеджера проекта.Они будут работать над бюджетом проекта, но не в одиночку. Чтобы сделать более точную оценку затрат, менеджеры проектов будут обращаться за советом к тем людям из проектной группы, которые участвуют в выполнении проекта.

После того, как бюджет проекта будет завершен, команда будет освобождена, чтобы сосредоточиться на задачах, которые ей были поставлены. Бюджет останется прерогативой руководителя проекта, но в зависимости от размера организации повседневная работа может переходить к администратору, например, координатору проекта или помощнику руководителя проекта.

Тем не менее, бюджет проекта также распределяется между заинтересованными сторонами. Им нужно оставаться в курсе, и часто в течение всего проекта у них возникают запросы на изменения, которые напрямую влияют на бюджет. Поэтому во время презентаций заинтересованных сторон бюджетные вопросы обычно входят в повестку дня, хотя бы для того, чтобы определить, не выходит ли проект за рамки бюджета.

Как использовать шаблон бюджета проекта ProjectManager.com

Ваш бесплатный шаблон Excel — это чистый лист, и теперь вам нужно превратить его в полезный инструмент.Заполнив как можно больше информации, запрошенной в этом документе, вы начнете получать контроль над финансовым аспектом вашего проекта. Давайте начнем.

Труда и материалы

Это основная часть проекта и, вероятно, самый дорогой аспект работы, которую вы должны запланировать. Для начала вы хотите разделить их на позиции, привязанные к определенной задаче. Это может показаться ненужной деталью, но это не так. Если вы хотите сократить расходы, необходимо учитывать каждый доллар, поэтому чем точнее вы можете быть, тем точнее будет ваша оценка и тем ближе ваш проект будет уложен в рамках бюджета.

Теперь, когда вы разбили свой проект на небольшие задачи, которые составляют его, пора назначить для каждой из них трудозатраты и материальные затраты. Это деньги, которые вы собираетесь потратить на формирование команды, ответственной за каждую задачу, время, которое они потратят на ее выполнение, и материалы, которые им понадобятся для этих задач. Это большая работа, но, выполняя ее до начала проекта, вы избавите себя от головной боли и перерасхода.

Прочие статьи

Конечно, проект — это не только труд и материалы, даже если это тяжелая работа.Важно учитывать каждый доллар и цент, и эти более мелкие предметы — а иногда и не такие мелкие — будут складываться. Не позволяйте этим расходам разрушать ваш бюджет: найдите их, а затем соберите в своем бесплатном шаблоне бюджета проекта Excel.

Путешествие

Возьмем, к примеру, путешествия. Должен быть столбец, в котором вы указываете, когда и если вам нужно путешествовать, а затем, сколько это будет стоить, включая любую стипендию. Возможно, путешествие не входит в ваш проект, но вы должны это учитывать.Лучше все обдумать и отклонить, чем тогда в процессе проекта возникнут затраты, которые вы не учли.

Оборудование

То же самое и с оборудованием. У вас определенно будут расходы в этой области. Стоимость оборудования может варьироваться от очень дорогого тяжелого оборудования до незначительного, но вы должны знать обо всех них, чтобы сделать обоснованное предположение о том, сколько будет стоить проект.

Фиксированные элементы

Есть и фиксированные элементы, и вы можете их собрать в бесплатном шаблоне Excel.Фиксированная статья бюджета — это такая статья, в которой сумма устанавливается и не меняется, например, в статье с одинаковой суммой каждую неделю или месяц. Также есть столбец для разных расходов, которые не входят ни в одну из других категорий в загруженном шаблоне.

Запланированный против фактического бюджета

Последняя часть вашего бесплатного шаблона бюджета проекта Excel — это столбцы, которые вам будут наиболее интересны при отслеживании проекта. Именно здесь таблица рассчитывает запланированный бюджет по сравнению с фактическим или реальными деньгами, которые вы потратили на эту задачу.Один столбец — это ваши предполагаемые бюджетные расходы, а рядом с ним — деньги, которые действительно пошли на завершение работы, а затем третий столбец, в котором указан ваш баланс. Здесь вы можете увидеть, если вы перевели или занизили бюджет.

Как использовать шаблон бюджета проекта в ProjectManager.com

Если вы готовы перейти от статического шаблона бюджета к надежному программному обеспечению для управления проектами, не ищите ничего, кроме ProjectManager.com. Перенести данные из таблицы Excel в программное обеспечение легко.Все, что вам нужно сделать, это начать новый проект и открыть представление проекта диаграммы Ганта.

После запуска проекта вы можете вручную перенести информацию из заполненного шаблона бюджета проекта в диаграмму Ганта. Применяются те же правила — просто введите имена задач, исполнителей, запланированные часы, стоимость проекта и так далее.

Теперь, когда ваш проект заполнен на ProjectManager.com, вы можете приступить к работе, отслеживая затраты по мере продвижения вашего проекта. Это потому, что бюджет обновляется по мере того, как члены команды выполняют задачи и обновляют свой статус, предоставляя вам самую свежую информацию.Затем вы можете посмотреть бюджет проекта или даже многих проектов через панель мониторинга. Думайте об этом как о кратком обзоре, но он также может глубже погрузиться в детали, которые вам нужны, когда они вам нужны.

Какие еще шаблоны позволяют сохранить мой проект в рамках бюджета?

Шаблон бюджета проекта — отличный инструмент, чтобы выяснить, сколько будет стоить ваш проект, и убедиться, что эта цифра находится в пределах утвержденного финансирования проекта. Однако есть и другие шаблоны, которые помогут вам контролировать расходы и управлять областями проекта, которые могут повлиять на ваш общий бюджет.

Шаблон расписания

Используйте шаблон расписания, чтобы отслеживать время, затрачиваемое вашей командой на выполнение своих задач, включая стоимость часа, отпуск и сверхурочные. Расписания из прошлых проектов могут помочь вам оценить бюджет вашего проекта на основе того, сколько времени было зарегистрировано для задач в прошлом. Он также следит за вашей прибылью, показывая, насколько выгодны ваши усилия, и дает подсказки для повышения эффективности.

Шаблон рабочего расписания

Еще один способ контролировать затраты на рабочую силу — использовать шаблон рабочего графика.В этом шаблоне указывается ваша команда, а также где они работают, в какое время и какие обязанности у них есть в течение недели или месяца. Эта информация имеет решающее значение для более продуктивной работы и управления затратами. Это поможет вам снизить затраты на ресурсы, что увеличит ваш бюджет.

Шаблон отслеживания рисков

Риск всегда на горизонте проекта, угрожая повлиять на ваш бюджет. Шаблон отслеживания рисков собирает эти риски по мере их выявления и позволяет ранжировать их приоритетность, а затем отслеживать их, когда ваша команда решает проблему.Наличие инструмента для управления рисками по мере их возникновения в вашем проекте дает вам возможность контролировать их и расходы, связанные с этими рисками.

Посмотрите обучающее видео по бюджету

Для получения дополнительной информации о том, как создавать бюджет проекта и управлять им, посмотрите видео ниже. Дженнифер Бриджес, PMP, дает вам ряд важных советов, которые помогут вам получить максимальную отдачу от шаблона бюджета вашего проекта.

Дополнительные материалы по теме

В ProjectManager доступен более чем отличный программный пакет.com веб-сайт. Мы регулярно публикуем блог со статьями и видео по управлению проектами, лидерству и проблемам бизнеса. Вот четыре из них, которые имеют отношение к составлению бюджета проекта.

Если вы хотите вывести свой проект на новый уровень, вам нужно использовать программное обеспечение для управления проектами, в котором есть инструменты для планирования, мониторинга и создания отчетов по вашему проекту в режиме реального времени. ProjectManager.com — это отмеченная наградами программа, которая неоднократно получала первое место по версии Gartner’s GetApp как лучшая в своей категории управления проектами.Убедитесь в этом сами, воспользовавшись нашим 30-дневным пробным предложением.